דרוש מידע כשרות מסלול S&P לביטוח מנהלים במגדל

[שם איש וביתו]

אני מעוניין לעבור למסלול השקעה עוקב S&P500 במגדל בביטוח מנהלים
@השקעות R הון החכים אותי שהמסלול מנוהל בפוליסת חיסכון של מגדל על S&P,
רק מה? שיש 2 פוליסיות כאלו, אחת בכשרות בד"ץ ותשואה כהלכה, והשניה לא מוזכרת ככשרה (אם הבנתי נכון השניה מנוטרלת מט"ח)
האם למישהו יש מידע ספציפי בעניין, באיזה מס' נייר מושקע הכסף במסלול זה, או דרך לבדוק את זה,
כי במגדל האתר לא נותן פרטים על המסלול גם כשאני מנסה לבצע העברה, בטלפון עד שמישהו עונה זה רק להשארת הודעה ו'יחזרו אליך.. היום...'
מספרי הפוליסות -
13625 - בד"ץ ותשואה כהלכה (ע"פ אתר R הון)
15062- לא מוכר ככשר, ככל הנראה (גם לפי גובה התשואות השנה) מנוטרלת

 

[אז נדברו]

באופן כללי, לטווח ארוך לא שווה להשקיע במנוטרל מט"ח. להרחבה

 

[ה. שלמה]

אני מעוניין לעבור למסלול השקעה עוקב S&P500 במגדל בביטוח מנהלים
@השקעות R הון החכים אותי שהמסלול מנוהל בפוליסת חיסכון של מגדל על S&P,
רק מה? שיש 2 פוליסיות כאלו, אחת בכשרות בד"ץ ותשואה כהלכה, והשניה לא מוזכרת ככשרה (אם הבנתי נכון השניה מנוטרלת מט"ח)
האם למישהו יש מידע ספציפי בעניין, באיזה מס' נייר מושקע הכסף במסלול זה, או דרך לבדוק את זה,
כי במגדל האתר לא נותן פרטים על המסלול גם כשאני מנסה לבצע העברה, בטלפון עד שמישהו עונה זה רק להשארת הודעה ו'יחזרו אליך.. היום...'
מספרי הפוליסות -
13625 - בד"ץ ותשואה כהלכה (ע"פ אתר R הון)
15062- לא מוכר ככשר, ככל הנראה (גם לפי גובה התשואות השנה) מנוטרלת

יש איזה סיבה מדוע אתה מעדיף ביטוח מנהלים?

 

[שם איש וביתו]

באופן כללי, לטווח ארוך לא שווה להשקיע במנוטרל מט"ח. להרחבה

תודה.
אני לא מחפש בהכרח את המנוטרלת, אני פשוט מחפש מידע על המסלול אם הוא כשר או לא
(יתירה מכך, אם יש משהו שמרגיע את הפחד להעביר ל-S&P מאות אלפים בשיא, זה דווקא השפל של הדולר, כמובן א"א לדעת, אבל מעדיף להיכנס כשהשקל גבוה לכה"פ, וכמובן ללא נטרול)

יש איזה סיבה מדוע אתה מעדיף ביטוח מנהלים?

זה מה שקיים כרגע, ואני דוחה כבר זמן רב את המעבר למכשיר עדיף בגלל מורכבות העניין,
החלטתי שבנתיים לכה"פ להכניס למסלול מחקה מדד
ונתקלתי בשאלה אם המסלוול כשר או לא,
אשמח לכל מידע או הפניה בנושא,
@השקעות R הון @מקצועי בלבד

 

[ה. שלמה]

תודה.
אני לא מחפש בהכרח את המנוטרלת, אני פשוט מחפש מידע על המסלול אם הוא כשר או לא
(יתירה מכך, אם יש משהו שמרגיע את הפחד להעביר ל-S&P מאות אלפים בשיא, זה דווקא השפל של הדולר, כמובן א"א לדעת, אבל מעדיף להיכנס כשהשקל גבוה לכה"פ, וכמובן ללא נטרול)

זה מה שקיים כרגע, ואני דוחה כבר זמן רב את המעבר למכשיר עדיף בגלל מורכבות העניין,
החלטתי שבנתיים לכה"פ להכניס למסלול מחקה מדד
ונתקלתי בשאלה אם המסלוול כשר או לא,
אשמח לכל מידע או הפניה בנושא,
@השקעות R הון @מקצועי בלבד

הקיים שלך במגדל?

 

[שם איש וביתו]

הקיים שלך במגדל?

כן

 

[ה. שלמה]

זה כשר
להלן מסמך מדיניות ההשקעה:

https://my.migdal.co.il/media/28381/migdal-sp500-index-tracking.pdf?&~nfopt(fileDistorted=843381348829832&uploadEmbeddedImages=1)

השני שהזכרת, לא כשר, והוא מנוטרל.
להלן:

https://my.migdal.co.il/media/28378/migdal-managed-by-migdal-capital-markets-tracking-index-sp500.pdf?&~nfopt(fileDistorted=9333890874059153&uploadEmbeddedImages=1)

בינתיים, מבין שלל התיקים שבדקתי, לא היה אחד (!) שביטוח מנהלים היה הטוב ביותר עבורו...

 

[שם איש וביתו]

זה כשר
להלן מסמך מדיניות ההשקעה:

https://my.migdal.co.il/media/28381/migdal-sp500-index-tracking.pdf?&~nfopt(fileDistorted=843381348829832&uploadEmbeddedImages=1)

השני שהזכרת, לא כשר, והוא מנוטרל.
להלן:

https://my.migdal.co.il/media/28378/migdal-managed-by-migdal-capital-markets-tracking-index-sp500.pdf?&~nfopt(fileDistorted=9333890874059153&uploadEmbeddedImages=1)

בינתיים, מבין שלל התיקים שבדקתי, לא היה אחד (!) שביטוח מנהלים היה הטוב ביותר עבורו...

הבנתי שהראשון כשר והשני אולי לא..
שאלתי היא ביטוח מנהלים במסלול עוקב S&P, משתמשים בפוליסה הזו, או הזו,
יש לך תשובה עבורי?
ובנוגע לביטוח מנהלים - גם נקודת המוצא שלי היא שזה לא בחירה נכונה, השאלה היא מה כן, (פנסיה / משלימה/ גמל) והאם כן להשאיר אותה פעילה חלקית וכו'

 

[ה. שלמה]

הבנתי שהראשון כשר והשני אולי לא..
שאלתי היא ביטוח מנהלים במסלול עוקב S&P, משתמשים בפוליסה הזו, או הזו,
יש לך תשובה עבורי?

הראשונה.

 

[ה. שלמה]

ובנוגע לביטוח מנהלים - גם נקודת המוצא שלי היא שזה לא בחירה נכונה, השאלה היא מה כן, (פנסיה / משלימה/ גמל) והאם כן להשאיר אותה פעילה חלקית וכו'

לא אוכל לדעת, לפני שאני מבין מה יש לך.

 

[הגברת אילה]

יש לי ביטוח מנהלים במגדל במסלול לא כשר, יש אפשרות לנייד למסלול כשר אפ' שהיום כבר לא פותחים ביטוח מנהלים חדש?
והאם אפשר להתמקח על דמי ניהול כשעוברים מסלול?

 

[ה. שלמה]

יש לי ביטוח מנהלים במגדל במסלול לא כשר, יש אפשרות לנייד למסלול כשר אפ' שהיום כבר לא פותחים ביטוח מנהלים חדש?

כן

והאם אפשר להתמקח על דמי ניהול כשעוברים מסלול?

כן.
מאיזה שנה הפוליסה?

 

[הגברת אילה]

כן.
מאיזה שנה הפוליסה?

2008

 

[ה. שלמה]

2008

למה צריך ביטוח מנהלים?

למרות שברור לכולם שעדיף לחסוך בקרן פנסיה עדיין 440 מיליארד שקלים מנוהלים בביטוחי מנהלים. מעבר למוצרים אחרים ישפר את מצבו של החוסך בפרישה.

pensuni.com