פנסיה פיצויים ללא התחשבנות

[מרשימה]

עזבתי עבודה (לא פוטרתי) לפני למעלה משנה
לא זכור לי שמלאתי טופס כלשהו שנוגע לכספי הפיצויים
לא הייתי חתומה על סעיף 14
כרגע הוצאתי מהמסלקה הפנסיונית קובץ מידע על קרן הפנסיה ואני רואה שכספי הפיצויים מהמעסיק הקודם מסומנים כפיצויים ללא התחשבנות.
לפי מה שהבנתי מגוגל בשנים האחרונות ברירת המחדל היא רצף לקצבה - שזו בעצם האופציה שאני מעוניינת בה
יש בעיה להשאיר את הכספים כך - כפיצויים ללא התחשבנות
או שזה עלול לגרום לבעיות או מיסוי בעתיד?
אם צריך לטפל, איך ומול מי מטפלים?

 

[מרשימה]

אף אחד לא יודע?
לאיזה איש מקצוע זה שייך?

 

[robi]

ככל הידוע לי (ממש לא מומחה בתחום) זה עלול לגרום בעיות מיסוי אם זה יישאר כך.
צריך לפנות לפקיד השומה עם טופס 161, כדי לקבל אישור שהכספים פטורים ממס, ואת האישור להגיש לחברת הביטוח.

 

[מרשימה]

צריך לפנות לפקיד השומה עם טופס 161,

זה משהו שהמעסיק בקודם היה אמור למלא?

 

[robi]

זה משהו שהמעסיק בקודם היה אמור למלא?

כן

 

[מקצועי בלבד]

עזבתי עבודה (לא פוטרתי) לפני למעלה משנה
לא זכור לי שמלאתי טופס כלשהו שנוגע לכספי הפיצויים
לא הייתי חתומה על סעיף 14
כרגע הוצאתי מהמסלקה הפנסיונית קובץ מידע על קרן הפנסיה ואני רואה שכספי הפיצויים מהמעסיק הקודם מסומנים כפיצויים ללא התחשבנות.
לפי מה שהבנתי מגוגל בשנים האחרונות ברירת המחדל היא רצף לקצבה - שזו בעצם האופציה שאני מעוניינת בה
יש בעיה להשאיר את הכספים כך - כפיצויים ללא התחשבנות
או שזה עלול לגרום לבעיות או מיסוי בעתיד?
אם צריך לטפל, איך ומול מי מטפלים?

זה תלוי בנתונים הספציפיים.

 

[מרשימה]

זה תלוי בנתונים הספציפיים.

תוכלי לפרט?
לאיזה בעל מקצוע צריך לגשת? סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני או יועץ מס?

 

[מקצועי בלבד]

תוכלי לפרט?
לאיזה בעל מקצוע צריך לגשת? סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני או יועץ מס?

יועץ פנסיוני בלתי תלוי.
וזה בעיקר תלוי מה רמת השכר שלך באותה עבודה? וכמה הצבירה שם?

 

[מרשימה]

יועץ פנסיוני בלתי תלוי.

יש המלצה?

 

[מקצועי בלבד]

יש המלצה?

תפני אליי למייל ואוכל להפנות אותך.