השתלמות פתיחת קרן השתלמות לבד או דרך סוכן?

[מיטב ביטוח ופיננסים]

ואם יש לך קרן השתלמות ישנה מתקופה שהיית שכיר ולא משכת, אפשר לעשות החלת וותק על החדשה

 

[לוי ו.]

ואם יש לך קרן השתלמות ישנה מתקופה שהיית שכיר ולא משכת, אפשר לעשות החלת וותק על החדשה

כמה דמי ניהול אתה מביא לקרן השתלמות?

 

[0po]

כמה דמי ניהול אתה מביא לקרן השתלמות?

עוקב

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

כמה דמי ניהול אתה מביא לקרן השתלמות?

זה תלוי בכמה דברים,
צבירה, מסלול, קופה,
מקום עבודה.

 

[scw]

אם אתה עצמאי, 6 שנים מאותה שנה,
לדוגמה אם הפקדת ב31.12.2025,
זה נחשב שפתחת בחודש ינואר 2025
ואז כבר בינואר 2031 הקופה נזילה,
וכל הכספים בקופה נזילים גם החדשים שיופקדו מ2031

עצמאי יכול להמשיך להפקיד לאותה קופה אחרי משיכה?

 

[מקצועי בלבד]

עצמאי יכול להמשיך להפקיד לאותה קופה אחרי משיכה?

לא.
זה יופקד אוטומטית לקרן חדשה.

 

[בטח בהשם]

זה תלוי בכמה דברים,
צבירה, מסלול, קופה,
מקום עבודה.

תן הצעה רנדומלית

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

תן הצעה רנדומלית

סתם ללא שום הטבות וללא צבירה במסלול S&P זה באזור 0.6
וכמובן שזה כולל ליווי של סוכן אישי
זמין תמיד בטלפון, בוואטסאפ ובמייל לכל שאלה או עזרה לאורך הדרך.

 

[scw]

אם אתה עצמאי, 6 שנים מאותה שנה,
לדוגמה אם הפקדת ב31.12.2025,
זה נחשב שפתחת בחודש ינואר 2025
ואז כבר בינואר 2031 הקופה נזילה,
וכל הכספים בקופה נזילים גם החדשים שיופקדו מ2031

עצמאי יכול להמשיך להפקיד לאותה קופה אחרי משיכה?

לא.
זה יופקד אוטומטית לקרן חדשה.

לתשומת לבך @מיטב ביטוח ופיננסים

וזה אומר שגם לעצמאים יש תועלת בשתי קרנות השתלמות ולא כמו שדחית את דבריי

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

לא הייתי ממליץ למשוך כל שנה קרן השתלמות,
זה אולי מפתה, אבל מאבדים ככה את היתרון הגדול של החיסכון לטווח ארוך והריבית דריבית.
קרן השתלמות היא אחד הכלים היחידים שגדלים בלי מס רווח הון וכשמשאירים אותה לעבוד, זה מצטבר יפה מאוד עם הזמן.

עניתי כאן

 

[Ins]

לתשומת לבך @מיטב ביטוח ופיננסים

וזה אומר שגם לעצמאים יש תועלת בשתי קרנות השתלמות ולא כמו שדחית את דבריי

תלוי מה המטרה בהפקדת הכספים
אם מפקידים בקרן השתלמות בתוכנית חיסכון, ההמלצה היא בכל מקרה לא לפדות מיד את הקרנות ואז אם רוצים למשל לקחת הלוואה, יש יתרון להפקדת כל הכספים בקופה אחד (יש מינימום שצריך להיות בקופה עבור זכאות להלוואה )
אם מפקידים את הכספים בעיקר בגלל הטבות המס בהפקדה , ומעוניינים להוציא את הכספים מיד בהזדמנות הראשונה (לא מומלץ, אך לכל אחד השיקולים שלו...) אזי כדאי לפתוח מספר קופות בכדי שתהיה נזילות גבוהה
חשוב לציין שהחלת וותק בין קופות מחייבת שלפחות אחת מהן תהיה שכירה
ולכן עצמאי יוכל להנות מהנזילות הרבה רק מהשנה השישית ואילך (בשנה השביעית יפקיד את הכספים בקופה שפתח בשנה 2 ומיד יוציא וכן הלאה....)

 

[יהודית וו]

בפורום כאן עלה מספר פעמים הצעה לפתוח קרן השתלמות במגדל מסלול הלכה בדמי ניהול 0.35 ולאחמ"כ להעביר לסנופי, וכתבו מספרי טלפון של סוכנים במגדל שעושים כן
פניתי לאחר מהסוכנים הללו והם ענו לי שכיום גם מסלול הלכה בדמי ניהול של 0.6
מישהוא יודע איך כן אפשר לעשות זאת?
תודה רבה

 

[ליבא שיין]

מבירור התחלתי שגיששתי בנושא קיבלתי הצעות משני סוכנים היימישער על דמי ניהול בסך 0.6 במסלול הלכה
יש היכנשהו משהו יותר זול?
בעדיפות לאס אנד פי 500 מסלול הלכה

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

מבירור התחלתי שגיששתי בנושא קיבלתי הצעות משני סוכנים היימישער על דמי ניהול בסך 0.6 במסלול הלכה
יש היכנשהו משהו יותר זול?
בעדיפות לאס אנד פי 500 מסלול הלכה

אלו הדמי ניהול דרך סוכן

 

[אמת מארץ תצמח]

מבירור התחלתי שגיששתי בנושא קיבלתי הצעות משני סוכנים היימישער על דמי ניהול בסך 0.6 במסלול הלכה
יש היכנשהו משהו יותר זול?
בעדיפות לאס אנד פי 500 מסלול הלכה

אם מבלבל אותך כל הפוסטים על 0.35/0.4 - זה לא רלוונטי לע"ע, בגלל שמגדל עצרו את זה.

 

[ליבא שיין]

אלו הדמי ניהול דרך סוכן

והאם אפשר לקבל לבד גם את הדמי ניהול האלו?
כמו כן מדוע עוד יש סיבה ללכת דרך סוכן ולא לבד
תודה

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

והאם אפשר לקבל לבד גם את הדמי ניהול האלו?
כמו כן מדוע עוד יש סיבה ללכת דרך סוכן ולא לבד
תודה

גם כשהדמי ניהול זהים עדיף לפתוח קרן השתלמות דרך סוכן. סוכן בודק שהמסלול מתאים, מלווה אותך ומזהה טעויות בזמן. עצמאי פותח חשבון בלי הדרכה ובלי מעקב.
ואם בהמשך תהיה קופה בחברה אחרת שנותנת תנאים טובים יותר, סוכן ימליץ לנייד בזמן.
סוכן ישיר לא עושה את זה.

 

[אמת מארץ תצמח]

גם כשהדמי ניהול זהים עדיף לפתוח קרן השתלמות דרך סוכן.

לא 'גם', אלא 'רק'.
כאשר הדמי ניהול לא זהים, יש בהחלט מקום לתעדף דמי ניהול מוזלים מאשר סוכן.

 

[Ins]

מבירור התחלתי שגיששתי בנושא קיבלתי הצעות משני סוכנים היימישער על דמי ניהול בסך 0.6 במסלול הלכה
יש היכנשהו משהו יותר זול?
בעדיפות לאס אנד פי 500 מסלול הלכה

יכולה לפנות אלי
יכולה לתת מעט זול יותר

 

[roten]

יכולה לפנות אלי
יכולה לתת מעט זול יותר

איך פונים? אני מעוניינת..