השתלמות השוואת קרנות השתלמות בין הראל למגדל

[יאלילי]

יש לנו במשפחה 2 קרנות השתלמות, שניהם מחקים את מדד S&P500, האחד בהראל [מסלול 13502] והשני במגדל [מסלול 14668]. איך שזה נראה, התשואות לא אותו הדבר, ובפער, לטובת מגדל..

האם זה נכון?
האם ישנה איזשהי סיבה שהראל במסלול הנז' משיגים פחות תשואה ממגדל?

 

[יאלילי]

יש למאן דהו הסבר?
או לחילופין, מידע מדוייק ומאומת שאין הבדל [ומדובר נניח בפערי עידכון]?

 

[מקצועי בלבד]

יש הבדלי עקיבה בין החברות השונות, הנובעות מכמה סיבות:

1. שיטת עקיבה.
2. תזמון הקנייה והמכירה.
3. אחוז שאינו מושקע לצורך משיכות והפקדות.

תשואה גבוהה יותר באחת מהחברות בטווח מסוים לא בהכרח מעידה על טיב ודיוק העקיבה שלה בהתאם למדד, וחברה שלא מדייקת יכולה לטעות פעם לכיוון מעלה, ופעם לכיוון מטה.

 

[יאלילי]

יש הבדלי עקיבה בין החברות השונות, הנובעות מכמה סיבות:

1. שיטת עקיבה.
2. תזמון הקנייה והמכירה.
3. אחוז שאינו מושקע לצורך משיכות והפקדות.

תשואה גבוהה יותר באחת מהחברות בטווח מסוים לא בהכרח מעידה על טיב ודיוק העקיבה שלה בהתאם למדד, וחברה שלא מדייקת יכולה לטעות פעם לכיוון מעלה, ופעם לכיוון מטה.

התגובה וההתייחסות מוערכים, ותודה גדולה על הרצון לעזור, אבל לעיתים התשובה כללית מידי ולא נותנת את המידע שהשואל מחפש, בעוד שהשאלה אינה אישית ואינה תיכנון פיננסי שהינו אינדיבידואלי בין צרכן לצרכן, אלא שאלה כללית על תופעה ששמתי לב אליה.

תכלס, מישהו כאן מכיר את התופעה הזו ספציפית כלפי הראל ומגדל?

מה שמעניין אותי בסופו של דבר זו התשואה, ובשני מסלולים שמחקים את אותו המדד, במידה ויתכנו שינויים בתשואה הסופית, מהסיבות שכתבת ו/או מסיבות אחרות, איזו חברה נתנה את התשואה הגבוהה ביותר?

תודה!

 

[חחח חיים]

התגובה וההתייחסות מוערכים, ותודה גדולה על הרצון לעזור, אבל לעיתים התשובה כללית מידי ולא נותנת את המידע שהשואל מחפש...

היא ענתה בדיוק על מה ששאלת

השאלות שהצגת הם,
האם זה נכון?
האם ישנה איזשהי סיבה שהראל במסלול הנז' משיגים פחות תשואה ממגדל?
יש למאן דהו הסבר?
או לחילופין, מידע מדוייק ומאומת שאין הבדל [ומדובר נניח בפערי עידכון]?

ועל זה בא הסבר שיתכן שיש הבדל, ולא רק פער בעדכון. וניתן הסבר [למי שמבין],

 

[יאלילי]

היא ענתה בדיוק על מה ששאלת

השאלות שהצגת הם,
האם זה נכון?
האם ישנה איזשהי סיבה שהראל במסלול הנז' משיגים פחות תשואה ממגדל?
יש למאן דהו הסבר?
או לחילופין, מידע מדוייק ומאומת שאין הבדל [ומדובר נניח בפערי עידכון]?

ועל זה בא הסבר שיתכן שיש הבדל, ולא רק פער בעדכון. וניתן הסבר [למי שמבין],

ב"ה למדתי קריאה, וראיתי את מה שהיא כתבה.

היא רק כתבה שישנם הבדלים בין החברות, באופן כללי, ובגלל XYZ וכו'...
אבל האם באמת ישנם הבדלים ספציפית בנושא זה בין הראל למגדל? והאם התופעה שציינתי מוכרת ספציפית לגבי החברות הללו? ובסופו של דבר, איפה התשואה גבוהה יותר?
על זה לא היתה תשובה. ואת זה בדיוק שאלתי. כי זה שיכול להיות הבדלים אני יודע.

ושוב, תודה על הרצון, ממנו יש הרבה.

 

[מקצועי בלבד]

היא רק כתבה שישנם הבדלים בין החברות, באופן כללי, ובגלל XYZ וכו'...
אבל האם באמת ישנם הבדלים ספציפית בנושא זה בין הראל למגדל? והאם התופעה שציינתי מוכרת ספציפית לגבי החברות הללו? ובסופו של דבר, איפה התשואה גבוהה יותר?
על זה לא היתה תשובה. ואת זה בדיוק שאלתי. כי זה שיכול להיות הבדלים אני יודע.

לא כתבתי "שיכול להיות הבדלים", אלא שיש הבדלים.
ואכן אם שאלת לגבי הראל ומגדל, אז ודאי שהתשובה שלי מתייחסת גם אליהם.

 

[יאלילי]

אשמח להמלצה על חברה לפתיחת קה"ש עם מסלול המחקה את מדד s&p500, חברה טובה עם תשואות טובות, ושמחקה את המדד בצורה המיטבית.

 

[בטח בהשם]

אשמח להמלצה על חברה לפתיחת קה"ש עם מסלול המחקה את מדד s&p500,

סוכן ישיר במגדל 0.4

 

[יאלילי]

סוכן ישיר במגדל 0.4

תודה, אך חוץ ממגדל (נשוא השרשור).

 

[בכל אופן]

יש לי קרן השתלמות כעצמאית בהראל, דמי ניהול מצבירה 0.7 דמי ניהול מהפקה 0.
האם זה יקר?
ואיך עוברים לסוכן? יש המלצה?

 

[ה. שלמה]

יש לי קרן השתלמות כעצמאית בהראל, דמי ניהול מצבירה 0.7 דמי ניהול מהפקה 0.
האם זה יקר?

אפשר להשיג זול יותר.
דרך סוכנים יהיה לך 0.55-0.6 ודרך סוכנים ישירים במגדל אפשר לקבל 0.35 במסלול הלכה.
אח"כ כשמעבירים למניות זא לא משתנה.

ואיך עוברים לסוכן?

מתקשרים אליו, או שולחים לו מייל.

 

[בכל אופן]

אשמח להמלצה לסוכן

 

[ה. שלמה]

אשמח להמלצה לסוכן

אוכל לתת לך במייל.