עזרה פנסיה לאזרחי ארה"ב - ישראל

[הזגג]

אמנם רבו האשכולות בענייני השקעות לאזרחי ארה"ב
אבל לא מצאתי שום דבר בעניין פנסיה, 'הלכה למעשה'.

אני רוצה להשקיע לצורך פנסיה לבת זוג של אזרח ארה"ב - עצמאית.
(מדווחים יחד).
הבנתי שהאופציות הכי מומלצות הם:
1. Roth IRA
2. SEP IRA
לא מדובר על סכומים גדולים במיוחד.
(לא עוברים את תקרת ההפקדה השנתית).
מס ירושה נלקח בחשבון (יטופל בע"ה כשיעבור את הסכום).

אשמח להסברים/ תובנות/ דגשים / המלצות
על מה כדאי ללכת, וכן על ברוקרים מומלצים.
1. אין ידע באנגלית.
2. מעדיפים ברוקר שמפיק טפסים למס בישראל ובארה"ב.

אני שמעתי בינתיים רק על אינטראקטיב ישראל כמתאים לדרישות הללו,
אם יש עוד אשמח לשמוע.

תודה מראש לכל המגיבים - ובבקשה כפולה ומכופלת, נא לא לסטות מנושא האשכול.

 

[השקעות R הון]

החל מ200,000 ש"ח אפשר לפתוח חשבון IRA במיטב
ולרכוש קרנות אמריקאיות.

 

[הזגג]

החל מ200,000 ש"ח אפשר לפתוח חשבון IRA במיטב
ולרכוש קרנות אמריקאיות.

תודה על המענה, אבל הסכום לא רלוונטי.
בנוסף, יש חיוב מס רווחי הון.
האופציה הראשונה שציינתי - למיטב ידיעתי - פטורה ממס הן בארה"ב והן בישראל (במשיכה מגיל 60).

אתה לא יודע להמליץ על ברוקר אמריקאי (בעברית ועם דוחו"ת ל2 המדינות)?

@ה. שלמה @קלופ @ציבי פוטש - אולי אתם יודעים?

 

[השקעות R הון]

עוד חסרון - מיטב לא מפיקים טופס דיווח שנתי לרשויות המס בארה"ב.

לפי הידוע לי הם מפיקים.
מאיפה המידע שלך?

 

[הזגג]

לפי הידוע לי הם מפיקים.
מאיפה המידע שלך?

הצדק אתך.
ערכתי את התגובה.

 

[הזגג]

אף אחד לא יודע?
להיכן נעלמו כל ה'מבינים'??

 

[ה. שלמה]

אמנם רבו האשכולות בענייני השקעות לאזרחי ארה"ב
אבל לא מצאתי שום דבר בעניין פנסיה, 'הלכה למעשה'.

אני רוצה להשקיע לצורך פנסיה לבת זוג של אזרח ארה"ב - עצמאית.
(מדווחים יחד).
הבנתי שהאופציות הכי מומלצות הם:
1. Roth IRA
2. SEP IRA
לא מדובר על סכומים גדולים במיוחד.
(לא עוברים את תקרת ההפקדה השנתית).
מס ירושה נלקח בחשבון (יטופל בע"ה כשיעבור את הסכום).

אשמח להסברים/ תובנות/ דגשים / המלצות
על מה כדאי ללכת, וכן על ברוקרים מומלצים.
1. אין ידע באנגלית.
2. מעדיפים ברוקר שמפיק טפסים למס בישראל ובארה"ב.

אני שמעתי בינתיים רק על אינטראקטיב ישראל כמתאים לדרישות הללו,
אם יש עוד אשמח לשמוע.

תודה מראש לכל המגיבים - ובבקשה כפולה ומכופלת, נא לא לסטות מנושא האשכול.

ממה שאני מבין, שני הגופים שציינת, יש להם הטבות מס בארה"ב.

אבל - בארץ כנראה תשלמו מס מלא.
כמו"כ לא יוצאים איתם את חובת הפרשה לפנסיה.

מה שכן נכון לשקול -
הפרשה בקרן פנסיה, תוך היוועצות עם רו"ח מיסוי ארה"ב שגמיש לזה
אם אתם חוששים, לנייד לקופ"ג IRA, כשיצטבר לכם שם סכום משמעותי.

 

[הזגג]

ממה שאני מבין, שני הגופים שציינת, יש להם הטבות מס בארה"ב.

אבל - בארץ כנראה תשלמו מס מלא.
כמו"כ לא יוצאים איתם את חובת הפרשה לפנסיה.

מה שכן נכון לשקול -
הפרשה בקרן פנסיה, תוך היוועצות עם רו"ח מיסוי ארה"ב שגמיש לזה
אם אתם חוששים, לנייד לקופ"ג IRA, כשיצטבר לכם שם סכום משמעותי.

ממה שאני הבנתי ההנחה הרווחת היא שלא יהיה חיוב מס גם בישראל.
לגבי חובת הפרשה לפנסיה, מדובר בעצמאית כבר כמה וכמה שנים,
ובכל הזמן הזה לא התקיימה 'מצוות' ההפרשה.
זה לא הסיפור.