דרוש מידע פקידי הבנק הפכו לנציגי רשות המיסים?

מאמרים אחרונים

הטעות הגדולה ביותר שבעלי עסקים עושים
יש אשליה כזאת, שבעל עסק חושב, יש לי מוצר מדהים ואתר נפלא, עכשיו אפשר לנפוש באיים הקריביים והלקוחות יזרמו אליי כמו מים. רוב בעלי העסקים יכולים...
לצלם בליגה של הגדולים – בלי להשקיע בסטודיו משלך
צלמת מוסמכת? צלם מקצועי? הסטודיו להשכרה לצלמים יגשים לכם חלום של תמונות * ציוד תאורה מתקדם * מאות אביזרי אמנות ואווירה * מניפת רקעים * מעולם לא...
אלתר ספרים עושים בית הספר לקפסולות
את איציק אלתר פגשתי ביינות לעשרות ארגזים, קפסולות באריזה, רשימות ממוחשבות, ואתר און ליין המתעדכן כל רגע בהזמנה נוספת. "את רואה? " הזמין אותי...
התחלה >>>
סיפור של תחילת הדרך, במטרה לתת כלי בכל התחלה שהיא… ביצעתי עבודה ללקוח – קטלוג לנעלים, אגב, הלקוח ידע שזה פעם ראשונה שאני עושה את זה וקיבל מחיר...

שיקול דעת

משתמש מקצוען
עריכה תורנית
שמעתי שמועה, שלאחרונה פקידי הבנק נדרשים לתחקר כל הכנסה חריגה (בהתאם לאופי החשבון העו"ש), וחייבם לדווח לרשות המסים.
לדוגמה, מי שבדרך כלל העו"ש היא באופי של אברך כולל, ופתאום הוא מתחיל לקבל צ'קים כל חודש, אז הפקידים בבנק חייבים לתשאל את בעל החשבון, ואם הוא 'מודה' שהתחיל לעבוד\להשכיר דירה וכדו', הם חייבים לדווח לרשות המסים.

האם יכול מישהו לאשר או להפריך?
 

לחיל אומר

משתמש מקצוען
מאז ומתמיד מסכום מסוים צריך לדווח, לא ידוע לי שעל חריגה גם צריך.
אבל הגיוני שהיה עכשיו שינויים עם כל "חוק המזומן"
 

שימיגם

משתמש מקצוען
מוזיקה ונגינה
במרכנתיל הפקיד לא הסכים לקבל ממני 30.000 ש"ח להפקדה
הפקדתי דרך הכספומט - התקשרו אלי למחרת שהכסף מחכה לי בסניף...

(למרות שהסברתי להם שזה ממכירת הרכב שלי, הם אמרו לי שהוא היה צריך להעביר לי לחשבון)
 

אושר עד!!!

משתמש מקצוען
מוזיקה ונגינה
המשתמש נחסם
באופן כללי עיקר המלחמה היא במזומן.
כסף שכבר נמצא במערכת, כלומר הועבר מבנק לבנק, כנראה 'חוקי', אבל כשאתה מביא מזומן ומכניס למערכת, הוא צריך להבדק.
זה הראש שלהם...
חלק מהפקידים ממש נהנים להיות 'ידא אריכתא' של רשות המסים, וחלקם רק ממלאים את חובתם, כפי שאמר לי פקיד אחד "לא מעניין אותי מהיכן הכסף, רק תן לי תשובות שאני יכול להעביר הלאה"
 

טחינה גולמית

משתמש מקצוען
גם אני לא מזמן קיבלתי סכום כסף כספי בירושה שהועברה דרך חשבון בנק ואפילו היה רשום בשורה בבנק עבור מה זה, קיבלתי טלפון מהסניף בו חויבתי לשלוח אליהם צוואה ומיני מסמכים נוספים....

עיקר הבעיה של הבנקים היא המזומן. הם רוצים לדעת בבירור על כל שקל מאין הוא בא ולאן הוא הולך....
 

שיקול דעת

משתמש מקצוען
עריכה תורנית
שני הדוגמאות לא אמורות להטריד.
על השכרת דירה אין מס עד 5010₪
ועבודה כשכיר אמורה להיות בלבן.
למה להסכים לעבוד בשחור?

אם אתה עצמאי זה סיפור אחר
ישנם אנשים, שמפני שיקולים שלהם, מעדיפים דוקא לעבוד שחור.

אבל דוקא אני שאלתי על מי שהתחיל לעבוד כעצמאי.

עכשיו, רובם ככולם של התשובות לא ענו ישירות על השאלה שלי. אני יודע שהם מתחקרים וכו', אני רוצה לדעת האם פקידי הבנק מעבירים\מחוייבים להעביר לרשות המסים.
 

shira bira

משתמש סופר מקצוען
מנהל
מנוי פרימיום
כתיבה ספרותית
עיקר הבעיה של הבנקים היא המזומן. הם רוצים לדעת בבירור על כל שקל מאין הוא בא ולאן הוא הולך....
הם לא "רוצים".
הם חייבים.
מכח החוק.
כל אחד רוצה כיסוי משפטי.
 

דינאמי

משתמש מקצוען
עיצוב גרפי
הפקידים מחוייבים לחוק הלבנת הון,
ואסור להם לדווח לך האם הם דיווחו לרשות המיסים/להלבנת הון
הבעיה היא בעיקר בתנועות חריגות או מזומן בסכום גדול
 

tadmit

משתמש מקצוען
מנוי פרימיום
צילום מקצועי
עריכה והפקת סרטים
במכירת רכב פרטי מותרת עסקת מזומן עד לגובה 50000 בערך
 

nati480

מהמשתמשים המובילים!
מנוי פרימיום
סאונד והפקות אולפן
מוזיקה ונגינה
פרסום וקופירייטינג
עכשיו, רובם ככולם של התשובות לא ענו ישירות על השאלה שלי. אני יודע שהם מתחקרים וכו', אני רוצה לדעת האם פקידי הבנק מעבירים\מחוייבים להעביר לרשות המסים.
כל בנק קובע לעצמו את הכללים ואת גובה הסכום עליו הוא ידווח או יצור קשר עם בעל החשבון.
לפי החוק החדש, במקרה של הלבנה מוכחת, הבנק נושא באחריות מסויימת ולכן יש לו אינטרס לדווח.
 

אדם לעמל יולד

משתמש מקצוען
אז מה אני עושה אם אני רוצה למשוך הפקדה מהגמח? זה סכום גדול... אצטרך כל שבוע שבועיים להפקיד 3000 שקל בחשבון???
 

שיש

משתמש פעיל
עריכה תורנית
אז מה אני עושה אם אני רוצה למשוך הפקדה מהגמח? זה סכום גדול... אצטרך כל שבוע שבועיים להפקיד 3000 שקל בחשבון???
מביא אישור מהגמ"ח
כך עשיתי ולא צריך דווקא אמיתי תמלא שטר אם הסכום והערבים בכאילו והבנק מקבל את זה העיקר שתגיד לו מאיפה הכסף
 

אימא של

משתמש מקצוען
יש תקנה הקייימת בארץ שנקראת תקנה 411 - מניעת הלבנת הון ומימון טרור.
המטרה של התקנה היא להכניס למנוע כניסת כסף מלוכלך - מפשע, סמים אמל"ח וכד' למערכת הבנקאית והפיכתו לכסף נקי שישמש לכל שימוש שהוא. וכן לקיחת כסף נקי ולהשתמש בו למימון טרור.
מתוקף תקנה זו חלה על כל הבנקים ותאגידים עזר בנקאיים (כמו חברות כרטיסי אשראי) חובות שונות. כמו זיהוי הלקוח החתמת הלקוח על הצהרת נהנים וכן דיווח על תנועות חשודות.
במקור התקנה כלל לא קשורה למס הכנסה - אך עם השנים מס הכנסה מנצל את התקנה לצרכיו האישיים.
עם התקנה החדשה בשנה האחרונה של הגבלת שימוש במזומן כדי להקל על המעקב של מקור הכסף הנושא נהיה מסובך יותר.
 
למעלה