לימוד ייעוץ ושיווק פנסיוני

[מנצפך]

אני מתעניין בלימוד ייעוץ ושיווק פנסיוני,
יש כאן מישהו שלמד בשנים האחרונות ויכול לשתף אותי קצת בעניין?

ממה שהבנתי אין קורס חרדי בתחום [אורין שפלטר כבר לא עושים בבני ברק בשנים האחרונות]

לבינתיים קיבלתי הצעות משלשה מכונים ללימודים אינטרנטיים מהבית,
1. אורין שפלטר
2. האקדמיה לפיננסים BDO
3. מכללת מיטב דש - המכון הישראלי לפיננסים IFI‏

אלא שהפער במחירים בין המכללות הוא ממש גדול, והייתי רוצה לשמוע מבעלי ניסיון האם ואילו הבדלים יש ביניהם

כמו כן אשמח לקבל כל המלצה או תובנה בתחום הלימודים הללו בפרט ועל המקצוע בכלל

 

[מיכלי 100]

אני לקרת סיום לימוד יעוץ פנסיוני ,
אני הייתי ממליצה לך ללכת על אורין שפלטר!!!! אני מתחרים אליהם[למרות זאת שלא למדדי דרכם]
הספרים שלהם מסוכמים בצורה הטובה ביותר!!!
רציתי רק להדגיש שלימוד דרך האתר נדרש למשמעת עצמית מאוד גבוה, הלימודים הם לא קלים כנ''ל גם המבחנים.
ישנם 6 מבחנים שצריך לעבור:
חשבונאות-יחסית ממש קל, יותר על הנושאים של דוחות כספיים[מאזן, דו''ח רווח והפסד וכ'ו]
מימון וסטיסטיקה- יותר בקטע החשבוני, ריביות, סוגי הלוואות,הסתברות...
כלכלה- פשוט לימוד על כלכלה
יסודות הביטוח- מבחן מאוד קל יחסית,לומדים על חוק חוזה ביטוח
גמר פנסיוני-נחשב למיבחן יותר ברמה.... , לומדים על כל מיני סוגי ביטוחים....
מקצואית א'- מבחן מאוד קשה...
המטרה היא לעבור את המבחן[מעל 60%]
במבחן יש 20 שאלות , צריך לעבור מעל 12 שאלות!!!
המבחנים ביסודות הביטוח וגמר פנסיוני הם מבחנים של משרד האוצר[הדרך כלל יותר קלים...] שם יש 50 שאלות וצריך לעבור מעל 30 שאלות.
חשוב להדגיש שבלימודים לא לומדים בכלל על פנסיה!!!!![למעט מעט בגמר פנסיוני]
הלימוד הוא תוכך כדי עבודה!!!!!!!!
הניסיון שנדרש כדי לקבל תעודה הוא חצי שנה, כך שצריך לחפש עבודה לסטא'ז של חצי שנה.
עוד דבר נוסף שצריך לקחת בחשבון מאוד קשה למצוא עבודה בסביבה חרדית,אם אתם באזור המרכז בני ברק והסביבה -שם יותר קל , אבל בגדול רוב המקומות הם מקומות מעורבים.....
המקומות שאפשר לעבוד בהם הם סוכני ביטוח, חברות ביטוח, בנקיים[שם לא יקבלו ללא סטא'ז של 3 שנים לפחות...] ואפשר גם עצמאי[לא הייתי ממליצה בשלב התחלתי...]

 

[צלופן]

האם יועץ פנסיוני לא קשור לשיווק או למכירות בשונה ממשווק פנסיוני ?
כלומר האם זה נטו לייעץ ולא על בסיס הצלחות מכירה?

 

[יעקב רוזנברג רו''ח]

מה לגבי קורס תכנון פרישה? המחיר של BDO הוא פי 2 משל אורין שפלטר למה?

 

[הכי הכי טוב]

הקפצה של נושא ישן
אני מאוד חזק בנושא של פנסיה ושוק ההון
למדתי את זה עקב נסיבות החיים ותייעצים איתי המון בנושא
כדאי ללמוד את זה זה ריווחי?
האם זה מתאים לאברך?
תודה רבה

 

[yrte]

הקפצה של נושא ישן
אני מאוד חזק בנושא של פנסיה ושוק ההון
למדתי את זה עקב נסיבות החיים ותייעצים איתי המון בנושא
כדאי ללמוד את זה זה ריווחי?
האם זה מתאים לאברך?
תודה רבה

המקצוע יכול להיות רווחי ממש, כמובן לאחר קבלת הרשיון ואחרי ניסיון בתחום,
יש אינטריאקציה כל הזמן עם מבוטחים מכל הסוגים, וחברות ביטוח, וכן המקומות המשתלמים בד"כ זה יותר מקומות עבודה חילוניים.
כמו כן, אפשר להתמקצע בתחום גם בתור עצמאי .

בעניין פניסה - אפשר להיות יועץ פנסיוני בבנק , גם כן עבודה יותר שמורה.

 

[nuyh]

מציינת שיש מהמבחנים שממש קשים

 

[yrte]

רוב המבחנים ממש קשים
במיוחד בשנה שנתיים האחרון הם ממש משנים מגמות,
לומדים מאד חזק למבחנים וב"כ יש הפתעות
צריך המון כח רצון והשקעה
וכמובן - רק לעבור את המבחנים (לא להצליח בהם..)

2 מבחני הגמר הם הקשים ביותר (מקצועית א' וגמר פנסיוני)
אבל כיום גם היסוד לא פשוטים.

 

[האמת והשלום אהבו]

א. אפשר להתמקצע בתחום בלי לעבור את כל הקורס? זאת אומרת האם יש איזה קורס מזורז?
ב. האם זה מתאים לאברך שלומד שתי סדרים ביום וירצה לעבוד בזה בערבים?
ג. וכן האם הלמודים יכולים להיות גם בערבים?

 

[מירי בראון]

א- בשביל לקבל רשיון אין קורס מזורז חייבם לעבור את כל המבחנים אלה אם כן יש תואר במנהל וכלכלה שזה מוריד חלק
ב- לא חושבת שזה הגיוני בטח לא בשביל להיות גדולים בשביל להיות סוכן צריכים זמינות
נניח לשנות פוליסה באופן דחוף במקרה של ביטוח משכנתא/ להפעיל ביטוח בריאות , שינוי אמצעי תשלום וכו....,
ג- אפשרי בהחלט ללמוד בערבים בקורס דיגטלי של מכללת אורין שפלטנר
ממליצה מאוד לפני שמתחילים את כל התהליך של הרשיון לעבוד תקופה אפילו קצרה אצל סוכן ולראות שמתחברים לתחום ...
בהצלחה!