התייעצות אוריה וברוריה מחלקים את תיקי ההשקעות - עזרו להם

s976

משתמש סופר מקצוען
הנדסת תוכנה
D I G I T A L
אוריה ואחותו ברוריה החליטו לחלק את תיקי ההשקעות שלהם בצורה הבאה:
95% השקעות רגילות, נגיד, סנפ׳
5% השקעות בסיכון גבוה מאוד.

כעבור זמן מה אוריה שם לב שהחלק השני של התיק נתן תשואה יפה, ועכשיו הוא הפך ל-10% מכלל התיק
לעומת זאת ברוריה ראתה שהחלק המסוכן הצטמק ל3%

כעת שניהם מסתפקים. אוריה מסתפק האם בשביל להיות עקבי הוא צריך לדלל את החלק של השני של התיק ולהוריד אותו ל5% כפי שתוכנן
וברוריה מסתפקת האם ראוי לה להזרים את כסף לחלק השני של התיק
 

טוב מאוד

משתמש מקצוען
אוריה ואחותו ברוריה החליטו לחלק את תיקי ההשקעות שלהם בצורה הבאה:
95% השקעות רגילות, נגיד, סנפ׳
5% השקעות בסיכון גבוה מאוד.

כעבור זמן מה אוריה שם לב שהחלק השני של התיק נתן תשואה יפה, ועכשיו הוא הפך ל-10% מכלל התיק
לעומת זאת ברוריה ראתה שהחלק המסוכן הצטמק ל3%

כעת שניהם מסתפקים. אוריה מסתפק האם בשביל להיות עקבי הוא צריך לדלל את החלק של השני של התיק ולהוריד אותו ל5% כפי שתוכנן
וברוריה מסתפקת האם ראוי לה להזרים את כסף לחלק השני של התיק
אוריה צריך לדלל ואחותו צריכה להוסיף עוד עד 5% (ירידה זה זמן טוב להיכנס) רק בתנאי שזה חברה טובה והיא מאמינה בה
 

Aארי

משתמש פעיל
עימוד ספרים
עריכה תורנית
איזון הוא חלק מובנה מניהול השקעה.
ברור ששניהם חייבים לאזן, מהסיבה הפשוטה, שאם יש לך אסטרטגיה כלשהי, תלך איתה באמת. אחרת אין לאף אחד מושג לאן תגיע.
ומבחינת אחותו - כמו שכתב הרב @טוב מאוד, אם זוהי האסטרטגיה, אז זה זמן טוב לקנות בהנחה.
 

השקעות R הון

מנהל פורום השקעות
מנהל
מנוי פרימיום
באחזקת מוצרים בסיכון גבוה יש תנודתיות מתבקשת.
לכן כחלק מהאסטרטגיה מהפאסיבית,
צריך לקבוע זמן או פער צמיחה/ירידה לאיזון התיק.
כדאי לקבוע תאריך קבוע או מחיר קבוע שלא לתת פתח לתזמון.
 

דוכסוסטוס

משתמש סופר מקצוען
כתיבה ספרותית
חלוקת תיק לאחוזים לא נעשית במטרה לפדות בסיום ההשקעה תשואות תואמות לפי אחוזים, אלא כדי לפלח נכון כמה להשקיע בכל רמת סיכון.
ההשקעה כבר נעשתה לפי ניתוח האחוזים הנבחר, תאריך התפוגה של ההשקעה עדיין רחוק, כך שאין הרבה סיבות להתערב.

מה שכן, השקעות חדשות שנכנסות לתיק, כן צריכות להתחלק לפי המצב הנתון באותו הזמן, ולכן כן ייכנס לתיק גורם מאזן, אבל לא מתוך כוונה לשנות את התמהיל, אלא מתוך ניהול הסיכונים הנכון לאותה העת.
 

s976

משתמש סופר מקצוען
הנדסת תוכנה
D I G I T A L
חלוקת תיק לאחוזים לא נעשית במטרה לפדות בסיום ההשקעה תשואות תואמות לפי אחוזים, אלא כדי לפלח נכון כמה להשקיע בכל רמת סיכון.
ההשקעה כבר נעשתה לפי ניתוח האחוזים הנבחר, תאריך התפוגה של ההשקעה עדיין רחוק, כך שאין הרבה סיבות להתערב.

מה שכן, השקעות חדשות שנכנסות לתיק, כן צריכות להתחלק לפי המצב הנתון באותו הזמן, ולכן כן ייכנס לתיק גורם מאזן, אבל לא מתוך כוונה לשנות את התמהיל, אלא מתוך ניהול הסיכונים הנכון לאותה העת.
יפה
 

טוב מאוד

משתמש מקצוען
ממש לא. לא פודים שום דבר
קודם בונים את עמודת הנכסים ומבססים אותה. לאחר מכן אפשר להנות מהרווחים
מאיפה לקחתי את זה? :)
לא התכוונתי למכור ולהוציא את הכסף.
למכור ולאזן את התיק 95% השקעה ארוכה ו5% השקעה מסוכנת
 

s976

משתמש סופר מקצוען
הנדסת תוכנה
D I G I T A L
לא התכוונתי למכור ולהוציא את הכסף.
למכור ולאזן את התיק 95% השקעה ארוכה ו5% השקעה מסוכנת
אני חושש שאולי יש כאן בעיה בהשקפה...
מן השמים פותחים צינור שפע, ובן אדם סותם אותו...
 

טוב מאוד

משתמש מקצוען
מסכים אתך.

מסיבה פשוטה, איזון דרך מכירה וקניה של מניות
זה אירוע מס ועמלות
איזון רק ע"י קניה, חוסך אותם
ברור שצריך לאזן פעם בתקופה.
הפוך.
יש לכל אדם כ2.5 נקודות זיכוי אם הוא ימכור את הכל בפעם אחת הוא יצטרך לשלם מס 25% מהרווח פחות 2.5 נקודות זיכוי
אבל אם כל שנה הוא ימכור עד לרווח של כ 10,000 שח הוא לא ישלם מס בכלל.

לגבי עמלות הברוקר לדעתי זה זניח
 

המיסד

משתמש פעיל
עם זה
חלוקת תיק לאחוזים לא נעשית במטרה לפדות בסיום ההשקעה תשואות תואמות לפי אחוזים, אלא כדי לפלח נכון כמה להשקיע בכל רמת סיכון.

מה שכן, השקעות חדשות שנכנסות לתיק, כן צריכות להתחלק לפי המצב הנתון באותו הזמן, ולכן כן ייכנס לתיק גורם מאזן, אבל לא מתוך כוונה לשנות את התמהיל, אלא מתוך ניהול הסיכונים הנכון לאותה העת.
אני מסכים.
אבל איך הגעת לזה?
ההשקעה כבר נעשתה לפי ניתוח האחוזים הנבחר, תאריך התפוגה של ההשקעה עדיין רחוק, כך שאין הרבה סיבות להתערב.
יש סיבה פשוטה, כתבת בעצמך
לנהל סיכון לפי אסטרטגיית חלוקת התיק לאחוזים
שזה אומר שפעם בתקופה, אתה מתיחס לתיק כאי' אתה משקיע אותו עכשיו.

אישית, אני חושב שזה משתלם יותר, עם השקעות חדשות
(בלי אירועי מס ועמלות)
תלוי כל כמה זמן אתה משקיע.
 

המיסד

משתמש פעיל
הפוך.
יש לכל אדם כ2.5 נקודות זיכוי אם הוא ימכור את הכל בפעם אחת הוא יצטרך לשלם מס 25% מהרווח פחות 2.5 נקודות זיכוי
אבל אם כל שנה הוא ימכור עד לרווח של כ 10,000 שח הוא לא ישלם מס בכלל.

לגבי עמלות הברוקר לדעתי זה זניח
תלוי בגודל ההשקעה והרווח, ונקודות זיכוי לא מנוצלות ולא מוגבלות להכנסה מיגיעה אישית (אם אין מס מעולה)
אבל הוא לא מממש רווח, הוא משקיע אותו מחדש.
לפי טענתך, כדאי כל תקופה למכור ולקנות מחדש את אותם מניות.
 
נערך לאחרונה ב:

טוב מאוד

משתמש מקצוען

טוב מאוד

משתמש מקצוען
אבל אם כל שנה הוא ימכור עד לרווח של כ 10,000 שח הוא לא ישלם מס בכלל.
אני מדייק רווח של 6,500 ש''ח
אם הרווח קטן ,ויש נקודות זיכוי לא מנוצלות ,צודק.
אפשר להשתמש בנקודות זיכוי שמגיעות בזכות הילדים עבור המשכורת ולהשאיר את הבסיס עבור הברוקר
 

המיסד

משתמש פעיל
הפוך.
יש לכל אדם כ2.5 נקודות זיכוי אם הוא ימכור את הכל בפעם אחת הוא יצטרך לשלם מס 25% מהרווח פחות 2.5 נקודות זיכוי
אבל אם כל שנה הוא ימכור עד לרווח של כ 10,000 שח הוא לא ישלם מס בכלל.

רווח של 26,000 ש"ח בשנה זה הרבה
תזכרו שההכנסה של ני"ע מיוחסת לבן הזוג שהכנסתו מיגיעה אישית גבוהה יותר.
 

טוב מאוד

משתמש מקצוען
יש אפשרות כזאת?
תראה כאן

אופן החישוב :

מס הכנסה מאפשר לבצע חישוב לפי מה שמשתלם לנו.

ולכן, יש אפשרות לקחת נקודות זיכוי בגין ילדים לדוג', ולקזז אותם כנגד ההכנסה מיגיעה אישית.

ובכך "לפנות" את הנקודות זיכוי הבסיסיות, כדי שנוכל להזדכות עליהן מול רווח הון.

לפעמים אם יש הכנסות גבוהות, אין אופציה "לפנות" נקודות זיכוי,

כי הן כולן משמשות לזיכוי על הכנסה מיגיעה אישית.
 
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אולי מעניין אותך גם...

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק ד

א לַמְנַצֵּחַ בִּנְגִינוֹת מִזְמוֹר לְדָוִד:ב בְּקָרְאִי עֲנֵנִי אֱלֹהֵי צִדְקִי בַּצָּר הִרְחַבְתָּ לִּי חָנֵּנִי וּשְׁמַע תְּפִלָּתִי:ג בְּנֵי אִישׁ עַד מֶה כְבוֹדִי לִכְלִמָּה תֶּאֱהָבוּן רִיק תְּבַקְשׁוּ כָזָב סֶלָה:ד וּדְעוּ כִּי הִפְלָה יְהוָה חָסִיד לוֹ יְהוָה יִשְׁמַע בְּקָרְאִי אֵלָיו:ה רִגְזוּ וְאַל תֶּחֱטָאוּ אִמְרוּ בִלְבַבְכֶם עַל מִשְׁכַּבְכֶם וְדֹמּוּ סֶלָה:ו זִבְחוּ זִבְחֵי צֶדֶק וּבִטְחוּ אֶל יְהוָה:ז רַבִּים אֹמְרִים מִי יַרְאֵנוּ טוֹב נְסָה עָלֵינוּ אוֹר פָּנֶיךָ יְהוָה:ח נָתַתָּה שִׂמְחָה בְלִבִּי מֵעֵת דְּגָנָם וְתִירוֹשָׁם רָבּוּ:ט בְּשָׁלוֹם יַחְדָּו אֶשְׁכְּבָה וְאִישָׁן כִּי אַתָּה יְהוָה לְבָדָד לָבֶטַח תּוֹשִׁיבֵנִי:
נקרא  20  פעמים

ספירת העומר

לוח מודעות

למעלה