מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

החרדים · 3/7/25

נכתב ע"י קפה של בוקר:
בכל זאת אני מחפש קצת יותר מידע או איזשהו קובץ שמשווה את המידע בין החברות
כי יש הבדלים בין החברות מה הסכום המינימלי ועוד...

בסכום של עד 150K אל"ש ולצעירים (עד גיל 26) כמובן שהכי שווה בבנק דיסקונט שזה בכלל בלי שום עמלות,

ונראה לי שבאתר של הבורסה גם יש השוואת של עמלות אאל"ט.

קפה של בוקר · 3/7/25

נכתב ע"י החרדים:
בסכום של עד 150K אל"ש ולצעירים (עד גיל 26) כמובן שהכי שווה בבנק דיסקונט שזה בכלל בלי שום עמלות,

ונראה לי שבאתר של הבורסה גם יש השוואת של עמלות אאל"ט.

אבל מי שמשקיע זה לטווח ארוך אז גם אם אני לא בן 26 בטווח הארוך זה לא משתלם.

החרדים · 3/7/25

נכתב ע"י קפה של בוקר:
אבל מי שמשקיע זה לטווח ארוך אז גם אם אני לא בן 26 בטווח הארוך זה לא משתלם.

אפשר להעביר גם ניירות,

דניאל נבון · 4/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @דניאל נבון @ה. שלמה
אשמח לעזרתכם
אדם המעוניין להשקיע 3 מיליון ש"ח לטווח בינוני ללא סיכון כלל
ולקבל תשואה חודשית
מה האפשרויות ומה התשואה המקסימלית שהוא יכול להשיג?

תודה מראש!

"ללא סיכון כלל" - עצם הפרמטר הזה גורם לאותו אדם להישאר רק עם קרן כספית שקלית, מק"מ ופיקדון בנקאי באפשרויות שלו (אלא אם אפשר לערב נדל"ן ודברים שאינם קשורים לשוק ההון, אבל גם הם במחשבה שניה עם סיכון כלשהו).

אם הוא רוצה תשואה חודשית יחד עם "ללא סיכון כלל" אז הוא יכול דרך קרן כספית מחלקת (לא מומלץ לדעתי), דרך קרן כספית רגילה (ואז פשוט למכור כל חודש את הרווח שהוא צבר) או דרך פיקדון בנקאי חודשי (להתמקח כמובן על התנאים ולראות אם הבנק מוכן להציע יותר מקרן כספית שקלית - ודאי שכדאי לנסות להתמקח בהנחה והסכום הוא 3 מיליון ש"ח).

אין קסמים - אם לא רוצים סיכון אז אי אפשר לצפות לקבל ריבית הגבוהה מריבית בנק ישראל.
הוא יכול לצפות לסדר גודל של 4-4.5% לשנה נכון לימים אלה,
במידה והריבית תרד אז גם התשואה הזאת צפויה לרדת בהתאם.

אם הוא מוכן לקחת סיכון כלשהו (גם סיכון בינוני זה משהו) אז כבר אפשר ליצור תמהיל השקעות עם יותר פוטנציאל רווח.
בסכומים כאלה כנראה שעדיף לו להתייעץ עם איש מקצוע בתשלום חד פעמי שגם ילמד אותו על הדרך בדיוק במה הוא משקיע, מה הסיכונים, מה הפוטנציאל וכיצד ראוי להתנהל עם אותה השקעה בצורה חכמה.

ירחמיאלל · 4/7/25

נכתב ע"י דניאל נבון:
"ללא סיכון כלל" - עצם הפרמטר הזה גורם לאותו אדם להישאר רק עם קרן כספית שקלית, מק"מ ופיקדון בנקאי באפשרויות שלו (אלא אם אפשר לערב נדל"ן ודברים שאינם קשורים לשוק ההון, אבל גם הם במחשבה שניה עם סיכון כלשהו).

אם הוא רוצה תשואה חודשית יחד עם "ללא סיכון כלל" אז הוא יכול דרך קרן כספית מחלקת (לא מומלץ לדעתי), דרך קרן כספית רגילה (ואז פשוט למכור כל חודש את הרווח שהוא צבר) או דרך פיקדון בנקאי חודשי (להתמקח כמובן על התנאים ולראות אם הבנק מוכן להציע יותר מקרן כספית שקלית - ודאי שכדאי לנסות להתמקח בהנחה והסכום הוא 3 מיליון ש"ח).

אין קסמים - אם לא רוצים סיכון אז אי אפשר לצפות לקבל ריבית הגבוהה מריבית בנק ישראל.
הוא יכול לצפות לסדר גודל של 4-4.5% לשנה נכון לימים אלה,
במידה והריבית תרד אז גם התשואה הזאת צפויה לרדת בהתאם.

אם הוא מוכן לקחת סיכון כלשהו (גם סיכון בינוני זה משהו) אז כבר אפשר ליצור תמהיל השקעות עם יותר פוטנציאל רווח.
בסכומים כאלה כנראה שעדיף לו להתייעץ עם איש מקצוע בתשלום חד פעמי שגם ילמד אותו על הדרך בדיוק במה הוא משקיע, מה הסיכונים, מה הפוטנציאל וכיצד ראוי להתנהל עם אותה השקעה בצורה חכמה.

תודה!!
מה המשמעות של קרן כספית מחלקת?
ולמה זה לא נכון בעיניך?

דניאל נבון · 4/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
תודה!!
מה המשמעות של קרן כספית מחלקת?

היא מחלקת אוטומטית כל חודש דיבידנד את מה שהיא הרוויחה.

נכתב ע"י ירחמיאלל:
ולמה זה לא נכון בעיניך?

ממה שאני מכיר היבטי המיסוי בה פחות טובים.
אם אני לא טועה המיסוי הוא על פי הנכסים עצמם שהיא מחזיקה ולכן בחלקם הוא 15% נומינלי (בניגוד לקרן כספית מחלקת שבה המס הוא 25% ריאלי).

Moriah's dreams · 6/7/25

היי
אם אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה של סכום של 1000 שקל כל חודש- אבל שיהיה נזיל בעוד כשנה
היכן הכי שווה לפתוח? מבחינת דמי ניהול ומבחינת מסלולים?

מקצועי בלבד · 6/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @דניאל נבון @ה. שלמה
אשמח לעזרתכם
אדם המעוניין להשקיע 3 מיליון ש"ח לטווח בינוני ללא סיכון כלל
ולקבל תשואה חודשית
מה האפשרויות ומה התשואה המקסימלית שהוא יכול להשיג?

תודה מראש!

בסכום כזה ודאי שההמלצה היא לפנות לעזרה של מישהו מקצועי, ולא להסתמך על המלצות בפורום ללא בדיקה יסודית של הנתונים.
כל שינוי קטן בנתונים או בהתאמת ההשקעה זה יכול להיות עבורכם פער גדול בתשואה הסופית.
בהצלחה.

מקצועי בלבד · 6/7/25

נכתב ע"י Moriah's dreams:
אם אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה של סכום של 1000 שקל כל חודש- אבל שיהיה נזיל בעוד כשנה

קופת גמל להשקעה היא נזילה כל הזמן.
ואם אתם רוצים להשתמש בכסף עוד שנה, כלל לא בטוח שזה ההשקעה המתאימה בשבילכם.

ה. שלמה · 6/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @דניאל נבון @ה. שלמה
אשמח לעזרתכם
אדם המעוניין להשקיע 3 מיליון ש"ח לטווח בינוני ללא סיכון כלל
ולקבל תשואה חודשית
מה האפשרויות ומה התשואה המקסימלית שהוא יכול להשיג?

תודה מראש!

אם הוא מוכן לשמוע על נדל"ן - זה יכול להיות רעיון טוב.
אך זה לא חף מסיכון.

מכלולאי · 6/7/25

נכתב ע"י דניאל נבון:
נדל"ן ודברים שאינם קשורים לשוק ההון, אבל גם הם במחשבה שניה עם סיכון כלשהו)

נדל"ן זה ממש לא רק "סיכון כלשהו", בוודאי בנקודת הזמן הזאת.

Moriah's dreams · 7/7/25

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
קופת גמל להשקעה היא נזילה כל הזמן.
ואם אתם רוצים להשתמש בכסף עוד שנה, כלל לא בטוח שזה ההשקעה המתאימה בשבילכם.

איזה אפשרויות יש להשקעה - תוכלי לעזור לי?

מקצועי בלבד · 7/7/25

נכתב ע"י Moriah's dreams:
איזה אפשרויות יש להשקעה - תוכלי לעזור לי?

זה צריך להיות מותאם לנתונים הספציפיים.
ואפשר לפנות אליי למייל שמופיע בחתימה שלי.

סימולציה · 7/7/25

אני לא מצליח למצוא אשכול או כתבה על כתבי אופציות, אשמח שמישהו מהמיקצועניים יסביר לי בקצרה או להפנות אותי למקום הנכון להבין מה זה כתבי אופציות, איך זה עובד, ומה הסיכונים שלה, תודה

עומק הסיכוי · 7/7/25

נכתב ע"י סימולציה:
אני לא מצליח למצוא אשכול או כתבה על כתבי אופציות, אשמח שמישהו מהמיקצועניים יסביר לי בקצרה או להפנות אותי למקום הנכון להבין מה זה כתבי אופציות, איך זה עובד, ומה הסיכונים שלה, תודה

אתה יכול להתחיל מכאן'
https://www.prog.co.il/articles/אופציות-גם-כלי-השקעה-חכם-וסולידי.6619/

ירחמיאלל · 10/7/25

@השקעות R הון @מקצועי בלבד @ה. שלמה @דניאל נבון
אם יש לי תיק מסחר ואני מעוניין למכור ניירות מסויימים
יש לי דרך לדעת מראש כמה יהיה המס?
ובגמל להשקעה?
(בלי לחשב לבד לפי שער קנייה ומכירה והאינפלציה)

השקעות R הון · 10/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @ה. שלמה @דניאל נבון
אם יש לי תיק מסחר ואני מעוניין למכור ניירות מסויימים
יש לי דרך לדעת מראש כמה יהיה המס?
ובגמל להשקעה?
(בלי לחשב לבד לפי שער קנייה ומכירה והאינפלציה)

תבדוק מול הברוקר
אמור להיות לו סימולציית מס.

מקצועי בלבד · 10/7/25

נכתב ע"י ירחמיאלל:
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @ה. שלמה @דניאל נבון
אם יש לי תיק מסחר ואני מעוניין למכור ניירות מסויימים
יש לי דרך לדעת מראש כמה יהיה המס?
ובגמל להשקעה?
(בלי לחשב לבד לפי שער קנייה ומכירה והאינפלציה)

בחלק מהברוקרים יש אפשרות לעשות לבד סימולציית מס, או לפנות לברוקר.

אל על w · 10/7/25

נקודה שלא מספיק ברורה לי: המושג של ריבית דריבית קיים רק בקופות גמל וכדו' או גם בחשבון מסחר עצמאי?
לצורך הענין - לפני כחודשיים פתחתי תיק השקעות במיטב בסכום של 5000 ש"ח, פיזרתי את המסלולים בצורה די מושכלת וכעת שווי התיק עלה בעשר אחוז ל 6000 ש"ח כמובן שהכל על הנייר כל עוד לא מכרתי, בעצם בהיגיון פשוט הסיכוי שהסכום הראשוני יעלה עוד ועוד הוא לא גדול, האם מומלץ לי למכור את כל המניות עכשיו ומייד לקנות בסכום של ה6000 ש"ח? כך אני בעצם יוצר באופן אקטיבי את הריבית דריבית שלי, וכנ"ל עוד חודשיים למשל (כי לא אמור להיות אכפת לי אם אני קונה מדד ת"א 125 בסכום גבוה לכל מנייה אם האחוזים עולים באותה מידה ואני מסתכל על האחוזים) כי אם אני משאיר את התיק במצב כזה התקרה שלי לרווח לא תגדל הרבה יותר כשהסכום המושקע נשאר כל הזמן אותו סכום?!
מקווה שהייתי מובן...

ה. שלמה · 10/7/25

נכתב ע"י אל על w:
נקודה שלא מספיק ברורה לי: המושג של ריבית דריבית קיים רק בקופות גמל וכדו' או גם בחשבון מסחר עצמאי?
לצורך הענין - לפני כחודשיים פתחתי תיק השקעות במיטב בסכום של 5000 ש"ח, פיזרתי את המסלולים בצורה די מושכלת וכעת שווי התיק עלה בעשר אחוז ל 6000 ש"ח כמובן שהכל על הנייר כל עוד לא מכרתי, בעצם בהיגיון פשוט הסיכוי שהסכום הראשוני יעלה עוד ועוד הוא לא גדול, האם מומלץ לי למכור את כל המניות עכשיו ומייד לקנות בסכום של ה6000 ש"ח? כך אני בעצם יוצר באופן אקטיבי את הריבית דריבית שלי, וכנ"ל עוד חודשיים למשל (כי לא אמור להיות אכפת לי אם אני קונה מדד ת"א 125 בסכום גבוה לכל מנייה אם האחוזים עולים באותה מידה ואני מסתכל על האחוזים) כי אם אני משאיר את התיק במצב כזה התקרה שלי לרווח לא תגדל הרבה יותר כשהסכום המושקע נשאר כל הזמן אותו סכום?!
מקווה שהייתי מובן...

הנקודה של ריבית דריבית אומרת דבר פשוט.
אם התיק של 5000 מסוגל לעלות ל 6000.
אז כרגע שהתיק הוא 6000, כל התיק עולה, ולא רק ה5000 שהושקעו בראשונה.
אם היית מושך את ה1000 החדשים, לא היה לך ריבית דריבית