התייעצות אוריה שהיה המשקיע המתחיל: אוריה ונחמיה צריכים את עזרתכם במשיכת ההשקעה.

[ה. שלמה]

מחקר טריניטי מאפשר לך לחשב פרישה פעם אחת. (צמוד למדד)
אם נחמיה יחשב אחרי 20 שנה מחדש את המשיכה, מחקר טריניטי "לא מתחייב" לו על כלום.

כן אבל הוא לא יגיע למשוך את הממוסה, ולכן הוא לא צריך לשלם על מס זה,
ובאמת מחקר טרינטי לא מתחייב על מי שמעדכן, אך בכל פעם הוא יוכל לחשב מסלול מחדש ולהחליט שהוא מתחיל עם המשיכות מעכשיו, וממ"נ אם מחקר טרינטי נכון הוא אמור להיות נכון גם מעכשיו ואם לא זה לא שוה כלום.

 

[ה. שלמה]

כי אם עושים זאת נכון, יהיה אפשר למשוך כל פעם גם חלק מהקרן.

כלומר?? בשכבות? אוריה ונחמיה היו משקיעים מתחילים, ולא ידעו שניתן להשקיע במס' קרנות סל שיוכלו למשוך בשכבות, והם גם שמעו שזה רק דוחה את חבות המס וישלמו על זה בהמשך, ולא חישבו נכון שהם יכולים גם להרויח מהדחיה.

 

[השקעות R הון]

כן אבל הוא לא יגיע למשוך את הממוסה,

אתה לא יודע את העתיד

ובאמת מחקר טרינטי לא מתחייב על מי שמעדכן, אך בכל פעם הוא יוכל לחשב מסלול מחדש ולהחליט שהוא מתחיל עם המשיכות מעכשיו, וממ"נ אם מחקר טרינטי נכון הוא אמור להיות נכון גם מעכשיו ואם לא זה לא שוה כלום.

לא. תחשוב מהו הסיכוי לקבל 6 בקוביה בזריקה אחת ומהו הסיכוי בשתי פעמים.

 

[ה. שלמה]

אתה לא יודע את העתיד

לכן כתבתי שזה לפי מחקר טרינטי, ולגבי ירידות, בכל מקרה אם זמן משיכת כל ההשקעה (נניח בהורשה) קרוב, אז הירידות יפגעו בעיקר במי שבחר למשוך קודם את ההשתלמות, ואם הירידות בתחילת המשיכות זה יפגע יותר במי שיבחר את הממוסה. ובמקרה של עליות רצופות יצטרך להמתין כ 21 שנה בשביל שיקבל יותר נטו בממוסה.

לא. תחשוב מהו הסיכוי לקבל 6 בקוביה בזריקה אחת ומהו הסיכוי בשתי פעמים.

זה מה שמחקר טרינטי שוה.

 

[מקצועי בלבד]

כלומר?? בשכבות? אוריה ונחמיה היו משקיעים מתחילים, ולא ידעו שניתן להשקיע במס' קרנות סל שיוכלו למשוך בשכבות, והם גם שמעו שזה רק דוחה את חבות המס וישלמו על זה בהמשך, ולא חישבו נכון שהם יכולים גם להרויח מהדחיה.

שכבות זאת רק אפשרות אחת.

 

[ה. שלמה]

שכבות זאת רק אפשרות אחת.

ומהן האפשרויות האחרות?

 

[ה. שלמה]

מחקר טריניטי מאפשר לך לחשב פרישה פעם אחת. (צמוד למדד)
אם נחמיה יחשב אחרי 20 שנה מחדש את המשיכה, מחקר טריניטי "לא מתחייב" לו על כלום.

בדקתי שוב, וזה לא נכון.
עריכה: אני מרחיב, לראובן ושמעון יש 1,000,000 ש"ח בחשבון ההשקעה, האם לדעתך אוני' טרינטי 'תתחייב' לראובן על משיכה של 40,000 ש"ח ולשמעון רק 30,000 בגלל שהוא התחיל מוקדם יותר?
מחקר טרינטי התפרס על 30 שנים ואלו היו התוצאות, אם אתה רוצה להקיש לשנים אחרות תאלץ להיות מוכן להתחיל מכל נקודת התחלה.
ומה ששאלת על הסיכויים בקוביה הסיכויים בהטלה השניה זהים לפעם הראשונה.
מה שטרינטי 'מתחייב' הוא אפי' בהנחה שה4% בהתחלה לא יישאר 4% ויוגדל בגלל תשואה שלילית והמשיכה.

 

[מקצועי בלבד]

ומהן האפשרויות האחרות?

למשל להעביר לבית השקעות אחר מניות בשווי שרוצים למשוך, ואז מושכים מבית ההשקעות החדש את כל הסכום, כך שזה בהכרח יכלול גם קרן.

 

[ה. שלמה]

למשל להעביר לבית השקעות אחר מניות בשווי שרוצים למשוך, ואז מושכים מבית ההשקעות החדש את כל הסכום, כך שזה בהכרח יכלול גם קרן.

מעניין, פה הסתפקו אם יעזור, יש לכם נסיון שזה אפשרי תמיד?