השקעות רציתם קרן פנסיה מנייתית [פאסיבית] כשרה? אז כנסו לפה.

[אהבת עולם]

מה שיש לך כרגע בקרן הפנסיה, יועבר אוטומטית ביחד עם העברת הכסף לקרן החדשה.

לא ממליצה לסמוך על מנגנון האיחוד האוטומטי, מידי הרבה פעמים ראיתי שהוא לא עובד.
פשוט לבקש מהקופה שעוברים אליה לחתום גם על ניוד כספים . זה מהר יותר ובטוח יותר.

 

[אהבת עולם]

אני ממש ממש מתלבטת...
אשמח לחוות דעת:

האם להעביר פנסיה וקרן השתלמות מאלטשולר (מסלול הלכה) לאלדובי (המסלולים החדשים)
שתיהן הועברו לאלטשולר בחודש 02.2020

פנסיה - האם להעביר למחקה מדד S&P?
מכילה סכום של כ- 100K.
טווח זמן של יותר מ- 30 שנה עד הפנסיה.
1. האם מספיק בטיחותי להשקיע את הפנסיה ( -ההכנסה היחידה עליה אני מסתמכת לתקופת הפנסיה)
במחקה מדד S&P - האם זה מספיק מפוזר?
2. מה לגבי שינויים זמניים בכיסוי הביטוחי - הרי העברתי לפני פחות משנה לאלטשולר?

קרן השתלמות- האם להעביר למניות חו"ל פסיבי?
מכילה סכום של 50K.
טווח זמן לפדיון: ככל הנראה 15 שנה (ייתכן פחות- רק אם באמת משיכה באותו זמן תהיה רווחית. אם לא- אסתדר בדרך אחרת).

האם זה טוב להעביר שוב, תוך פחות משנה, את שני הנ"ל לחברה אחרת?

אשמח לחוות דעתכם...
@מקצועי בלבד , @אהבת עולם ושאר המבינים...

לדעתי זו האופציה הטובה ביותר שיש לך כרגע
פנסיה - הלמן מחקה סנופי והשתלמות מחקה מדדי מניות חול.
ברגע שההשתלמות תגדל יותר מ100K תוכלי להעביר אותה לניהול אישי ולקבל חשיפה מלאה של כל העולם ביחד.

 

[אהבת עולם]

איך אני יודעת אם כבר יש לי חתימה כזו מהמעסיק אין לי שמץ של מושג בנושאים הללו,

פשוט מאד - תשלחי לו מייל ותבקשי חתימה על הטופס הזה

כמו"כ לגבי קרן פנסיה זה לא סיכון להשים הכל במניות, אין אפשרות לאזן עם קצת אג"ח?

זה תלוי כמה סיכון את רוצה וכמה סיכוי. יש לך טווח ארוך להשקעה.
אם את רגועה - שימי הכל במניות, אם לא , זה באמת קצת בעייתי, כי אין בהלמן עוד אפשרות פיצול כשרה.
אם יש לך צבירה גבוהה את יכולה להשאיר חלק ממנה בפנסיה אחרת , או קופת גמל אחרת , או פשוט להשאיר במסלול הלכה.