התייעצות אוריה וברוריה מחלקים את תיקי ההשקעות - עזרו להם

המיסד · 15/3/24

נכתב ע"י טוב מאוד:
לא הבנתי

היינו שאם אתה מכניס סכום מסוים מיגיעה אישית (לא השקעות וכדו')
ובת זוגך מכניסה סכום אחר מיגיעה אישית
ההכנסה של ני"ע מיוחסת למי שמכניס סכום גבוה יותר
ואם נקודות הזיכוי שלו מנוצלות
אז הוא משלם מס רווחי הון.

המיסד · 15/3/24

נכתב ע"י טוב מאוד:
תראה כאן

גם אני מצטט מתוך זה...

טוב מאוד · 15/3/24

נכתב ע"י המיסד:
נכתב ע"י המיסד:

גם אני מצטט מתוך זה...

לחצ/י כדי להרחיב...

שמתי ספוילר

המיסד · 15/3/24

בקיצור, אם יש לך משכורת גבוהה ביחס לילדים
ונשאר לך קצת כסף להשקיע, תשלם עליו מס יפה מאוד.

טוב מאוד · 15/3/24

נכתב ע"י המיסד:
בקיצור, אם יש לך משכורת גבוהה ביחס לילדים
ונשאר לך קצת כסף להשקיע, תשלם עליו מס יפה מאוד.

תוכל לפתוח קרן השתלמות ולהפטר ממס

s976 · 15/3/24

נכתב ע"י טוב מאוד:
תוכל לפתוח קרן השתלמות ולהפטר ממס

מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

השקעות R הון · 15/3/24

נכתב ע"י דוכסוסטוס:
חלוקת תיק לאחוזים לא נעשית במטרה לפדות בסיום ההשקעה תשואות תואמות לפי אחוזים, אלא כדי לפלח נכון כמה להשקיע בכל רמת סיכון.
ההשקעה כבר נעשתה לפי ניתוח האחוזים הנבחר, תאריך התפוגה של ההשקעה עדיין רחוק, כך שאין הרבה סיבות להתערב.

מה שכן, השקעות חדשות שנכנסות לתיק, כן צריכות להתחלק לפי המצב הנתון באותו הזמן, ולכן כן ייכנס לתיק גורם מאזן, אבל לא מתוך כוונה לשנות את התמהיל, אלא מתוך ניהול הסיכונים הנכון לאותה העת.

מה שלא היית קונה עליך למכור.
לא ככה?

השקעות R הון · 15/3/24

נכתב ע"י s976:
קודם בונים את עמודת הנכסים ומבססים אותה. לאחר מכן אפשר להנות מהרווחים

אתה אופטימי מושבע מדבר כל הזמן רק על רווחים.

s976 · 15/3/24

נכתב ע"י השקעות R הון:
אתה אופטימי מושבע מדבר כל הזמן רק על רווחים.

לאו דווקא. ירידות זה גם טוב - כי זה הזמן לקנות

טוב מאוד · 15/3/24

נכתב ע"י s976:
מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

ב"ה יש לו משכורת גבוהה והוא מרויח המון גם בעבודה וגם במניות

דוכסוסטוס · 16/3/24

נכתב ע"י המיסד:
יש סיבה פשוטה, כתבת בעצמך
לנהל סיכון לפי אסטרטגיית חלוקת התיק לאחוזים
שזה אומר שפעם בתקופה, אתה מתיחס לתיק כאי' אתה משקיע אותו עכשיו.

נכתב ע"י השקעות R הון:
מה שלא היית קונה עליך למכור.
לא ככה?

אלו תעתועי הסטטיסטיקה.
הבטחת התשואה מתחזקת לפי אורך תקופת ההשקעה.

המיסד · 17/3/24

נכתב ע"י דוכסוסטוס:
אלו תעתועי הסטטיסטיקה.
הבטחת התשואה מתחזקת לפי אורך תקופת ההשקעה.

אם חילקת את ההשקעה לפי אחוזים, כנראה היה לך מטרה מסוימת
לא הימור , ואם לא שינית אסטרטגיה, ועדיין אוחז בחלוקת התיק לאחוזים
אז אתה חייב לאזן
אחרת הם יוצאים מהמשקל המקורי שהקצבת להם בתיק
(מה הקשר להבטחת התשואה?)

דוכסוסטוס · 17/3/24

נכתב ע"י המיסד:
אם חילקת את ההשקעה לפי אחוזים, כנראה היה לך מטרה מסוימת
לא הימור , ואם לא שינית אסטרטגיה, ועדיין אוחז בחלוקת התיק לאחוזים
אז אתה חייב לאזן
אחרת הם יוצאים מהמשקל המקורי שהקצבת להם בתיק
(מה הקשר להבטחת התשואה?)

אם הימרתי על השקעה בסיכון גבוה, פירושו של דבר שהיום היא יכולה לעלות ב-20% ובחודש הבא לרדת ב-20%. ועוד שנה לעלות ב-30%.
ואם מדברים על איזון, הוא יצטרך לבוא גם בימים של הירידות, שזה כבר אומר למכור בהפסדיות.

המיסד · 17/3/24

נכתב ע"י דוכסוסטוס:
ואם מדברים על איזון, הוא יצטרך לבוא גם בימים של הירידות, שזה כבר אומר למכור בהפסדיות.

אם כל התיק בהפסד, וחלק אחד בהפסד גבוה יותר
אתה צודק, גם בכזה מקרה צריך לאזן.
(לדעתי עדיף ע"י השקעות חדשות אם ישנם כאלה)

הנורמלי הבודד · 18/3/24

נכתב ע"י s976:
מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

אפשר לפתוח עוסק פטור [עוסק זעיר לשעבר] על שם הבן/בת זוג, ואם אין לו/לה אז ע"ש קרוב משפחה ילד, אח וכדומה..
ולפתוח שם קרן השתלמות

התייעצות אוריה וברוריה מחלקים את תיקי ההשקעות - עזרו להם

משתמש פעיל

משתמש פעיל

משתמש מקצוען

משתמש פעיל

משתמש מקצוען

משתמש סופר מקצוען

מנהל פורום השקעות

מנהל פורום השקעות

משתמש סופר מקצוען

משתמש מקצוען

משתמש סופר מקצוען

משתמש פעיל

משתמש סופר מקצוען

משתמש פעיל

משתמש צעיר

ספירת העומר

תגיות נפוצות