שוק ההון שאלה על מס שירד מרווח הון

[שולי איטח]

אשמח לעזרה
היה לי רווח קטן בהשקעה
החברה העבירה %25 מהרווח למס הכנסה ושלחה לי דוח 867
(למרות שזה היה רווח וירטואלי שנמחק בשנת 2024 רק לא מעבירים משנה לשנה)

עכשיו אני מגישה בקשה להחזר מס בגין תרומות
אבל אין לי מספיק להחזר מ"ה שנוכה ממני כשכירה ולכן בודאי שלא אוכל להגיש גם על זה

האם אני יכולה לשמור את מה שירד לי לשנה הבאה להתקזז עם מה שהפסדתי כבר השנה או עם דוח שנתי של 2024 ששם לא אהיה עם מס כשכירה?

תודה רבה

 

[השקעות R הון]

האם אני יכולה לשמור את מה שירד לי לשנה הבאה להתקזז עם מה שהפסדתי כבר השנה או עם דוח שנתי של 2024 ששם לא אהיה עם מס כשכירה?

לא.

 

[שולי איטח]

לא.

תודה על התגובה
האם הלא הוא ל 2 המקרים?
כלומר אין אפשרות לקזז רווח עם הפסד?

קרה לי פה משהו ממש מוזר הפקדתי סכום מסוים
רווח וירטואלי ב 12.23 שנמחק ב 01.24 כולל הקרן
מה האפשרות שכן אוכל לקבל החזר מס

 

[השקעות R הון]

תודה על התגובה
האם הלא הוא ל 2 המקרים?
כלומר אין אפשרות לקזז רווח עם הפסד?

קרה לי פה משהו ממש מוזר הפקדתי סכום מסוים
רווח וירטואלי ב 12.23 שנמחק ב 01.24 כולל הקרן
מה האפשרות שכן אוכל לקבל החזר מס

אי אפשר להעביר רווח הון לשנים הבאות.
אפשר להעביר הפסדי הון לשנים הבאות.

 

[חמדה יקרה]

תוכלי לקזז את ההפסד מרווחים עתידיים
לא ניתן לקזז אותו מרווחים של שנים קודמות

 

[שולי איטח]

אי אפשר להעביר רווח הון לשנים הבאות.
אפשר להעביר הפסדי הון לשנים הבאות.

ולחשב על שנת 2023 עם ההכנסות כשכירה ותרומות? (אם כן אצליח לגרד עוד כמה )

 

[שולי איטח]

אפשר עוד כמה שאלות? רק אם למשהו יש סבלנות
1.אם לא משכתי בכלל כסף אלא רק הרוחתי על הנייר ושנה אחר כך הפסדתי
איך בעצם היה אפשר להעביר את המס לרשות המיסים??
הרי ניכוי מס אמור להתבצע רק בעת אירוע מס
2.האם יש מינימום לרווח הון שנתי שבו לא חיבים מיסים כלל(או שזה רק מגיל מסוים)
3.בני זוג-על מי מחושב המס?

 

[דף גמרא]

אפשר עוד כמה שאלות? רק אם למשהו יש סבלנות
1.אם לא משכתי בכלל כסף אלא רק הרוחתי על הנייר ושנה אחר כך הפסדתי
איך בעצם היה אפשר להעביר את המס לרשות המיסים??
הרי ניכוי מס אמור להתבצע רק בעת אירוע מס
2.האם יש מינימום לרווח הון שנתי שבו לא חיבים מיסים כלל(או שזה רק מגיל מסוים)
3.בני זוג-על מי מחושב המס?

מומלץ לקרוא את המאמר של @רבקה נוילנדר

החזרי מס על רווחי הון מניירות ערך

בעקבות בקשות רבות, לקחתי על עצמי לכתוב מאמר בנושא החזר מס על רווח הון מניירות ערך. המאמר רלוונטי גם למשקיעים חדשים וגם לוותיקים במאמר זה, נעמיק בהיבטים השונים של החזרי מס על השקעות בניירות ערך, ונבדוק אסטרטגיות שיעזרו לך להפיק מקסימום החזר...

www.prog.co.il

 

[ה. שלמה]

1.אם לא משכתי בכלל כסף אלא רק הרוחתי על הנייר ושנה אחר כך הפסדתי
איך בעצם היה אפשר להעביר את המס לרשות המיסים??
הרי ניכוי מס אמור להתבצע רק בעת אירוע מס

אי אפשר, אולי זה היה דיבידנד.

2.האם יש מינימום לרווח הון שנתי שבו לא חיבים מיסים כלל(או שזה רק מגיל מסוים)

לא.
אך נקודות המס הבסיסיות (2.25 לגבר ו2.75 לאישה), זיכוי לפי תרומות ולפי ישובים יועילו.

3.בני זוג-על מי מחושב המס?

מי שעובד הכי הרבה.

 

[שולי איטח]

אי אפשר, אולי זה היה דיבידנד.

לא זה לא היה דיבידנד זה היה מטח עם מינוף שקניתי ומכרתי אבל לא בצעתי משיכה
אבל אולי זה כן נחשב כמימוש

 

[ה. שלמה]

לא זה לא היה דיבידנד זה היה מטח עם מינוף שקניתי ומכרתי אבל לא בצעתי משיכה
אבל אולי זה כן נחשב כמימוש

זה אכן נחשב.

 

[דף גמרא]

מי שעובד הכי הרבה.

ליתר דיוק, מי שמרויח הכי הרבה