עזרה ניוד קרן השתלמות

[ינאב]

יש לי קרן השתלמות למורים.
אשמח לנייד לקרן בסיכון כמו S&P עם דמי ניהול נמוך. אם יש לכם מייל של סוכן...
הבנתי שבעבר היה קשה להוציא את הכספים מקרן השתלמות למורים אבל היום יותר קל, אשמח לדעת אם זה נכון.
תודה

 

[ה. שלמה]

זה עדיין קשה
התנאים למשיכה \ ניוד:

הקריטריונים למשיכת הכספים מהקרן הרגילה​

א. קבלת חלק העובד בתוספת 100% מחלק המעביד במקרים הבאים :

– פרישה לגמלאות (לאחר השלמת תקופת חסכון של 6 שנים, או לאחר 3 שנים ובתנאי שהעמית הגיע לגיל פרישה בהתאם לחוק הפרישה).

– פטירה (יורשים / מוטבים).

ב. קבלת חלק העובד בתוספת 89% מחלק המעביד, לאחר השלמת תקופת חסכון של 6 שנים, במקרים הבאים :

– בגיל 55 שנים ומעלה.

– בגיל 50 שנים ויציאה אחת לפחות לשנת השתלמות.

-לאחר 15 שנות ותק ויציאה אחת לפחות לשנת השתלמות.

– פיטורין מהעבודה.

– פרישה מהעבודה עקב נכות שנגרמה לו עקב עבודתו והמוכרת ע"י המוסד לביטוח לאומי כנכות המזכה בקצבת נכות.

– במידה והשלים תקופת ותק והפסיק עבודתו בהוראה.

– מעבר לעבודה בתפקיד מנהלי, בשירות הציבורי בתחום החינוך או הקשור בחינוך, או עזיבת

ההוראה לשם מילוי תפקיד נבחר ציבור בשכר בשלטון המרכזי או המקומי.

– לדעת ההנהלה ישנן נסיבות מיוחדות הנובעות ממצב רפואי קשה של העמית ושל בני משפחתו מדרגה ראשונה. או מצב כלכלי חמור.

ג. קבלת חלק העובד בלבד בעת השלמת תקופת ותק והעמית ממשיך עבודתו בהוראה.

משיכת כספים מקרן ההשתלמות תעשה בכפוף לעמידה בתנאים המפורטים לעיל, ובניכוי דמי ניהול לקרן ההשתלמות כפי שייקבע ע"י הנהלת הקרן מעת לעת ובכפוף לתקנות האוצר.

בקשה למשיכה אשר תוגש בצרוף כל המסמכים הנדרשים תשולם בכפוף לזכאות העמית ולשינויים בתקנות מס הכנסה לאחר 4 ימי עסקים.

 

[ליבושששש]

תמצאו סיבה, תכתבו מכתב ותצליחו להוציא. מנסיון.
אבל אתם יודעים שתצטרכו להעביר את הכסף לקופת גמל ולא קרן השתלמות. זה לא נחשב ניוד.
עדיין משתלם למי שלא מתכנן לצאת לשבתון.
בכל אופן בינתיים תפתחו קרן השתלמות חדשה (לא ייעודית למורים) שיפרישו לכם מעכשיו והלאה לשם.
כי כידוע קרן השתלמות היא ללא מס רווחי הון (לעומת גמל..)

 

[ארעי]

תמצאו סיבה, תכתבו מכתב ותצליחו להוציא. מנסיון.
אבל אתם יודעים שתצטרכו להעביר את הכסף לקופת גמל ולא קרן השתלמות. זה לא נחשב ניוד.
עדיין משתלם למי שלא מתכנן לצאת לשבתון.
בכל אופן בינתיים תפתחו קרן השתלמות חדשה (לא ייעודית למורים) שיפרישו לכם מעכשיו והלאה לשם.
כי כידוע קרן השתלמות היא ללא מס רווחי הון (לעומת גמל..)

לא מבין את ההיגיון למה להוציא את הכסף מקרן השתלמות ולהעביר לקופת גמל?
אבל מכאן ולהבא לפתוח קופת גמל לא ייעודית זה ודאי לא שווה מקבלים הרבה הרבה פחות כסף
אפשר לעיין כאן
עריכה: ראיתי שהאריכו בזה בין השאר גם כאן, וייתכן שלא כדבריי

 

[ליבושששש]

עובדי הוראה שלא מעוניינים לצאת לשנת שבתון- קרן השתלמות ייעודית למורים אינה משתלמת להם.
על אף- דמי הניהול, גובה ההפרשה וכו'.
באתר של rהון יש על זה מאמר-- ממליצה לקרוא ולהבין.