מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

[מקור המיע האמין]

זה אומר שאין?

אין כשרה - השיטה של הקרנות הכשרות על מדדי ת"א קיים רק בקרנות סל, לא בקרנות נאמנות

 

[נחת רוח לבורא]

מה ההבדל בין קרן כספית לאג''ח ואיפה יותר כדאי להשקיע

 

[ה. שלמה]

מה ההבדל בין קרן כספית לאג''ח ואיפה יותר כדאי להשקיע

קרן כספית זה קרן נאמנות שמשקיעים באג"חים.
אג"ח זה המוצר בעצמו.

 

[בואו חשבון. יוסי לוי]

אג"ח יותר מסובך מקרן כספית.
אג"ח נועל את שער הריבית שקנית (אבל לא את התשואה, כי מחירו משתנה) קרן כספית לא.
כלומר: אם קנית אג"ח בריבית של 4 לעשר שנים, יש לך ריבית של 4 לעשר שנים.
בקרן כספית זה משתנה כל יום.

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

קרן כספית זה קרן נאמנות שמשקיעים באג"חים.
אג"ח זה המוצר בעצמו.

אבל קרן כספית המח"מ הממוצע הוא 90 יום וקשה לקבע ככה ריבית של אג"ח
בשונה מלקנות אג"ח של 5 שנים שיש קיבוע ריבית

 

[עוד רגע אחד]

יש לי הלואה לכל מטרה בבנק של שמונה מאות אלף ש"ח אני משלם בערך 6.5 אחוז אני מסתפק האם להחזיר את ההלוואה או להשקיע בS&P את הכסף מישהו יכול לייעץ לי מה כדאי לעשות?

 

[בטח בהשם]

יש לי הלואה לכל מטרה בבנק של שמונה מאות אלף ש"ח אני משלם בערך 6.5 אחוז אני מסתפק האם להחזיר את ההלוואה או להשקיע בS&P את הכסף מישהו יכול לייעץ לי מה כדאי לעשות?

תעבור על זה https://www.prog.co.il/threads/האשכול-המרכזי-למתעניינים-במינוף-בשוק-ההון.1023196/post-15846501?aff=BGdlN
בהמשך האשכול יש עוד 2 חלקים

 

[אנונימי 4642]

אני אזרח אמריקאי ואישתי לא . יש לנו חשבון בנק משותף. ואנחנו מתכונים להשקיע באופן סולידי במדדים כמו s&p.
השאלה היא-
1.האם לפתוח חשבון השקעות רק על שם אישתי מספיק כדי שלא נצטרך לדווח בארה"ב או שצריך גם חשבון בנק רק על שמה.
2. האם אפשר להחשיב את עצמי כנהנה בחשבון ?
3. במידה וניפתח חשבון על שם שתינו המיסים לארה"ב אמורים להיות משמעותיים?

 

[ה. שלמה]

אני אזרח אמריקאי ואישתי לא . יש לנו חשבון בנק משותף. ואנחנו מתכונים להשקיע באופן סולידי במדדים כמו s&p.
השאלה היא-
1.האם לפתוח חשבון השקעות רק על שם אישתי מספיק כדי שלא נצטרך לדווח בארה"ב או שצריך גם חשבון בנק רק על שמה.
2. האם אפשר להחשיב את עצמי כנהנה בחשבון ?
3. במידה וניפתח חשבון על שם שתינו המיסים לארה"ב אמורים להיות משמעותיים?

מעתיק מה שכתבתי במקום אחר.

קונפליקט מוכר ומורכב.

לאזרח אמריקאי לא שוה להחזיק קרנות איריות בגלל PFIC
למי שאין אזרחות אמריקאית לא שוה להחזיק אמריקאיות בגלל מס ירושה שממוסה בעיקר למוריש שאינו אמריקאי.

ניקח לדוגמה את ג'ון וג'ני [גויים כמובן] שהתחתנו. לג'ון יש אזרחות אמריקאית, ואילו ג'ני היא בריטית.
פתחו תיק השקעות ע"ש שניהם וקנו קרנות אמריקאיות, בגלל חוק PFIC.

ג'ני מתה, ג'ון ייאלץ לשלם על העיזבון שמעל 60,000$ 40%.

לחילופין, אם קנו את כל המניות רק על שם ג'ון, במקרה שהיא תמות, הכל בסדר. אך אם הוא ימות, ואח"כ היא תירש אותו, ואח"כ תמות, יצטרכו היורשים להיפרד מהמס.

במקרה הנוסף, בו השקיעו את כל הכסף בקרנות איריות ורק ע"ש ג'ני. אם היא תמות קודם, ייאלץ ג'ון למכור את כל האחזקות שלו ולייצר אירוע מס, בשביל לא להחשף ל PFIC מכאן ולהבא.

בנוסף יש לקרנות איריות מעלות נוספות ע"פ האמריקאיות, בעיקר בשל עלויות הנמוכות של ההשקעה, והמיסוי צמוד האינפלציה הנהוגה בהרבה מקרנות הסל האיריות. ומיסוי דיב' מופחת.

מימד נוסף, במקרה שרוצים לפתוח חשבון בנק ע"ש האשה, ולהעביר שם את הסכומים שמיועדים להשקעה. בד"כ האשה פחות בקיאה בנושאים הכספיים, ולכן היא פחות תסתדר עם שאלות של בנקאיים וכדו' זה יכול לגרום לפקידים לחשוד שמשהו איננו כשורה, ולהערים קשיים על בעלת החשבון [מניסיון].

 

[מקצועי בלבד]

אני אזרח אמריקאי ואישתי לא . יש לנו חשבון בנק משותף. ואנחנו מתכונים להשקיע באופן סולידי במדדים כמו s&p.
השאלה היא-
1.האם לפתוח חשבון השקעות רק על שם אישתי מספיק כדי שלא נצטרך לדווח בארה"ב או שצריך גם חשבון בנק רק על שמה.
2. האם אפשר להחשיב את עצמי כנהנה בחשבון ?
3. במידה וניפתח חשבון על שם שתינו המיסים לארה"ב אמורים להיות משמעותיים?

1. כדי שזה יהיה רשום רק ע"ש האישה, מוכרח שיהיה לה חשבון בנק רק על השם שלה.
2. אם תהיה נהנה אז לא תרוויחו מזה כלום.
3. תלוי איזה קרנות תקנו.

הפתרון של השקעה ע"ש האישה לא בכל מקרה יעזור.

 

[אנונימי 4642]

1. כדי שזה יהיה רשום רק ע"ש האישה, מוכרח שיהיה לה חשבון בנק רק על השם שלה.
2. אם תהיה נהנה אז לא תרוויחו מזה כלום.
3. תלוי איזה קרנות תקנו.

הפתרון של השקעה ע"ש האישה לא בכל מקרה יעזור.

במניות אמרקאיות זה אמור להיות משמעותי ?
למה השקעה על חשבון האשה לא תמיד עוזר?

 

[מקצועי בלבד]

במניות אמרקאיות זה אמור להיות משמעותי ?

תלוי איך תשקיעו בהם.

למה השקעה על חשבון האשה לא תמיד עוזר?

כי לפעמים היא נחשבת כמו אזרחית אמריקאית לעניין המס בארה"ב.

 

[אנונימי 4642]

תלוי איך תשקיעו בהם.

כי לפעמים היא נחשבת כמו אזרחית אמריקאית לעניין המס בארה"ב.

מה הכונה תלוי איך תשקיעו?
ולמה היא נחשבת אזרחית לענין המס?

 

[ה. שלמה]

מה הכונה תלוי איך תשקיעו?

אם משקיעים בקרנות סל על מניות אמריקאיות, אבל הקרנות עצמם מוקמות במדינה אחרת זה בעייתי.
אם אתם מחזיקים קרנות שמוקמות בארה"ב, זה לא בעייתי, גם אם הקרנות מחזיקות מניות לא אמריקאיות

ולמה היא נחשבת אזרחית לענין המס?

אם יש לה ITIN היא נחשבת כאמריקאית לגבי מס.

 

[מקורי!]

אם אני פותח קופת גמל להשקעה עכשיו באיזה מסלול כדאי לשים?

 

[ה. שלמה]

אם אני פותח קופת גמל להשקעה עכשיו באיזה מסלול כדאי לשים?

עיינו בהודעה הפותחת של האשכול.
מצוטט:

עודכן בכסליו תשפ"ג

שלום לכל הותיקים
פתחתי פורום למתחילים, ללא ידע מוקדם בשוק ההון, ששוקלים את צעדיהם הראשונים בניהול חסכונותיהם.
בואו ננסה יחד לעזור להם.
אני מתחיל ראשון בכמה הודעות.

תחילה,
למידע שקיים בפרוג.
יש בפרוג 'פרקי הקדמה להשקעה בשוק ההון' שנכתבו ע"י: @מקצועי בלבד
שמאד יעזרו לכם אם אתם לא מכירים את התחום.
במאמר הראשון של @מקצועי בלבד יש הסבר מפורט בנושאים הבאים:

• אופי ההשקעה של הישראלי לעומת מקבילו האמריקאי.
• מה זה מניות ?
• מה זה איגרות חוב ?
• טענה ששוק ההון מסוכן מאוד.
• מהו הפלח המנייתי המומלץ ל'תיק ההשקעות' ?
• ממי לא לשמוע עצות וטיפים ?!
• איך ממזערים סיכון ?
• פיזור מניות.
• השקעה לטווח ארוך.
• השקעה פאסיבית.
• לא למכור בשפל.
• מה זה מדד תל אביב 125. ומהו מדד 35.

על כל אלו ועוד תוכלו לקרוא במאמר הראשון של @מקצועי בלבד על שוק ההון.

שוק ההון: סיכונים לעומת סיכויים | מאמר ראשון

מה זה שוק ההון? למה המשקיעים הישראלים הם המשקיעים הסולידיים בעולם? ומה עם החרדים? האם להשקיע במניות זה מסוכן? מהו תיק ההשקעות המומלץ?... מאמר ראשון בסדרה.

www.prog.co.il

ובמאמר השני של @מקצועי בלבד תוכלו לקרוא על הנושאים הבאים:

• 
  
• תשואה ממוצעת בשוק ההון, 7% לפחות.
• מהי ריבית דריבית, ואיך מחשבים אותה ?
• תוכנית השקעה מצוינת לנישואי הילדים.
• סיכונים שיש בשוק ההון.
• פיזור השקעות.
• למידת ההשקעה.

שוק ההון - סיכונים לעומת סיכויים | #2

מה זה ריבית דריבית? מהם 2 צורות ההשקעה האפשריות בשוק ההון? וגם תכנית השקעה במניות לחתונת הילדים, מה הסיכון הכי גדול בהשקעה במניות? למה לא להשקיע 100% מהכסף במניות? ומה הפיזור שאני חושבת כנכון? על כך ועוד במאמר שלפניכם.

www.prog.co.il

תתחילו במאמרים האלו.
תקראו פעמיים ותחזרו לכאן.
באשכול זה ננסה יחד להשלים לניקים בפרוג את המידע החסר להם כדי להגיע להשקעה בפועל.
תקראו
תישנו על זה לילה.
תחפשו עוד תחשבו
ואל תהססו לחלוק לחשוב אחרת ולשאול
ובסוף להשקיע.

 

[מבין עניין]

בס"ד
אשמח לעזרה.
1) איזה קרן סל כשרה על sp500 אפשר להשקיע בפסגות עם מינוף של X2 וX3?
2) באיזה חברה יש מסלול sp500 מגודרת מט"ח בפנסיה?
תודה רבה.

 

[למברגר]

מה הסכום המינימלי שחייב להישאר במזומן בIBI?

 

[השלך על ה' יהבך]

אני לא יודע אם אני כותב את זה בשרשור הנכון,
מקווה שכן.
הרבה שואלים פה על אסטרטגיות השקעה,
מה הכי שווה, מה הכי מניב, איך עושים את המכה.
זה טוב וזה נחמד וזה בעיקר מפתה,
אבל זה מפספס את הנקודה העיקרית
שבה רוב הסוחרים והמשקיעים נופלים.
הקטע המנטלי.
היכולת לראות תיק אדום
ולא לעשות שטויות.
יש הרבה ערוצים ביוטיוב על שוק ההון,
יש את ההוא מאמריקה
ויש גם את ההוא שלא מאמריקה.
אבל כמעט אף אחד מהם
לא באמת נוגע בנושא המנטלי.
באחד השיטוטים שלי ביוטיוב
ראיתי סרטון שנגע לי.
נכנסתי לערוץ שלו,
וראיתי שהוא כמעט לא מוכר,
מעט סרטונים, אולי ערוץ חדש.
אבל התוכן שם עשה לי טוב.
סרטונים קצרים, שמתמקדים בקטע המנטלי.
לי זה עזר.
וכיוון שאנחנו מצווים ב״אל תמנע טוב מבעליו״
אני משתף כאן את הקישור לערוץ.
מקווה שזה יעזור לפחות לאדם אחד.
וזה יהיה שכרי.
גוט חודש

LZ STOCK

ברוכים הבאים ל-L.Z Stock Community הערוץ הזה ייתן לכם שליטה מנטלית של ווינרים, דיוק טכני, וחשיבה חכמה לטווח ארוך. אם חיפשתם את המקום שבו הרעש הופך לבהירות, והניחושים הופכים לאסטרטגיה – הגעתם לערוץ הנכון. הערוץ הרשמי של L.Z Stock אני לא מאפשר להיכשל. הצטרפת לקהילה-הגעת לתוצאות שרצית. בזמן...

youtube.com

 

[קאצנעלנבויגן]

מה הסכום המינימלי שחייב להישאר במזומן בIBI?

0.00