יעוץ פנסיוני

הנושא בפורום 'פורום דין וחשבון' פורסם ע"י מתייעצת, ‏13/8/18.

  1. מתייעצת

    מתייעצת משתמש סופר מקצוען

    הצטרף:
    ‏16/8/15
    הודעות:
    953
    תודות :
    1,187
    נקודות:
    109
    אני בורה לגמרי בנושאים הללו, אולי תוכלו לעזור לי.
    מתברר לי שיש לי כמה קרנות פנסיה לא פעילות וכעת גם עזבתי מקום עבודה אחד שגם בו היתה לי קרן פנסיה, קרוב משפחה שמבין בזה קצת אמר לי שכדאי לי לאחד את כל הקרנות, גם את זו מהעבודה שזבתי , לקרן אחת וכדאי לי לפנות ליועץ פנסיוני שיעשה לי זאת.
    שאלותי: האם אכן חשוב לאחד קרנות לא פעילות?
    האם עדיף שלא למשוך את הכספים שמגיעים לי מהעבודה שעזבתי אלא לאחד אותם עם הקרן הפעילה?
    מהי עלותו של יועץ פנסיוני, והאם יש משמעות לנסיון/ותק/ מקצועיות בבחירת יועץ כזה?
    תודה למשיבים!
     
  2. שריתיש

    שריתיש משתמש סופר מקצוען

    הצטרף:
    ‏28/4/14
    הודעות:
    1,971
    תודות :
    1,073
    נקודות:
    124
    כדאי לאחד את הקרנות, זה כסף שנצבר עבורך וצובר ריביות מידי חודש
    האם את מעדיפה בגיל 60-70 לחפש את כל הקרנות.?

    עלות בדיקה בסיסית אצל יועץ פנסיוני מתחילה בכ50 ש"ח
     
    מתייעצת אוהב/ת את זה.
  3. יהודה מילר

    יהודה מילר מנהל פורום דין וחשבון

    הצטרף:
    ‏30/7/08
    הודעות:
    2,665
    תודות :
    180
    נקודות:
    84
    יועץ פנסיוני ידע לומר מה שווה בכל קרן וכמה היא עולה האם ניתן להוזיל עלויות וכדו'.

    צביה טורק - סוכנת ביטוח פנסיוני - 052-7685376
    ממליץ
     
    מתייעצת אוהב/ת את זה.