דרוש מידע יעוץ פנסיוני בסמינרים

[יוכבדא]

בשנים האחרונות ישנו מסלול לימודים חדש בסמינרים בשם "ייעוץ פנסיוני"
נשמח לקבל פרטים:

• מה העבודה ביום יום?
• האם זהו מקצוע דרוש? (= יש עבודה)
• האם זה מקצוע נחשב?

תודה מראש.

 

[מילה בסלע]

לדעתי מאוד! רוב העובדים לא יודעים מאומה על פוליסת הפנסיה שלהם.

 

[אוריגמי]

זה מסלול שבסוף צריך לבחור בין ייעוץ פנסיוני לסוכן ביטוח. אותם לימודים ומבחנים, התעודה בסוף לפי ההחלטה.
יועץ פנסיוני- לטובת הלקוח
סוכן ביטוח- מקבל אחוזים מחברת הביטוח ולכן השיקולים שלו סוביקטיבים.

העבודה ביום יום:
-עבודה משרדית בסוכנות ביטוח
-עבודה משרדית בחברת ביטוח גדולה (הראל, מגדל וכדו')
-סוכנות ביטוח עצמאיות- לדעתי פחות מתאים לאישה חרדית. צריך למצוא עובדים שיעבירו את הפנסיה אליה או יעשו דרכה ביטוח. כמו שמתאר ר' אהרון מרגלית ב"אתהלך"...
-יועצת פנסיונית עצמאית

לא יודעת על רוויות השוק. מה שכן, יש מחלוקת לגבי העתיד- אם סוכני הביטוח יהיו מיותרים כי הכל הופך ממוחשב ורובוטי- חברות כמו ביטוח ישיר וAIG וכדו' גדלות, ואין להם סוכנים.

המקצוע נחשב כי זה בתחום הפיננסים

הערה:
אפשר בסוף המסלול להשלים 2 מבחנים אחרים ולקבל תעודת ניהול השקעות. אפשר עם התעודה הזו להיות יועצת השקעות או לעבוד בבנק או בחבקת ניהול השקעות.

 

[אוריגמי]

סליחה מראש על הסטיה מהנושא:

לדעתי מאוד! רוב העובדים לא יודעים מאומה על פוליסת הפנסיה שלהם.

לדעתי הבעיה היא לא מחסור ביועצים אלא שהעובדים לא פונים אליהם.
דרך אגב, יש גם גמחים כאלו- אני אישית פניתי לאקטואר שעונה לשאלות בחינם, בלי האינטרסים של הסוכן ביטוח. וכך יכולתי להחליט מה הכי משתלם לי- סוג הביטוח ואצל איזה סוכן וחברה.
אם העובד רוצה- יש פתרונות לחוסר ידע.

 

[s.a.]

סליחה מראש על הסטיה מהנושא:

לדעתי הבעיה היא לא מחסור ביועצים אלא שהעובדים לא פונים אליהם.
דרך אגב, יש גם גמחים כאלו- אני אישית פניתי לאקטואר שעונה לשאלות בחינם, בלי האינטרסים של הסוכן ביטוח. וכך יכולתי להחליט מה הכי משתלם לי- סוג הביטוח ואצל איזה סוכן וחברה.
אם העובד רוצה- יש פתרונות לחוסר ידע.

יפה אמרת
אך אפשר להפוך בסוף את הרישיון לשיווק פנסיוני ובזה יש הרבה עבודה בחברות הביטוח.

 

[עסק]

ממש תודה על האשכול!
אני גם מבררת על המקצוע הזה, ואני רוצה לברר האם ידוע למשהו מה בערך המשכורת בכזאת עבודה? (אני מדברת לא על עצמאית...)
האם המשכורת נוטה יותר למזכירות וכד' או שזה משכורת יותר יפה?
תודה!!

 

[רוגע]

ממש תודה על האשכול!
אני גם מבררת על המקצוע הזה, ואני רוצה לברר האם ידוע למשהו מה בערך המשכורת בכזאת עבודה? (אני מדברת לא על עצמאית...)
האם המשכורת נוטה יותר למזכירות וכד' או שזה משכורת יותר יפה?
תודה!!

אפשר להרוויח מעל 10,000.

 

[Ruty Kepler]

בשנים האחרונות ישנו מסלול לימודים חדש בסמינרים בשם "ייעוץ פנסיוני"
נשמח לקבל פרטים:

• מה העבודה ביום יום?
• האם זהו מקצוע דרוש? (= יש עבודה)
• האם זה מקצוע נחשב?

תודה מראש.

תבררי קודם מה אחוזי המעבר של הבנות במבחנים, בסמינר עליו אתם חושבים.
בחלק מהמקומות יש אחוזי מעבר נמוכים עד אפסיים.

 

[רחל יונגרייז]

בציבור החרדי בגדול אחוזי המעבר יפים מאד בכל הסמינרים, כמובן יותר מהציבור הכללי אבל המבחנים הם בהחלט לא קלים.

 

[כספומילי]

אם סוכני הביטוח יהיו מיותרים כי הכל הופך ממוחשב ורובוטי

אולי סוכני הביטוח יהיו מיותרים, אבל יועצי הביטוח יהיו מאד נצרכים! כי רק הם יהיו באמת סובייקטיביים
לפי מה שאני יודעת אפשר מאד להצליח בזה, צריך ראש ראלי חזק, מורכב מאד לעבור את המבחנים בלשכה, הם לא קלים.
זו עבודה יותר של ניתוח נתונים, מספרים, סטטיסטיקות וכולי.

 

[רחל יונגרייז]

גם סוכני הביטוח לא יהיו מיותרים. ככל שהתחום הופך להיות מורכב יותר, חייבים מישהו שעובד מול כל החברות כדי שיאגד את כל הטיפול בתיק. כבר 20 שנה אומרים שעוד מעט העיסוק הזה ילך וזה לא קורה ולא יקרה, מי שחושב שזה יקרה לא התמודד מעולם מול שרות לקוחות של חברת ביטוח, ותכפילו את זה ב3 חברות לפחות, כל אדם בממוצע שרוצה תיק ביטוח יעיל וטוב ימצא בכל חברה את מה שהכי טוב אצלה, ואז הוא ירוץ לסוכן שיאגד לו את כל הטיפול בתיק מול החברות.
לענין היועץ, אף אחד לא הופך ליועץ מיד לאחר קבלת רישיון. ללימודי הרישיון אין קשר לעיסוק בפועל, כך שמי שיש לו מוסריות ואחריות לתפקיד לא יתחיל לעסוק ביעוץ פנסיוני כל עוד אין מאחוריו לפחות 6-8 שנים של ניסיון בתחום.

 

[רחל יונגרייז]

וההערה קטנה, המבחנים הם לא של הלשכה אלא של רשות שוק ההון ורשות ני"ע של משרד האוצר והם באמת לא קלים...

 

[Ruty Kepler]

בציבור החרדי בגדול אחוזי המעבר יפים מאד בכל הסמינרים, כמובן יותר מהציבור הכללי אבל המבחנים הם בהחלט לא קלים.

ידוע לי אישית, מהיכרות קרובה, על אחוזי מעבר אפסיים בסמינרים מסויימים.

מציעה להורים לא להאמין לשום דבר שהם קוראים בפרוג, ופשוט להרים טלפון לבנות ממחזורים קודמים באותו סמינר, ולשאול.

 

[רחל יונגרייז]

הדברים שאת כותבת נכונים לשנים הראשונות של המסלול, כמו בכל דבר חבלי הלידה לא היו קלים.
נכון לעכשיו בכל הסמינרים אחוזי ההצלחה יפים.

 

[רחל יונגרייז]

הדברים שכתבתי לא באו כהמלצה, כל אחת צריכה לבדוק את התאמתה למסלול בכמה הבטים.
רק ציון העובדות כמו שהם.

 

[cherry c]

אני בדיוק מבררת חזק על זה לקרובה, שמאוד חמה על המסלול.
אכתוב מה יצא לי ואשמח אם למישהו יהיה מה להעיר מידע אמיתי ולא מהבטן.

דיברתי עם עובד חרדי באחד מחברות הפנסיה:
בחברות הביטוח אפשרי לעבוד בשכר מינימום או קצת מעליו (6K-7K) בתור שירות לקוחות ורפרנטית.
בשבילם לא צריך בכלל לימודים, הם מלמדים על חשבונם קורס קצר של מספר שבועות.
זה עבודה טלפונית בעיקר, במרכזים מ8 בבוקר ועד 5 בערב. (יתכן שיסכימו לצאת ב3 או ב4)
(בתחום הזה מכירה 2 אמהות חרדיות שעבדו ופרשו, זו עבודה דורשת ולא קלה)
אם רוצים להתקדם לייעוץ פנסיוני, אז אחרי שנתיים במקרה הקצר או 3-4 עושים התמחות בייעוץ חצי שנה ולאחריו אתה יכול להיות יועץ.
יועץ אכן מרויח יפה מאוד לפי שכר בסיס+בונוסים. באזור 15K-25K.
אבל:
יועץ זה בתכלס הרבה מהרכיב של איש מכירות (כותבת את זה שילכו רק כאלה שמתאים להן מכירות) אתה בעצם מוכר לאנשים שיקנו רק לפי ההמלצות שלך את האופן שבו תשמר הפנסיה שלהם/קרן השתלמות וכולי.

מתוקף זה שזה יועץ זה אומר הרבה פגישות טלפוניות ופנים מול פנים מול לקוחות בבתים או במקומות העבודה שלהם.
מה שאומר שאי אפשר להתחיל לעבוד לפני 9 בבוקר!!! משרה מלאה זה עד 6 בערב!!!
הוא אמר לי שאפשרי לצאת ב5 אבל ב4 זה רק אחרי כמה שנים שהוכחת את עצמך, ולפני כן זה חלומות.
הוא מאמין שגם בשאר המקומות זה כך, כי זה עבודה מול אנשים. הרבה אצלו במחלקה קורה לעיתים שעוזבים ב2 אבל זה בגלל שב7 הם בפגישות של שעה עם לקוחות בביתם.

בקיצור בעיני לא שעות שמתאימות לאמהות, ואני לא מבינה איך מישהי שתרצה להתקדם תוכל להתמודד על זה.

דבר שני, זה עבודה פנים מול פנים של מכירה ללקוחות שרובם גברים אגב. (מה לעשות.. גם כשהפנסיה היא של האישה..) ומי שמבין עבודה של מכירה היא לא כזו המתאימה לאישה חרדית כמו שמכינים אותם בסמינר.

לדעתו, גם במשרדים עצמאיים, לא יעופו על עובדת שמגיעה מ8 עד 3, וסוגרת כרטיס. כי היא מפספסת לקוחות.

בקיצור בעיני עוד מקום שיכול לייצר תסכולים לאישה חרדית שתשאר כל חייה קצת מעל המינימום למרות שיש לה תעודה של יועצת פנסיונית.
באמת מענין בעיני מה התובנות שלכם.

 

[cherry c]

אני רואה בגוגל טבלאות שכר, הרבה יותר נמוכות מהמחירים שציינתי, אז בכלל החלום מתפוגג.
מענין אם הסכומים שאמר לי רלוונטים רק לחברה שלו.
אם יש למישהו מידע אשמח לשמוע

https://www.nisha.co.il/טבלאות-שכר/טבלת-סקר-שכר-שוק-ההון

 

[s.a.]

בסופו של יום צריך לדעת שאין מקצוע רווי או לא רווי אלא יש אנשים מוצלחים מאד וישנם שפחות לא משנה מה תהיי/ה אם תהיי מוצלחת יקחו אותך ותרוויחי יפה מאד ואם לא אז תהייי עוד אחת מני רבות.... ומכיון שכך אין צורך לבדוק במה רווי ובמה לא אלא במה את יכולה להיות הכי מוצלחת, ולכל אדם נתן הקב"ה את היכולות שלו.
בהצלחה

 

[ELFISH]

התעודות האלה מצוינות!! למי שיש לה מקצוע בסיסי רלוונטי. ערו"ח או אפילו מנהלת חשבונות עם התמחות ביעוץ מס או חשבות שכר זה נהדר. כלכלן שגם מבין בביטוח- מצוין. כתעודה לבד זה כמו cbt בלי רקע טיפולי רלוונטי. ושווה בהתאם וקשה למצוא עבודה סבירה (שלא במסגרת חרדית שמנצלת את העובדה שיש עשרות בוגרות תעודה כזו ומשלמים מינימום במקרה הטוב )

 

[סמולטוק]

כבעלת נסיון, ומתוך ידיעה-
אפשר בהחלט לעבוד במשרה זו בשעות שמתאימות לאמהות, נכון שלא בכל החברות אבל יש חברות גדולות מאד שמחזיקות אמהות שמגיעות בסביבות 7 ובשעה 3 יוצאות הביתה.
נכון שאני כעובדת מפספסת שעות של אחהצ שבהם יכולתי להרויח עוד לקוחות, אבל:
א. זה מחיר שאני מוכנה לשלם.
ב. לא נורא אם מרכזים את כל הלקוחות שמעדיפים שיחה אחהצ ופעם בשבוע שולחים את הילדים עם בייביסיטר לגינה, ואגב את זה עשיתי גם כשעבדתי כפקידה זוטרה ב7 אלף שח...

לגבי המשכורות, מדובר על סכומים הרבה יותר גבוהים ממה שמצוין בקישור ש- cherry c@ העלתה.
עובדת טובה יכולה להגיע גם ל20 אלף וצפונה, לאחר פחות משנה של נסיון.