מדריך חדש! קרנות שקליות של אינווסקו (Invesco) בישראל

[ה. שלמה]

תבדוק מה5/1/2023 ותראה ישועות

ההשוואה האמיתית צריכה להיות מ 03/1/2023 ושם זה נמשך.

 

[נעמונת]

אינווסקו השיקו בישראל גם קרן סל שמחקה מדד מדינות מפותחות. לא כולל מתפתחות.

שאלה ל @השקעות R הון
האם יש כזה דבר קרן מחקה מדד של מדינות מתפתחות בלבד?
בהנחה שכן, האם זה חכם ונכון להשקיע בזה (לפי השווי שוק העולמי שלהם)
ובכך להשלים את החסרון של אינווסקו על פני בלקרוק מהבחינה הזו.
תודה.

 

[אמת מארץ תצמח]

שאלה ל @השקעות R הון
האם יש כזה דבר קרן מחקה מדד של מדינות מתפתחות בלבד?
בהנחה שכן, האם זה חכם ונכון להשקיע בזה (לפי השווי שוק העולמי שלהם)
ובכך להשלים את החסרון של אינווסקו על פני בלקרוק מהבחינה הזו.
תודה.

וודאי שיש.
גם בלאקרוק, גם אינווסקו, וגם ישראליות. (מלבד קרנות זרות בשפע)
אאל"ט זה הטיקרים הרלוונטיים:
iShs CrMSCI EMIMIUCITS ETFUSDA (XTAE:IS.FF101)
INVMSCIEmMarketsUCITSETFAcc (XTAE:IN.FF6)

 

[נעמונת]

וודאי שיש.
גם בלאקרוק, גם אינווסקו, וגם ישראליות. (מלבד קרנות זרות בשפע)
אאל"ט זה הטיקרים הרלוונטיים:
iShs CrMSCI EMIMIUCITS ETFUSDA (XTAE:IS.FF101)
INVMSCIEmMarketsUCITSETFAcc (XTAE:IN.FF6)

תודה.
ומה לגבי המשך השאלה?

 

[אמת מארץ תצמח]

תודה.
ומה לגבי המשך השאלה?

שזה הימור לכל צד.
מדד שלא מתחשב במתפתחות לא בהכרח חיסרון.
עד היום הם עוד לא הביאו את התקוות המיוחלות.
מנגד - בהתחשב במצב העולמי, יש בהחלט סיכוי שאנחנו בדרך לסדר עולמי חדש.


כאגב דעתי האישית:
מי שמתכנן השקעה לטווח ארוך, והכי טוב בשבילו פשטות, שיפתח חשבון ב IB.
יש היום מדריכים ברורים באינטרנט, גם מי שלא יודע מילה באנגלית יסתדר.
שם אפשר פשוט לקנות את IMID שגם יש לה כיסוי נרחב לכל העולם, וגם כוללת חברות קטנות יותר.

 

[השקעות R הון]

תודה.
ומה לגבי המשך השאלה?

דיון - אוריה המשקיע המתחיל: שווקים מפותחים או גם מתעוררים?

מכתב שכתב לי אוריה המשקיע המתחיל קודם אני רוצה להודות על האשכול שהתנוסס בפרוג עם שאלתי מה עדיף מדד מניות עולמי או S&P 500 הצדדים באשכול נתנו לי הרבה תובנות ישר כח! תכלס החלטתי להשקיע עכשיו במדד עולמי כי ההשתלמות והפנסיה שלי בS&P 500 ויש לי השקעה נוספת בS&P 500. עכשיו אני מעדיף להשקיע במדד...

www.prog.co.il

 

[נעמונת]

מנגד - בהתחשב במצב העולמי, יש בהחלט סיכוי שאנחנו בדרך לסדר עולמי חדש.

אם לא החשש הזה כבר היה עדיף להשקיע בסנופי (כך לענ"ד).
לכן חשבתי שאם כבר, אז בא נכסה לגמרי...

 

[ה. שלמה]

שם אפשר פשוט לקנות את IMID שגם יש לה כיסוי נרחב לכל העולם, וגם כוללת חברות קטנות יותר.

מה גובה מיסוי הדיבידנדים בקרנות אנגליות?
יש תועלת יותר מבלקרוק? את זה תוכל לקנות גם באקסלנס.

 

[סלום]

לא לשכות בעיות של ריבית

וודאי שיש.
גם בלאקרוק, גם אינווסקו, וגם ישראליות. (מלבד קרנות זרות בשפע)
אאל"ט זה הטיקרים הרלוונטיים:
iShs CrMSCI EMIMIUCITS ETFUSDA (XTAE:IS.FF101)
INVMSCIEmMarketsUCITSETFAcc (XTAE:IN.FF6)

בד''ץ ותשואה כהלכה מכשירים אותן?

 

[אמת מארץ תצמח]

מה גובה מיסוי הדיבידנדים בקרנות אנגליות?

זה אירית צוברת.

יש תועלת יותר מבלקרוק? את זה תוכל לקנות גם באקסלנס.

זה מכסה גם חברות קטנות.

בכל מקרה היתרון הגדול זה כמובן מכירה בשכבות בעתיד, יכולות ליצור תת-חשבונות, ובמקרה של המשקיע הפאסיבי-העמלות יותר זולות, כי אין ד.נ. חודשיים.

לא לשכות בעיות של ריבית

בד''ץ ותשואה כהלכה מכשירים אותן?

כמדומה שיש ויכוח.
אם אני זוכר נכון מהנטען בפורום, גלאט הון אוסרים, תשואה כהלכה מתירים את אינווסקו, ועל בלאקרוק הם לא עונים ברור כי זה מחלוקת בין הרבנים שלהם. זכור חי שאמרו שבדץ מתיר שניהם.

 

[סלום]

כמדומה שיש ויכוח.
אם אני זוכר נכון מהנטען בפורום, גלאט הון אוסרים, תשואה כהלכה מתירים את אינווסקו, ועל בלאקרוק הם לא עונים ברור כי זה מחלוקת בין הרבנים שלהם. זכור חי שאמרו שבדץ מתיר שניהם.

זה ידוע, אני שואל על הקרן שאתה כתבת, זה שהם מתירים במדד עולמי ובסנופי לא אומר שהם מתירים בכל הקרנות

 

[משקיע חובב]

שמעתי בפודקאסט של "ידע שווה כסף" שגם הקרנות המחקות של קסם עובדות על עסקאות החלף (swap) ולכן גם אצלם אין מיסוי דיבידנדים.
יכול להיות שזה נכון???
אם כן אז האם נמחק היתרון בקרנות איריות?
בדקתי באתר מאיה וראיתי שזה כן מוגדר NTR.
יש למישהו הסבר?

 

[אמת מארץ תצמח]

שמעתי בפודקאסט של "ידע שווה כסף" שגם הקרנות המחקות של קסם עובדות על עסקאות החלף (swap) ולכן גם אצלם אין מיסוי דיבידנדים.
יכול להיות שזה נכון???
אם כן אז האם נמחק היתרון בקרנות איריות?
בדקתי באתר מאיה וראיתי שזה כן מוגדר NTR.
יש למישהו הסבר?

לא ימחק, ולו בגלל המנהג של הקרנות הישראליות לשנות דמי ניהול/צורת עקיבה איך שמתחשק להם, תוך ניצול 'מלכודת מס' מתקתקה.

 

[ה. שלמה]

בדקתי באתר מאיה וראיתי שזה כן מוגדר NTR.

גם האיריות עוקבות אחר NTR והם מכות אותו.

לא ימחק, ולו בגלל המנהג של הקרנות הישראליות לשנות דמי ניהול/צורת עקיבה איך שמתחשק להם, תוך ניצול 'מלכודת מס' מתקתקה.

השאלה אם מועיל בIRA

 

[סלום]

לא ימחק, ולו בגלל המנהג של הקרנות הישראליות לשנות דמי ניהול/צורת עקיבה איך שמתחשק להם, תוך ניצול 'מלכודת מס' מתקתקה.

היום המהג דעך קצת (עקב שא''א לפתוח כמה קרנות שהם רוצים) אבל עדיין הד''נ יקרים

 

[אמת מארץ תצמח]

היום המהג דעך קצת (עקב שא''א לפתוח כמה קרנות שהם רוצים) אבל עדיין הד''נ יקרים

אאל"ט ממש השנה בתחילת 2024 היה סבב העלאות.

 

[קלופ]

אם כן אז האם נמחק היתרון בקרנות איריות?

אתם שוכחים את היתרון של המיסוי בשאר העולם שמחוץ לארה"ב.
בקרנות הישראליות העקיבה היא אחרי גרסת ה-NTR של המדד (Net Total Return).
ו-NTR אומר שהדיבידנדים הושקעו מחדש אחרי ניכוי מס במקור של 30% בגינם,
זאת לעומת 6-8% באיריות.

גם האיריות עוקבות אחר NTR והם מכות אותו.

גם קרן פיסית כמו CSPX של באקרוק מצהירה על NTR כמדד היחוס ומביסה אותו באופן קבוע. הסיבה היא ש NTR מניח 30% מיסוי דיבידנד ואילו CSPX משלמת רק 15%. (ב ACWI זה אפי' פחות מזה בגלל שהמיסוי נמוך יותר בשאר העולם.)
אבל אין מדד אחר שהיא יכולה להשתמש בו ליחוס (PR לא כולל דיבידנדים. TR לא לוקח בחשבון מיסוי בכלל),
אז משתמשים בNTR למרות שיודעים שהתשואה תיהיה גבוהה ממנו.

 

[משקיע חובב]

בקרן של קסם על ה s&p500 יש 0 דמי ניהול ו 0.1 דמי ניהול משתנים זה נשמע לי דמי ניהול די זולים, ולא נראה לי שהם שינו את הדמי ניהול בשנים האחרונות.

 

[חניוק]

בקרן של קסם על ה s&p500 יש 0 דמי ניהול ו 0.1 דמי ניהול משתנים זה נשמע לי דמי ניהול די זולים, ולא נראה לי שהם שינו את הדמי ניהול בשנים האחרונות.

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

 

[ה. שלמה]

גם קרן פיסית כמו CSPX של באקרוק מצהירה על NTR כמדד היחוס ומביסה אותו באופן קבוע. הסיבה היא ש NTR מניח 30% מיסוי דיבידנד ואילו CSPX משלמת רק 15%. (ב ACWI זה אפי' פחות מזה בגלל שהמיסוי נמוך יותר בשאר העולם.)
אבל אין מדד אחר שהיא יכולה להשתמש בו ליחוס (PR לא כולל דיבידנדים. TR לא לוקח בחשבון מיסוי בכלל),
אז משתמשים בNTR למרות שיודעים שהתשואה תיהיה גבוהה ממנו.

זה בדיוק מה שכתבתי.
אגב באתר הזה מופיע שיש כפל מס דיבי' במחלקת אמריקאית ואירית המחזיקה בנכסים זרים להם, יש ניכוי במקור שהקרן משלמת, ויש אירוע מס בחלוקה של הקרן למחזיקים. האם זה נכון? אם כן זה מוחק את התועלת של מחלקות בטווח הבינוני.
בצוברות מובא מה שידוע, שיש באיריות מיסוי של 15% לממשלת ארה"ב ועוד אחת רק בסוף.