מדריך חדש! קרנות שקליות של אינווסקו (Invesco) בישראל

[מלכה שיינברגר]

בקה"ש אפשר לקנות ולמכור כמה שרוצים מבלי לשלם מס.
זה אחד המעלות של קה"ש ira.

ובפן ההלכתי, יש בעיה בira?

 

[Tzvi@]

ובפן ההלכתי, יש בעיה בira?

אתם קונים את אותם ניירות שקונים במסחר עצמאי.

 

[איש פנינים]

ובפן ההלכתי, יש בעיה בira?

לכאורה, זה כמו חשבון עצמאי אצל ברוקר, רק עם עמלה שנתית לבית ההשקעות.
@השקעות R הון אולי יוכל להחכים אותנו יותר.
(לי עוד אין חשבון כזה)

 

[השקעות R הון]

ובפן ההלכתי, יש בעיה בira?

לא.

 

[מלכה שיינברגר]

לא.

אשמח לפירוט,
אפשר לקנות כל קרן סל אירית שיש?
אין הבדל בין אינווסקו לבלאקרוק בקניה עצמאית?

 

[השקעות R הון]

אשמח לפירוט,
אפשר לקנות כל קרן סל אירית שיש?
אין הבדל בין אינווסקו לבלאקרוק בקניה עצמאית?

מבחינת כשרות?
תלוי את מי שואלים.

 

[מלכה שיינברגר]

מבחינת כשרות?
תלוי את מי שואלים.

כן,
את בד"ץ - ואת גלאט הון
ומה תשואה כהלכה חושבים

 

[השקעות R הון]

כן,
את בד"ץ - ואת גלאט הון
ומה תשואה כהלכה חושבים

הכי פשוט תתקשרו לשאול אותם
פרטי התקשרות כאן שורה 12

כשרות

קרנות פנסיה השתלמות וגמל לקורס השקעות <a href="https://rhon.co.il/%d7%94%d7%a8%d7%a9%d7%9e%d7%94-%d7%9c%d7%a7%d7%95%d7%a8%d7%a1-%d7%94%d7%a9%d7%a7%d7%a2%d7%95%d7%aa/">כנסו כאן</a>,© כל הזכויות שמורות. לא יעוץ השקעות. <a href="https://rhon.co.il/">אתר Rהון</a>,<a href="https://docs.google.com/sp...

docs.google.com

 

[926]

מיסוי

הבדל מיסוי 1:

בשונה מהקרן של בלאקרוק שמחקה את הקרן בצורה פיזית ומקבלת דיבידנדים ולכן משלמת מס לאמריקאים על הדיבידנדים. הקרן של אינווסקו אינה מחקה את המדד פיזית בקניית מניות, אלא על ידי קניית כתבי SWAP מה שלא מזכה אותה בדיבידנד ולכן אינה משלמת מס.
זאת מעלה משמעותית לקרן של אינווסקו. אין אפשרות לקבוע לזה יחס כמה זה מוסיף בתשואה, אבל נראה לי לשער את זה ב0.3% תשואה שנתית נוספת בקרן של אינווסקו - שזה משמעותי מאוד לטווח הארוך.

הבדל מיסוי 2:

בקרן של אינווסקו: המיסוי על הרווחים הוא ריאלי (בניכוי אינפלציה/מדד המחירים לצרכן).
בלאקרוק: המיסוי נומינאלי. (בניכוי עליית ערך הדולר במידה והייתה עלייה). (בקרן סל על מדד S&P 500 בלבד).
זאת נקודת זכות נוספת לאינווסקו.
חשוב לציין: שהרווח על ניכוי אינפלציה מהמס הוא למשקיע לטווח קצר, או למשקיע על בסיס קבוע חודשי, או שנתי. מי שמשקיע פעם אחת ל30 שנה, כמעט ולא מרוויח מניכוי אינפלציה.

לא הבנתי למה משקיע לטווח הארוך לא מרוויח מניכוי האינפלציה בהסתברות זה נראה הפןך

2. האם רק הקרן שמונפקת בארץ יש בה ניכוי של האינפלציה או גם הקרן שלהם שנקובה בדולרים היא צמודה למדד

 

[סלום]

כן,
את בד"ץ - ואת גלאט הון
ומה תשואה כהלכה חושבים

מצורף תשובת תשואה כהלכה


MSCI world אינואסקו - 1185164 - כשרה
בלאקרוק - 1159235 - לא כשרה
ארה"ב S&P 500 1159250 - לא כשרה אתה יכול להשקיע בקרן הראשונה שביקשת מספר: 1183441 שהיא קרן דומה וכשרה.

‫בקיצור קרנות הנפוצות בלאקרוק לא אינווסקו כן

 

[אמת מארץ תצמח]

מצורף תשובת תשואה כהלכה


MSCI world אינואסקו - 1185164 - כשרה
בלאקרוק - 1159235 - לא כשרה
ארה"ב S&P 500 1159250 - לא כשרה אתה יכול להשקיע בקרן הראשונה שביקשת מספר: 1183441 שהיא קרן דומה וכשרה.

‫בקיצור קרנות הנפוצות בלאקרוק לא אינווסקו כן

כדאי לברר, את דעת ר' מנדל שפרן.
אאל"ט הוא מתיר (חלק מ)קרנות בלאקרוק.

 

[השקעות R הון]

כדאי לברר, את דעת ר' מנדל שפרן.
אאל"ט הוא מתיר (חלק מ)קרנות בלאקרוק.

גם בד"ץ העדה החרדית מתירים לשואלים

 

[אמת מארץ תצמח]

גם בד"ץ העדה החרדית מתירים לשואלים

רק לחדד:
אני מבין מדבריך שהם מתירים לשואל הפרטי, אבל כמדיניות השקעות במסלולים שלהם הם לא מאפשרים.
אכן?

 

[השקעות R הון]

רק לחדד:
אני מבין מדבריך שהם מתירים לשואל הפרטי, אבל כמדיניות השקעות במסלולים שלהם הם לא מאפשרים.
אכן?

הם מאפשרים.
תראה את רשימת הנכסים ב'כלל' במסלול מחקה מדד S&P500

 

[חניוק]

לא הבנתי למה משקיע לטווח הארוך לא מרוויח מניכוי האינפלציה בהסתברות זה נראה הפןך

כי ממדדים את האינפלציה רק על המחיר המקורי (קרי הסכום שהשקעתם בפועל בלי התשואות).

 

[Tzvi@]

רונן מרגוליס שינה את דעתו
בקשר לאינווסקו. למעונינים:

הציפוי הסינטטי שיחסוך לך במיסים

האם כדאי להשקיע בקרנות סל סינטטיות

www.simplifynance.co.il

 

[ה. שלמה]

הרצתי סימולציה על קרנות אינווסקו - בלקרוק על S&P500 שנת 2023 ויצא דבר מאוד מעניין.
הקרן הדולרית:

	הזנת תאריכים					קרן א	קרן ב
	יום	חודש	שנה		סימול הקרן	CSPX	LON:SPXS
תאריך התחלה	1	1	2023		מחיר קנייה	$394.28	$730.30
תאריך סיום	1	1	2024		מחיר מכירה	$502.00	$931.37
					סה"כ תשואה	27.32%	27.53%
					החישוב מתאריך	03/01/2023	03/01/2023

זה ^ טבעי, הביצוע של בלקרוק מעט נמוך מאינווסקו.
אך השיקלית:

	הזנת תאריכים					קרן א	קרן ב
	יום	חודש	שנה		סימול הקרן	IS.FF702	IN.FF1
תאריך התחלה	1	1	2023		מחיר קנייה	₪1,411.60	₪2,630.00
תאריך סיום	1	1	2024		מחיר מכירה	₪1,817.70	₪3,376.00
					סה"כ תשואה	28.77%	28.37%
					החישוב מתאריך	02/01/2023	02/01/2023

לא מובן לי כיצד זה התהפך?

 

[אמת מארץ תצמח]

@ה. שלמה אולי הפרשי שעות מסחר (בין הבורסה שם לבורסה בת"א)

 

[השקעות R הון]

הרצתי סימולציה על קרנות אינווסקו - בלקרוק על S&P500 שנת 2023 ויצא דבר מאוד מעניין.
הקרן הדולרית:

	הזנת תאריכים					קרן א	קרן ב
	יום	חודש	שנה		סימול הקרן	CSPX	LON:SPXS
תאריך התחלה	1	1	2023		מחיר קנייה	$394.28	$730.30
תאריך סיום	1	1	2024		מחיר מכירה	$502.00	$931.37
					סה"כ תשואה	27.32%	27.53%
					החישוב מתאריך	03/01/2023	03/01/2023

זה ^ טבעי, הביצוע של בלקרוק מעט נמוך מאינווסקו.
אך השיקלית:

	הזנת תאריכים					קרן א	קרן ב
	יום	חודש	שנה		סימול הקרן	IS.FF702	IN.FF1
תאריך התחלה	1	1	2023		מחיר קנייה	₪1,411.60	₪2,630.00
תאריך סיום	1	1	2024		מחיר מכירה	₪1,817.70	₪3,376.00
					סה"כ תשואה	28.77%	28.37%
					החישוב מתאריך	02/01/2023	02/01/2023

לא מובן לי כיצד זה התהפך?

תבדוק מה5/1/2023 ותראה ישועות

 

[ה. שלמה]

תבדוק מה5/1/2023 ותראה ישועות

השאלה כיצד קרה שאינוסקו סגרה נמוך יותר מבלקרוק פה. אולי עושה השוק לא הצליח מספיק?