אני רוצה להשקיע בשוק ההון, וחשבתי לעשות את זה דרך יועץ השקעות.
המליצו לי על מישהו, והתקשרתי אליו, אבל הוא אמר לי שאסור לו להשתמש בשם 'יעוץ' כי הוא לא יועץ אלא סוכן ביטוח.
ההבדל, לדבריו, הוא שיועץ השקעות מקבל כסף מהלקוח, וסוכן ביטוח מקבל עמלות מהחברת ביטוח.
לטענתו זה לא עולה כלום ללקוח והעמלות לא באים על חשבון הלקוח.
השאלה היא: האם זה נכון? והאם זה אומר שסוכן עדיף מיועץ?
כמו כן אשמח לברר, האם כדאי ללמוד את הנושא בצורה עצמאית ולהשקיע לבד, או שעדיף לקחת יועץ/סוכן בתשלום?
המליצו לי על מישהו, והתקשרתי אליו, אבל הוא אמר לי שאסור לו להשתמש בשם 'יעוץ' כי הוא לא יועץ אלא סוכן ביטוח.
ההבדל, לדבריו, הוא שיועץ השקעות מקבל כסף מהלקוח, וסוכן ביטוח מקבל עמלות מהחברת ביטוח.
לטענתו זה לא עולה כלום ללקוח והעמלות לא באים על חשבון הלקוח.
השאלה היא: האם זה נכון? והאם זה אומר שסוכן עדיף מיועץ?
כמו כן אשמח לברר, האם כדאי ללמוד את הנושא בצורה עצמאית ולהשקיע לבד, או שעדיף לקחת יועץ/סוכן בתשלום?