דרוש מידע פקידי הבנק הפכו לנציגי רשות המיסים?

הנושא בפורום 'איש את רעהו' פורסם ע"י שיקול דעת, ‏10/11/19 ב- 02:33.

  1. שיקול דעת

    שיקול דעת משתמש פעיל עריכה תורנית

    הצטרף:
    ‏11/2/18
    הודעות:
    671
    תודות :
    582
    נקודות:
    99
    שמעתי שמועה, שלאחרונה פקידי הבנק נדרשים לתחקר כל הכנסה חריגה (בהתאם לאופי החשבון העו"ש), וחייבם לדווח לרשות המסים.
    לדוגמה, מי שבדרך כלל העו"ש היא באופי של אברך כולל, ופתאום הוא מתחיל לקבל צ'קים כל חודש, אז הפקידים בבנק חייבים לתשאל את בעל החשבון, ואם הוא 'מודה' שהתחיל לעבוד\להשכיר דירה וכדו', הם חייבים לדווח לרשות המסים.

    האם יכול מישהו לאשר או להפריך?
     
    אין עוד מלבדו 1-1-1 ו-ר פלדמן מודים על התגובה.
  2. imac100

    imac100 משתמש מקצוען

    הצטרף:
    ‏18/12/16
    הודעות:
    803
    תודות :
    6,106
    נקודות:
    149
    אני לא יודעת אם ומה מדווחים.
    אבל בהחלט שואלים על תנועות חריגות.
     
    מלכי וולף מודה על התגובה.
  3. לחיל אומר

    לחיל אומר משתמש פעיל

    הצטרף:
    ‏5/12/18
    הודעות:
    81
    תודות :
    829
    נקודות:
    89
    מאז ומתמיד מסכום מסוים צריך לדווח, לא ידוע לי שעל חריגה גם צריך.
    אבל הגיוני שהיה עכשיו שינויים עם כל "חוק המזומן"
     
  4. יאן

    יאן משתמש מקצוען כתיבה ספרותית

    הצטרף:
    ‏2/10/14
    הודעות:
    466
    תודות :
    4,902
    נקודות:
    149
    שני הדוגמאות לא אמורות להטריד.
    על השכרת דירה אין מס עד 5010₪
    ועבודה כשכיר אמורה להיות בלבן.
    למה להסכים לעבוד בשחור?

    אם אתה עצמאי זה סיפור אחר
     
    גלבוע ו-שיקול דעת מודים על התגובה.
  5. שימיגם

    שימיגם משתמש פעיל מוזיקה ונגינה

    הצטרף:
    ‏3/11/18
    הודעות:
    44
    תודות :
    548
    נקודות:
    89
    במרכנתיל הפקיד לא הסכים לקבל ממני 30.000 ש"ח להפקדה
    הפקדתי דרך הכספומט - התקשרו אלי למחרת שהכסף מחכה לי בסניף...

    (למרות שהסברתי להם שזה ממכירת הרכב שלי, הם אמרו לי שהוא היה צריך להעביר לי לחשבון)
     
    אימא של, גלבוע ו-שיקול דעת מודים על התגובה.
  6. אושר עד!!!

    אושר עד!!! משתמש צעיר מוזיקה ונגינה

    הצטרף:
    ‏8/12/15
    הודעות:
    28
    תודות :
    215
    נקודות:
    34
    באופן כללי עיקר המלחמה היא במזומן.
    כסף שכבר נמצא במערכת, כלומר הועבר מבנק לבנק, כנראה 'חוקי', אבל כשאתה מביא מזומן ומכניס למערכת, הוא צריך להבדק.
    זה הראש שלהם...
    חלק מהפקידים ממש נהנים להיות 'ידא אריכתא' של רשות המסים, וחלקם רק ממלאים את חובתם, כפי שאמר לי פקיד אחד "לא מעניין אותי מהיכן הכסף, רק תן לי תשובות שאני יכול להעביר הלאה"
     
  7. טחינה גולמית

    טחינה גולמית משתמש מקצוען

    הצטרף:
    ‏8/2/17
    הודעות:
    519
    תודות :
    6,564
    נקודות:
    149
    גם אני לא מזמן קיבלתי סכום כסף כספי בירושה שהועברה דרך חשבון בנק ואפילו היה רשום בשורה בבנק עבור מה זה, קיבלתי טלפון מהסניף בו חויבתי לשלוח אליהם צוואה ומיני מסמכים נוספים....

    עיקר הבעיה של הבנקים היא המזומן. הם רוצים לדעת בבירור על כל שקל מאין הוא בא ולאן הוא הולך....
     
    אביטל שורץ, שיקול דעת ו-Sigalit מודים על התגובה.
  8. שיקול דעת

    שיקול דעת משתמש פעיל עריכה תורנית

    הצטרף:
    ‏11/2/18
    הודעות:
    671
    תודות :
    582
    נקודות:
    99
    ישנם אנשים, שמפני שיקולים שלהם, מעדיפים דוקא לעבוד שחור.

    אבל דוקא אני שאלתי על מי שהתחיל לעבוד כעצמאי.

    עכשיו, רובם ככולם של התשובות לא ענו ישירות על השאלה שלי. אני יודע שהם מתחקרים וכו', אני רוצה לדעת האם פקידי הבנק מעבירים\מחוייבים להעביר לרשות המסים.
     
  9. shira bira

    shira bira משתמש סופר מקצוען כתיבה ספרותית

    הצטרף:
    ‏19/11/18
    הודעות:
    3,417
    תודות :
    28,099
    נקודות:
    220
    עיסוק:
    ביקורת חברות ויחידים
    מיקום:
    צפון
    הם לא "רוצים".
    הם חייבים.
    מכח החוק.
    כל אחד רוצה כיסוי משפטי.
     
    גלבוע, טחינה גולמית, Ayalam ומשתמש נוסף מודים על התגובה.
  10. דינאמי

    דינאמי משתמש מקצוען עיצוב גרפי

    הצטרף:
    ‏23/12/08
    הודעות:
    224
    תודות :
    46
    נקודות:
    102
    הפקידים מחוייבים לחוק הלבנת הון,
    ואסור להם לדווח לך האם הם דיווחו לרשות המיסים/להלבנת הון
    הבעיה היא בעיקר בתנועות חריגות או מזומן בסכום גדול
     
    שיקול דעת ו-גלבוע מודים על התגובה.
  11. tadmit

    tadmit משתמש מקצוען צילום מקצועי עריכה והפקת סרטים

    הצטרף:
    ‏10/7/08
    הודעות:
    931
    תודות :
    735
    נקודות:
    109
    עיסוק:
    צילום וידאו ותמונות
    מיקום:
    ירושלים
    סוג מצלמה:
    SONY A7S, SONY A7R II
    במכירת רכב פרטי מותרת עסקת מזומן עד לגובה 50000 בערך
     
    שמול מודה על התגובה.
  12. nati480

    nati480 משתמש מקצוען סאונד והפקות אולפן מוזיקה ונגינה פרסום וקופירייטינג

    הצטרף:
    ‏17/8/16
    הודעות:
    334
    תודות :
    1,065
    נקודות:
    193
    עיסוק:
    עיבוד מוזיקלי, הקלטות, מיקסים
    מיקום:
    ירושלים
    כל בנק קובע לעצמו את הכללים ואת גובה הסכום עליו הוא ידווח או יצור קשר עם בעל החשבון.
    לפי החוק החדש, במקרה של הלבנה מוכחת, הבנק נושא באחריות מסויימת ולכן יש לו אינטרס לדווח.
     
    shira bira מודה על התגובה.
  13. טוליפ

    טוליפ משתמש סופר מקצוען עיצוב גרפי

    הצטרף:
    ‏22/1/10
    הודעות:
    2,095
    תודות :
    1,180
    נקודות:
    230
    אז הם לא יכולים להפקיד את הכסף בחשבון הבנק.
     
  14. אדם לעמל יולד

    אדם לעמל יולד משתמש מקצוען

    הצטרף:
    ‏15/2/18
    הודעות:
    198
    תודות :
    3,540
    נקודות:
    149
    אז מה אני עושה אם אני רוצה למשוך הפקדה מהגמח? זה סכום גדול... אצטרך כל שבוע שבועיים להפקיד 3000 שקל בחשבון???
     
  15. הארז

    הארז משתמש מקצוען עריכה והפקת סרטים

    הצטרף:
    ‏27/3/16
    הודעות:
    209
    תודות :
    605
    נקודות:
    109
    עיסוק:
    עריכת וידיאו
    מביא אישור חתום מהגמח
     
    אדם לעמל יולד מודה על התגובה.
  16. זושא כץ

    זושא כץ משתמש מקצוען

    הצטרף:
    ‏30/8/17
    הודעות:
    112
    תודות :
    3,560
    נקודות:
    149
    שהגמ"ח יעשה העברה בנקאית
     
    אדם לעמל יולד מודה על התגובה.
  17. שיש

    שיש משתמש פעיל

    הצטרף:
    ‏25/9/19
    הודעות:
    103
    תודות :
    290
    נקודות:
    69
    מביא אישור מהגמ"ח
    כך עשיתי ולא צריך דווקא אמיתי תמלא שטר אם הסכום והערבים בכאילו והבנק מקבל את זה העיקר שתגיד לו מאיפה הכסף
     
    אדם לעמל יולד מודה על התגובה.
  18. אימא של

    אימא של משתמש מקצוען

    הצטרף:
    ‏22/2/17
    הודעות:
    411
    תודות :
    2,970
    נקודות:
    149
    יש תקנה הקייימת בארץ שנקראת תקנה 411 - מניעת הלבנת הון ומימון טרור.
    המטרה של התקנה היא להכניס למנוע כניסת כסף מלוכלך - מפשע, סמים אמל"ח וכד' למערכת הבנקאית והפיכתו לכסף נקי שישמש לכל שימוש שהוא. וכן לקיחת כסף נקי ולהשתמש בו למימון טרור.
    מתוקף תקנה זו חלה על כל הבנקים ותאגידים עזר בנקאיים (כמו חברות כרטיסי אשראי) חובות שונות. כמו זיהוי הלקוח החתמת הלקוח על הצהרת נהנים וכן דיווח על תנועות חשודות.
    במקור התקנה כלל לא קשורה למס הכנסה - אך עם השנים מס הכנסה מנצל את התקנה לצרכיו האישיים.
    עם התקנה החדשה בשנה האחרונה של הגבלת שימוש במזומן כדי להקל על המעקב של מקור הכסף הנושא נהיה מסובך יותר.
     
    שיקול דעת מודה על התגובה.