מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
שלום לכל הותיקים
פתחתי פורום למתחילים, ללא ידע מוקדם בשוק ההון, ששוקלים את צעדיהם הראשונים בניהול חסכונותיהם.
בואו ננסה יחד לעזור להם.
אני מתחיל ראשון בכמה הודעות.

תחילה,
למידע שקיים בפרוג.
יש בפרוג 'פרקי הקדמה להשקעה בשוק ההון' שנכתבו ע"י: @מקצועי בלבד
שמאד יעזרו לכם אם אתם לא מכירים את התחום.
במאמר הראשון של @מקצועי בלבד יש הסבר מפורט בנושאים הבאים:
  • אופי ההשקעה של הישראלי לעומת מקבילו האמריקאי.
  • מה זה מניות ?
  • מה זה איגרות חוב ?
  • טענה ששוק ההון מסוכן מאוד.
  • מהו הפלח המנייתי המומלץ ל'תיק ההשקעות' ?
  • ממי לא לשמוע עצות וטיפים ?!
  • איך ממזערים סיכון ?
  • פיזור מניות.
  • השקעה לטווח ארוך.
  • השקעה פאסיבית.
  • לא למכור בשפל.
  • מה זה מדד תל אביב 125. ומהו מדד 35.
על כל אלו ועוד תוכלו לקרוא במאמר הראשון של @מקצועי בלבד על שוק ההון.
https://www.prog.co.il/articles/שוק-ההון-סיכונים-לעומת-סיכויים-מאמר-ראשון.987/

ובמאמר השני של @מקצועי בלבד תוכלו לקרוא על הנושאים הבאים:

  • תשואה ממוצעת בשוק ההון, 7% לפחות.
  • מהי ריבית דריבית, ואיך מחשבים אותה ?
  • תוכנית השקעה מצוינת לנישואי הילדים.
  • סיכונים שיש בשוק ההון.
  • פיזור השקעות.
  • למידת ההשקעה.
https://www.prog.co.il/articles/שוק-ההון-סיכונים-לעומת-סיכויים-2.999/

תתחילו במאמרים האלו.
תקראו פעמיים ותחזרו לכאן.
באשכול זה ננסה יחד להשלים לניקים בפרוג את המידע החסר להם כדי להגיע להשקעה בפועל.
אבל אין סיבה שאתחיל לנסח איך עושים זאת כי יש מידע ברשת
רק אעלה את מה שמצאתי בחיפושי אחר חומר שיעזור למשקיע המתחיל לדעת מהיכן להתחיל.
תקראו
תישנו על זה לילה.
תחפשו עוד תחשבו
ואל תהססו לחלוק לחשוב אחרת ולשאול
ובסוף להשקיע.
 

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
בקיצור זה לא מתאים לי
יתכן, שזה לא מתאים לך

אבל לפני שאתם עוזבים, תדעו שתרצו או לא תרצו, הכסף שלכם מושקע בשוק המניות דרך החיסכון הפנסיוני שאתם (ומעסיקיכם) מחויבים על פי חוק להפריש. וגם קופת חיסכון לכל ילד.

זו הדרך שבה 'קופות הגמל' שלכם, 'קרנות הפנסיה', 'ביטוחי המנהלים' ו'קרנות ההשתלמות' מצליחות לייצר תשואה, בעידן שבו הריבית נמוכה כל כך.

אז כדאי לבדוק את המצב שלהם.

על הפנסיה תוכלו לקרוא במאמר של @מקצועי בלבד

https://www.prog.co.il/articles/סקירת-המוצרים-לחיסכון-פנסיוני.1012/

ובאשכול כאן על פנסיה מנייתית חדשה וכשרה.

https://www.prog.co.il/threads/רציתם-קרן-פנסיה-מנייתית-פאסיבית-כשרה-קיבלתם.603327/

ועל חיסכון לכל ילד תוכלו לקרוא במאמר של @מקצועי בלבד
https://www.prog.co.il/articles/חיסכון-לכל-ילד-כל-מה-שצריך-וכדאי-לדעת.1025/
 

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
שאלת המשקיע המתחיל: עם מי אפשר להתייעץ ?
התשובה היא: אין יועץ כזה.
ואני מייד מסביר, מכיוון שיש רבים שמתחילים קצת להבין בתחום ועלולים להתחיל לייעץ. וכמובן יגרמו בתום לב נזק לאנשים טובים ופשוטים.
קבעה 'הרשות לניירות ערך' שאסור לייעץ רק למי שיש לו 'רישיון יעוץ' מאת 'הרשות לניירות ערך'.
בפעם הבאה כשאתם מגיעים לבנק, תחפשו ותמצאו שם 'יועץ השקעות'. ומאחוריו מתנוסס הרישיון הנכסף. ככל הידוע לי אין אפשרות ל'יועץ השקעות' לפעול שלא במסגרת בנק.
וגם היועץ הזה הוא לא מייעץ לכם ואתם עושים את פעולות הקניה לבד.
תפקידו של היועץ בבנק להקשיב לכם. לשמוע איזה רמת סיכון אתם רוצים. כנראה ישאל אתכם את השאלות שהבאתי למעלה בחוזה השקעה אישי. והוא ישקיע וינהל לכם את החסכונות. את השירות הוא יתן לכם רק אם יש לכם 300,000 ₪ (בערך) להשקיע.
בקיצור, אתם מחפשים 'יועץ השקעות' בשביל שיכתיב לכם מה הניירות ערך שיתנו את תשואה הטובה ביותר. ואין דבר כזה !

איפה אפשר ללמוד על שוק ההון ?
מייד אעלה כמה קישורים שתוכלו לקבל מהם הרבה ידע.
אם כי לא תמיד המידע נכתב ע"י אנשים אחראים וזהירים כמותכם.
צריך להתרחק: ממידע בתקשורת, מתחזיות עתידיות והשקעות אקטיביות !

Bizportal (ביז פורטל). (פורטל כלכלי)
https://www.bizportal.co.il/

Oon (הון). (פורטל כלכלי)
http://www.hon.co.il/

funder (פאנדר) (פורטל כלכלי)
https://www.funder.co.il/

פרופיטי. (פורטל כלכלי)
https://www.profity.co.il/

dbroker (דברוקר). (פורטל כלכלי)
https://dbroker.co.il/

שקוף (פורטל כלכלי)
https://www.shakoof.org.il/

שלומי ארדן (פורטל כלכלי)
https://www.shlomiardan.com/

ויש לו גם מדריך למשקיע החדש
https://www.shlomiardan.com/investor-guide/

באתרי בתי ההשקעות יש הרבה מידע
גמל נט. (אתר ממשלתי, מידע על תשואת הקרנות)
מאי"ה. (אתר הרשמי של הבורסה, מידע על שוק ההון וניירות ערך) ויש גם הבורסה למתחילים - מילון מונחים. בקישור:
https://info.tase.co.il/Heb/knowledge_center/education/Pages/glossary.aspx

ויקיפדיה. (תוכלו להחכים מ'ויקיפדיה' על מושגים בשוק ההון)
וכמובן הפורום התוסס 'על המחיה ועל הכלכלה'.
סרטונים קצרים של אקסלנס. אולי אפילו קצרים מידי
https://www.xnes.co.il/trading/videos/

סרטון ארוך של שלומי ארדן
מסביר בארוכה למתחילים.
מה זה כסף, השקעה וסיכון.
נדל"ן, אג"ח, מניות.
פיזור.
דיבידנדים.
https://www.youtube.com/watch?v=rBURfU7f400

וגם הסרטון הזה שהועלה ע"י @ANNA! שווה צפייה
https://www.prog.co.il/threads/אשכול-לסרטונים-כלכליים-מכל-הסוגים.499549/page-5#post-7174667

שאלת המשקיע המתחיל: איך משקיעים בלי סיכונים ?
התשובה היא: אין דבר כזה בלי סיכונים.
כל החיים אנחנו לוקחים סיכונים לא רק בהשקעות.
מסוכן לגור בארץ.
כשהחלטנו להתחתן לקחנו סיכון.
וכו' וכו'
אבל תדעו שלהניח את הכסף מתחת לבלטות זה אחד הדברים היותר מסוכנים.
כי כל שנה אתם מפסידים כ 2% מערך הכסף בגלל עליית המדד.
מי שרוצה לפחות את ערך כספו,
אין אפשרות לא להשקיע !
לסיכום אני רוצה להציע לכם לחשוב בכיוון הזה: איך אני ממזער את הסיכון כמה שיותר.

ולסיום כדי להיות הוגן אני מגלה באלו קרנות סל אני מחזיק...

אני מחזיק יחידות בקרנות האלו:

60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

לעת עתה אין לי כוונה לשנות את הרכב ההשקעה שלי.
לא ממליץ. לא מייעץ.
 

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
סיום.
סיימתם קורס חינמי למסחר בשוק ההון.
ייאמר מיד שלא מיציתי את מלוא האפשרויות והפקודות הטמונות במערכות המסחר שסקרתי כאן. אבל שמעו סוד: אין לכם כל צורך בפיצ’רים הללו.
אם אתם משקיעים פסיביים לטווח ארוך, שמעוניינים לבנות לעצמם תיק השקעות עצל ולדגור עליו לאורך שנים, המידע בשירשור הזה אמור להיות די והותר.
בואו להנות מפירות הקפיטליזם העולמי!

דברי הרמב"ן בפרשת וישב: הגזירה אמת, והחריצות שקר.

גילוי נאות: האמור מובא למטרות אינפורמטיביות בלבד ואינו מהווה שיווק השקעות ו/או ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לשיווק או ייעוץ כאמור המתאים לכל אדם והניתן על ידי בעלי הרישיונות המתאימים. אין לי קשר עסקי או שותפות עסקית עם אף מוסד פיננסי בישראל, ואינני מתוגמל בצורה כלשהי עבור הודעות אלו. אני מנהל את תיק ההשקעות שלי ב'פסגות'. באמור אין כדי להוות המלצה או הצעה לקבלת שירותים ממי מהגופים הנזכרים.

תודה שהייתם איתי עד פה !
 
שידור חוזר של הוובינר המרתק על עולם הפרסום ב- 2022
הקישור זמין לצפיה עד סוף השבוע

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
נמחקו כאן מהאמצע של השירשור 6 הודעות עיקריות.
אני מעלה שוב את עיקרם
כעת אני כותב בעצמי
ולא מצטט

השקעה ? רק למי שמצבו הפיננסי מאפשר
לפני שמתחילים להשקיע נבחן את עצמינו אם אנחנו מתאימים לתחום:
א. תבדקו כמה חסכונות יש לכם כל חודש.
ב. אם אתם משלמי חובות עם ריביות (חוץ ממשכנתא), לא מומלץ לכם להשקיע.
מהי הבורסה ?
את כל המידע למתחילים תוכלו למצוא בקובץ המצורף. (מאיה - הבורסה למתחלים)
האם כדי להשקיע אני חייב לפעול בכוחות עצמי?
אין צורך להשקיע בעצמכם.
אפשר לפנות ל'בית השקעות' ולהפקיד ל'קופות גמל להשקעה'. ומנהל תיקים ישקיע עבורכם את הכסף, תמורת דמי ניהול.
שאלת המשקיע המתחיל: יש סכום מינימום להפקדה ?
התשובה היא: אין. אפשר להפקיד ל'קופת גמל להשקעה' כל סכום באופן חד פעמי או בהוראת קבע.

מאידך, יש כמה מעלות בהשקעה עצמית שכדאי לכם להביא בחשבון...
המעלות בהשקעה עצמית
  • עלויות: חיסכון בדמי ניהול.
  • שליטה: שהכסף יושקע באופן שיניב הכי הרבה.
  • התאמה: שחיסכון יותאם בדיוק לסיכון ולצרכים שלכם.
  • העצמה אישית: רכישת מיומנות חדשה.
  • הרגלי חיסכון - בהשקעה עצמית תרגילו את עצמכם לחסוך.
בניית תוכנית השקעה
לפני שתתחילו להשקיע מומלץ לגבש תכנית השקעה מפורטת.
שאלו את עצמכם:
  • כמה חיסכון כספי ראשוני יש לי ?
  • בכמה כספי חיסכון אגדיל את תיק ההשקעות שלי מידי חודש ?
  • מהו טווח ההשקעה בשנים ?
  • מה היעד שלי ? (שים/מי לב! עדיף להנמיך ציפיות. ציפיות גדולות, עלולות להביא לאכזבות)
  • איזה תיק השקעות אני רוצה לבנות? פסיבי או אקטיבי ?
  • לצורך מה אני חוסך/כת ?
  • באמצעות אילו מוצרים פיננסים אצור את החשיפה ?
  • כיצד אגיב אם תיק ההשקעות ירד ב-50% ?
מצורף קובץ (חוזה השקעה אישי)
אם תתחילו להשקיע לפני שיש לכם תכנית סדורה יתכן שתצטערו שקראתם את השרשור הזה.

בחירת ברוקר

בקישור הזה תוכלו לראות מי הברוקרים שדרכם תוכלו לסחור.
https://www.tase.co.il/he/about_tase/tase_members/tase_members_list

עמלות הבנקים
מזרחי טפחות:
https://www.mizrahi-tefahot.co.il/mizmedia/smallbusiness4.pdf

הבינלאומי:
https://www.fibi.co.il/wps/wcm/conn...-07749c3d-dea5-47e3-923e-8f42d99dd010-nozdnrQ

הפועלים:
https://www.bankhapoalim.co.il/he/fee-list

לאומי:
https://www.bankleumi.co.il/vgnprod/amlot_yechidim/SubChapters.asp?ChpNum=4&sitePrefix=

דיסקונט:
https://www.discountbank.co.il/DB/s...ocuments/tariff/private_SMB/nagish/part_4.pdf

בנק יהב:
https://www.bank-yahav.co.il/תעריפון_בנק_יהב.aspx?file=2.2020_taarifon_sector_4.pdf

בנק ירושלים:
https://www.bankjerusalem.co.il/media/3709/חלק-4.pdf

בנק אגוד.
https://www.unionbank.co.il/amalot/AmlotYechidimI.pdf

בתי ההשקעות, גובים עמלות נמוכות משמעותית.
את ההבדלים תוכלו לראות בהודעתי בקישור המצורף

https://www.prog.co.il/threads/במה-...שקעה-או-בשוק-ההון.511125/page-15#post-8961652

פתיחת חשבון למסחר עצמאי בבית השקעות
פתיחת חשבון בבית השקעות נעשית באופן מקוון באתרי בתי ההשקעות.

  • אקסלנס טרייד – מינימום 20,00 ₪ לפתיחת חשבון.
  • פסגות טרייד – מינימום 20,000 ₪ לפתיחת חשבון.
  • מיטב טרייד – מינימום 30,000 ₪ לפתיחת חשבון.
  • איביאי טרייד – מינימום 50,000 ₪ לפתיחת חשבון.
ברשת מצאתי המלצות של משקיעים מתחלים על 'פסגות'. מבחינת שירות ומעט פחות בעמלות.
[אין לי שותפות איתם ואני לא מרוויח מזה]
מסמכים נדרשים:
  • צילום תעודות זהות (גם של בן הזוג).
  • רישיון נהיגה (או כרטיס קופת חולים).
  • אסמכתא על ניהול חשבון בנק (צילום שיק).
הפקדת כספים לחשבון ההשקעות
לאחר שחשבונכם בבית ההשקעות נפתח, תפקידו בו כספים.
בתי ההשקעות מנהלים חשבון נאמנות בבנק. (את מספר החשבון להעברה, תקבלו מבית ההשקעות)

איך רוכשים ניירות ערך ?
במקום להאריך בהסברים צפו בסרטון המצורף
הסרטון של אקסלנס, אבל זה אותה תוכנה גם בפסגות, מיטב, איביאי. (התוכנה נקראת ספארק)
https://www.youtube.com/watch?v=G-EHaRvPA5M&feature=youtu.be

וגם זה סרטון נחמד אם כי מעט מייגע
https://www.youtube.com/watch?v=ipc3vG1Xh0k

סירטון על רכישה באתר בנק הפועלים באדיבות @ANNA!

זמן המסחר
זמו המסחר הוא בין השעות 10:00 - 17:15
בזמן המסחר יש הגבלה על סכום הפקודה המינימלי כמפורט באתר הבורסה. https://info.tase.co.il/Heb/trading/trading_phases/Pages/trading_continuous_phase.aspx

מיסים
מרווח הון מנוכה מס 25%. (ריאלי)
אין צורך לדווח לרשות המיסים על הרווחים בית ההשקעות או הבנק מנכה מס במקור.
 

קבצים מצורפים

  • מאיה - הבורסה למתחילים.pdf
    2.2 MB · צפיות: 58
  • חוברת-הדרכה-ספארק.pdf
    1.9 MB · צפיות: 52
  • חוזה השקעות אישי.pdf
    KB 36 · צפיות: 65

שתים

משתמש סופר מקצוען
אני מחזיק יחידות בקרנות האלו:

60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169
זה מה שגם @אהבת עולם המליצה, לא?
 

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
זה מה שגם @אהבת עולם המליצה, לא?
המליצה
זו מילה אסורה בהקשר הזה.

את מתכוונת לזה
בהודעה #7
 

שתים

משתמש סופר מקצוען
המליצה
זו מילה אסורה בהקשר הזה.

את מתכוונת לזה
בהודעה #7
נכון. תודה.

כמה תשואה 3 הניירות האלה עושות בממוצע? @אהבת עולם
 

ארי בכרמים

משתמש מקצוען
איפה אפשר לנהל קרן השתלמות בIRA? יש בהלמן אלדובי?
כן, יש אפשרות.
וצריך גם שיתוף ברוקר (בנק או אולי בית השקעות?)
אני לא מבין בזה.
תנסה לשאול כאן
 

שנינות

משתמש פעיל
שאלה פשוטה למי שיודע

יש לי 50 אלף שח ואני מעוניין להשקיע אותם לטווח ארוך של 15 שנה לפחות. אין לי את הידע המספיק בשביל לבנות לבד תיק השקעות.
החלטתי להשקיע בקרן שמחקה את מדד S&P500 .

אני מתכנן להוסיף כל חודש לפחות 1000 ש"ח.

אני לא יודע אם לפתוח קופת גמל להשקעה או בבית השקעות. אחד השיקולים הוא מה ידרוש ממני הכי פחות התעסקות.

האם בשביל להוסיף כל חודש נדרשת פעולה חודשית מצידי, או שיש אפשרות של הוראת קבע? (השאלה מתייחסת הן לקופ"ג והן לתיק השקעות פרטי)

אשמח לתשובה.
 
שידור חוזר של הוובינר המרתק על עולם הפרסום ב- 2022
הקישור זמין לצפיה עד סוף השבוע

המספרים של פרוג:

337,452

משתמשים נכנסו לפרוג בחודש האחרון

265

משתמשים מבקרים ברגע זה באתר

4,986

הודעות נכתבו בממוצע ליום בחודש האחרון

לוח נדל"ן | למכירה והשכרה

לוח דרושים

לוח הסעות ושליחויות

למעלה