ו3 ו5 שנים אחורנית הם בהחלט מדד שכל יועץ השקעות/פנסיוני מקצועי יבדוק וייעץ.
יכול להיות, אבל אם הוא יסתכל רק על זה , הוא בעיני יועץ גרוע.
אני בודקת קודם כל מהו פיזור הנכסים בקופה, אחרי מה היא עוקבת והאם היא עושה את זה בצורה פסיבית / אקטיבית, ובעזרת איזה מכשיר,
אחרי כל זה, אפשר לבדוק את טעויות העקיבה - כמה היא סטתה מהמדד, והאם זה היה הגיוני.
אם היא סטתה מידי לטובה, אני אחשוד שזה ניהול אקטיבי מידי, ואמשוך ידיים.
בגדול, קופות שעוקבות נכון לא סוטות הרבה ממדד הNTR ,
ואם אני אסתכל לפי תשואות 5 השנים האחרונות, כנראה שאני אגיע למסלול אקטיבי, שלא מתאים לרמת הסיכון שלי, ולא למה שאני רוצה.
הגיוני שאני אבחר מסלול שעוקב אחרי מניות ישראליות, למשל. (כי בשנים האחרונות הירידה של הסנופי לא הורגשה בגלל הדולר)