השתלמות האשכול הגדול לקרנות השתלמות

[הילל לוין]

@השקעות R הון @מקצועי בלבד

ראיתי שמגדל שינו את מסלול "עוקב מדדי מניות" (בהשתלמות) כדלהלן
השאלה אם למעשה זה עוקב אחרי הנסד''ק או שמשהו השתנה?

ב2025 הם כתבו:

מגדל מסלול עוקב מדדי מניות​
אפיק השקעה​	שיעור חשיפה 31.12.2024	שיעור חשיפה צפוי לשנת 2025​	טווח סטייה​	מינימום​	מקסימום​	מדד יחוס
חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר)	99.6%​	97%​	+/-6%	94%​	100%​	Technology Select Sector TR Index - 49% Communication Services Select Sector Index TR - 36% Consumer Discretionary Select Sector TR Index - 15%
חוב ממשלתי סחיר	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​	תל גוב מק"מ - 100%
אשראי	0.0%​		+/-6%	0%​	0%​
אחר (במונחי שווי ללא קרנות לא סחירות נדלן ומזומן ו	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​
סה"כ	99.6%​	107%​
סך מזומן	52.3%​					תל גוב מק"מ - 100%
חשיפה למטח	99.5%​	98%​	+/-6%	94%​	100%​
מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2025	0.15%​

ועכשיו ב2026, כתוב:

						קוד קופה
						14925
מגדל מסלול עוקב מדדי מניות​
אפיק השקעה​	שיעור חשיפה 31.12.2025​	שיעור חשיפה צפוי לשנת 2026​	טווח סטייה​	מינימום​	מקסימום​	מדד יחוס
חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר)	99.7%​	97%​	+/-6%	94%​	100%​	Technology Select Sector TR Index - 26% S&P Select Sector Capped 20% Technology Net Total Return - 23% S&P 500 Capped 35/20 Communication Services Index NTR - 18% Communication Services Select Sector Index TR - 18% Consumer Discretionary Select Sector TR Index - 15%
חוב ממשלתי סחיר	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​	תל גוב מק"מ - 100%
אשראי	0.0%​		+/-6%	0%​	0%​
אחר (במונחי שווי ללא קרנות לא סחירות נדלן ומזומן ו	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​
סה"כ	99.7%​	107%​
סך מזומן	8.7%​					תל גוב מק"מ - 100%
חשיפה למטח	99.7%​	98%​	+/-6%	94%​	102%​
מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2026	0.15%​

 

[הילל לוין]

ועוד שאלה:
האם יש הבדל בין s&p500 רגיל ל
sp 500 ESG
מבחינת התשואה? או שבגדול זה אותו כיון תשואה?
תודה

 

[ה. שלמה]

ועוד שאלה:
האם יש הבדל בין s&p500 רגיל ל
sp 500 ESG
מבחינת התשואה? או שבגדול זה אותו כיון תשואה?
תודה

שוק ההון - קרן סל מחקה S&P של מגדל

מעוניין להשקיע בקרן סל מחקה S&P בכשרות גלאט הון, מצאתי את הקרן הזו מגדל 1162189 עם דמי ניהול אפסיים (0.01), אבל אני מבין שהיא לא מחקה את כל המדד אלא לפי ערכים של איכות הסביבה וכד'. אשמח לחוו"ד מהמומחים עליה. האם הקרן מומלצת בכל זאת להשקעה ארוכת טווח? אציין שראיתי שהתשואות שלה גבוהות יותר ביחס...

www.prog.co.il

 

[הבלונאית]

כפי שכתבתי, לשלוח לי הודעה אישית

היכן ''הפרטי'' שלך אני לא רואה שום פרט מזהה

 

[קריפטו]

היכן ''הפרטי'' שלך אני לא רואה שום פרט מזהה

לא הבנתיי את השאלה
יש אופציה לשליחת הודעה פרטית (זמינה רק למנויים)

 

[הבלונאית]

לא הבנתיי את השאלה
יש אופציה לשליחת הודעה פרטית (זמינה רק למנויים)

ולשאינם מנויים אין אפשרות אולי ישנה עוד דרך?

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

מקור?

 

[הילל לוין]

@השקעות R הון @מקצועי בלבד

ראיתי שמגדל שינו את מסלול "עוקב מדדי מניות" (בהשתלמות) כדלהלן
השאלה אם למעשה זה עוקב אחרי הנסד''ק או שמשהו השתנה?

ב2025 הם כתבו:

מגדל מסלול עוקב מדדי מניות​
אפיק השקעה​	שיעור חשיפה 31.12.2024	שיעור חשיפה צפוי לשנת 2025​	טווח סטייה​	מינימום​	מקסימום​	מדד יחוס
חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר)	99.6%​	97%​	+/-6%	94%​	100%​	Technology Select Sector TR Index - 49% Communication Services Select Sector Index TR - 36% Consumer Discretionary Select Sector TR Index - 15%
חוב ממשלתי סחיר	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​	תל גוב מק"מ - 100%
אשראי	0.0%​		+/-6%	0%​	0%​
אחר (במונחי שווי ללא קרנות לא סחירות נדלן ומזומן ו	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​
סה"כ	99.6%​	107%​
סך מזומן	52.3%​					תל גוב מק"מ - 100%
חשיפה למטח	99.5%​	98%​	+/-6%	94%​	100%​
מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2025	0.15%​

ועכשיו ב2026, כתוב:

						קוד קופה
						14925
מגדל מסלול עוקב מדדי מניות​
אפיק השקעה​	שיעור חשיפה 31.12.2025​	שיעור חשיפה צפוי לשנת 2026​	טווח סטייה​	מינימום​	מקסימום​	מדד יחוס
חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר)	99.7%​	97%​	+/-6%	94%​	100%​	Technology Select Sector TR Index - 26% S&P Select Sector Capped 20% Technology Net Total Return - 23% S&P 500 Capped 35/20 Communication Services Index NTR - 18% Communication Services Select Sector Index TR - 18% Consumer Discretionary Select Sector TR Index - 15%
חוב ממשלתי סחיר	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​	תל גוב מק"מ - 100%
אשראי	0.0%​		+/-6%	0%​	0%​
אחר (במונחי שווי ללא קרנות לא סחירות נדלן ומזומן ו	0.0%​	5%​	+/-5%	0%​	10%​
סה"כ	99.7%​	107%​
סך מזומן	8.7%​					תל גוב מק"מ - 100%
חשיפה למטח	99.7%​	98%​	+/-6%	94%​	102%​
מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2026	0.15%​

@מקצועי בלבד @יוסף מינצברג @השקעות R הון
אתם יודעים אולי תדובה לשאלה?
תודה

 

[נאך און נאך גוט]

@מקצועי בלבד @יוסף מינצברג @השקעות R הון
אתם יודעים אולי תדובה לשאלה?
תודה

בגדול מלמעלה ולשעה מאוחרת כזו, זה נראה שהם בעיקר פיצלו כל פלח לבערך חצי והלכו על אותו מדד אבל שנותן פחות משקל לחברות הגדולות.
לא הייתי מתרגש ועובר מסלול בגלל זה.
באמת חבל שאין קה"ש עוקבת נאסדק 100 כפשוטו.

 

[ה. שלמה]

בגדול מלמעלה ולשעה מאוחרת כזו, זה נראה שהם בעיקר פיצלו כל פלח לבערך חצי והלכו על אותו מדד אבל שנותן פחות משקל לחברות הגדולות.
לא הייתי מתרגש ועובר מסלול בגלל זה.
באמת חבל שאין קה"ש עוקבת נאסדק 100 כפשוטו.

לא אפשרי חוקית.

 

[הילל לוין]

לא אפשרי חוקית.

@ה. שלמה
למעשה זה נאסד''ק? כמו שנה שעברה?

 

[נאך און נאך גוט]

לא אפשרי חוקית.

אני יודע, אבל זה כי הרגולטור מקשה. יתקפל בסופו של דבר כמו שהתקפל בהרבה דברים.

 

[נאך און נאך גוט]

@ה. שלמה
למעשה זה נאסד''ק? כמו שנה שעברה?

כבר עניתי לך . זה בדיוק אותו מסלול רק לקחו כל פלח חילקו לשניים וחצי שמו על אותו מדד אבל שמגביל חשיפה לכל חברה מה שאומר שהחברות הגדולות מקבלות פחות משקל בחלק הזה.
מה שאומר, שהם חושבים שהגדולות מנופחות וכדאי לתת משקל לקטנות , או שזה שינוי מדיניות קבוע לא איזה תזמון שוק.
בהצלחה.

 

[מקצועי בלבד]

@מקצועי בלבד @יוסף מינצברג @השקעות R הון
אתם יודעים אולי תדובה לשאלה?
תודה

הרעיון בהשקעה במדד שזה יהיה השקעה פאסיבית, וברגע שכל שנה הם "משפרים" את המסלול בהתאם להבנה שלהם באותה שנה הופכת את המסלול מפאסיבי לאקטיבי.

 

[וואי]

האם אפשר לפתוח קרן השתלמות(שכיר), ובמידה ואראה בהמשך שהוא פתח קרן טובה יותר (נניח שיש לו הסכם כללי או משהו בסגנון), לא אשתמש בה?

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

האם אפשר לפתוח קרן השתלמות(שכיר), ובמידה ואראה בהמשך שהוא פתח קרן טובה יותר (נניח שיש לו הסכם כללי או משהו בסגנון), לא אשתמש בה?

אפשר לפתוח כמה קרנות

 

[הילל לוין]

הרעיון בהשקעה במדד שזה יהיה השקעה פאסיבית, וברגע שכל שנה הם "משפרים" את המסלול בהתאם להבנה שלהם באותה שנה הופכת את המסלול מפאסיבי לאקטיבי.

זה אני יודע

אבל עדיין אני מחפש שחלק קטן התיק שלי יעקוב נאסד''ק ועל זה אני בודק כל שנה מחדש
שנה שעברה כתבתם לי (באחד הפורומים - נראה לי שאתם או אולי @השקעות R הון ) שזה בגדול עוקב נאסד''ק
ועל זה שואל האם זה עדיין עוקב נסד''ק

 

[מקצועי בלבד]

אבל עדיין אני מחפש שחלק קטן התיק שלי יעקוב נאסד''ק ועל זה אני בודק כל שנה מחדש
שנה שעברה כתבתם לי (באחד הפורומים - נראה לי שאתם או אולי @השקעות R הון ) שזה בגדול עוקב נאסד''ק
ועל זה שואל האם זה עדיין עוקב נסד''ק

ועל זה עניתי עכשיו שמסלול שהוא בא לעקוב אחרי מדד כלשהו בצורה פאסיבית לא יכול להשתנות כל שנה ועדיין להמשיך לחשוב שהוא עוקב אחרי המדד בפאסיביות.
אם אתם מחפשים מסלול אקטיבי שהרעיון שלו כרגע זה בערך כמו הנסדא"ק, אז לכאורה זה זה עדיין באיזור הזה.

 

[ELI054]

אפשר לפתוח כמה קרנות

למה אתה מתכוון כמה קרנות?

 

[ה''מחר'' מתחיל היום]

למה אתה מתכוון כמה קרנות?

כפשוטו