השתלמות מסלקה פנסיונית

[net13]

אם המעסיק רוצה לפתוח לי קרן השתלמות, למה הסוכן צריך ממני יפוי כח למסלקה פנסיונית?

 

[מקצועי בנדל"ן]

אם המעסיק רוצה לפתוח לי קרן השתלמות, למה הסוכן צריך ממני יפוי כח למסלקה פנסיונית?

בדר"כ הסוכן צריך ייפוי כוח למסלקה כדי לבדוק אם יש לך כבר קרן פעילה ולוודא שלא נפתחת כפולה.
הייפוי כוח נותן לו רק גישה למידע, לא יכול לבצע פעולות בכספים.

 

[מקצועי בלבד]

אם המעסיק רוצה לפתוח לי קרן השתלמות, למה הסוכן צריך ממני יפוי כח למסלקה פנסיונית?

יש לציין שהוא לא חייב להוציא מסלקה, אלא ככה הסוכן הזה עובד.

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

אם המעסיק רוצה לפתוח לי קרן השתלמות, למה הסוכן צריך ממני יפוי כח למסלקה פנסיונית?

לא חייב מסלקה.
אבל סוכנים מקצועיים יקחו גם מסלקה כבר יתנו לך בדיקה חינם על כל המצב הפנסיוני.
וכן אולי יש לך כספים שאתה לא יודע שקיימים.
כמה פעמים באים אלי ואני מגלה לאנשים קרנות השתלמות שהם בכלל לא ידעו שהם היו קיימים להם.
אפילו לא שמו לב שירד להם בתלוש.
או כל מיני פנסיות לא פעילות מעבודות קודמות

 

[הבוטח בהשם]

ברור, כל סוכן מקצוען יבקש לבצע לך בדיקה

 

[אמא לשלוש]

אי אפשר לפתוח קרן חדשה ללא מסלקה
זו דרישה רגולטורית

 

[net13]

אי אפשר לפתוח קרן חדשה ללא מסלקה
זו דרישה רגולטורית

נשמע תמוה. אולי יגידו שסוכן שלא עשה סליקה לא מקצועי... אבל אי אפשר טכנית לפתוח בלי?...

 

[אמא לשלוש]

נשמע תמוה. אולי יגידו שסוכן שלא עשה סליקה לא מקצועי... אבל אי אפשר טכנית לפתוח בלי?...

אפשר
אבל זה לא תקין מבחינת הרגולציה
מוצר חדש מחייב מסלקה

 

[Ins]

קופת גמל להשקעה וקרן השתלמות ניתן לפתוח לפי חוק גם ללא מסלקה (דורש מסמך הנמקה ממוקד בלבד)
פתיחת קרן פנסיה מחייבת מסלקה

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

מצרף את החוק