השקעות רציתם קרן פנסיה מנייתית [פאסיבית] כשרה? קיבלתם!!!

ברוך ר

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עיצוב גרפי
מוזיקה ונגינה
עימוד ספרים
אני מאד מבולבל
אפשר עזרה ?
היה לי קרן פנסיה בהלמן אלדובי (לא יודע איזה) וכעת זה עבר למיטב דש.
ואני מעונין להעביר אותו למסלול הלכה
יש שם מסלול הלכה טוב ואיך עושים את זה ?
כי שלחו לי איזה טופס שצריך לסמן שם מסלול וכתוב שם מסלול הלכה, אבל המסלול מחקה מדד לא כתוב שהוא הלכה ?
עוד שאלה - מה אני אמור לרשום בשורות האלו ?
1638188425909.png
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום
אבל המסלול מחקה מדד לא כתוב שהוא הלכה ?
אמנם לא קוראים לו "הלכה" אבל הוא עם הכשר מהודר של גלאט הון ושל בד"ץ העדה החרדית.
ואם בהלמן אלדובי הכסף היה במסלול כשר, אז הוא נשאר ויישאר במסלול כשר.
עוד שאלה - מה אני אמור לרשום בשורות האלו ?
כמה אחוזים מהכסף יהיה בכל מסלול.
אם אתם רוצים שהכסף כולו יהיה במסלול מסוים, אז תמלאו 100 במסלול המבוקש.
 

ברוך ר

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עיצוב גרפי
מוזיקה ונגינה
עימוד ספרים
ואם בהלמן אלדובי הכסף היה במסלול כשר, אז הוא נשאר ויישאר במסלול כשר.
איך אני יכול לדעת באיזה מסלול הוא היה ?
כי אני עובד עיריה, ולא זכור לי שביקשו ממני לבחור מסלול - רק בתלוש היה כתוב "הלמן אלדובי קרן" וזהו, מחוסר מקום בשורה כנראה
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום
איך אני יכול לדעת באיזה מסלול הוא היה ?
כי אני עובד עיריה, ולא זכור לי שביקשו ממני לבחור מסלול - רק בתלוש היה כתוב "הלמן אלדובי קרן" וזהו, מחוסר מקום בשורה כנראה
אם לא בחרתם מסלול, אז הוא נמצא במסלול ברירת מחדל שהוא ללא הכשר.
אבל אפשר לבדוק זאת בקלות בדו"ח השנתי שקיבלתם מהלמן אלדובי, וכן אפשר לשאול את מיטב דש.
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום
לא קיבלתי מהם כלום עד היום, (אני עובד עיריה עם תלוש מ05/21)
דו"ח שנתי, כשמו כן הוא.
אחרי שנמרת שנה [לועזית] מקבלים דו"ח מקרן הפנסיה ובו פירוט על קרן הפנסיה.
וממילא במקרה שלכם, לא הייתם אמורים לקבל עדיין דו"ח שנתי.
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום

דוכסוסטוס

משתמש סופר מקצוען
כתיבה ספרותית
סופסוף מיטב דש תקשרו איתי.
מתברר שמסלול הפנסיה החדש שלי נקרא איילון מיטב. אין איזכור בשם המסלול למילה הלכה או לS&P500.
אתם יודעים להרגיע אותי שלא הזיזו אותי למסלול לא כשר?
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום
מתברר שמסלול הפנסיה החדש שלי נקרא איילון מיטב. אין איזכור בשם המסלול למילה הלכה או לS&P500.
איילון מיטב זה לא השם של המסלול אלא השם של החברה.
וכל המסלולים נקראים כך איילון מיטב + השם של המסלול.
אתם יודעים להרגיע אותי שלא הזיזו אותי למסלול לא כשר?
אם הכסף בהלמן אלדובי היה במסלול כשר, אז הוא נשאר במסלול כשר.
 

קרן אור

משתמש פעיל
הבוקר קבלתי הודעה ממיטב ד"ש שהקרן שלי הועברה לאיילון למסלול חוסכים בני פחות מ-50.
עדיין בבירור איתם מה הסיפור ואיך הקרן הגיעה למסלול הזה. הקרן הייתה בוודאות במסלול מחקה מדד של הלמן אלדובי, ואח"כ במקה מדד של מיטב, ממליצה גם לכם לראות שלא נעשתה טעות בהעברה.
 

ברוך ר

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עיצוב גרפי
מוזיקה ונגינה
עימוד ספרים
הבוקר קבלתי הודעה ממיטב ד"ש שהקרן שלי הועברה לאיילון למסלול חוסכים בני פחות מ-50.
עדיין בבירור איתם מה הסיפור ואיך הקרן הגיעה למסלול הזה. הקרן הייתה בוודאות במסלול מחקה מדד של הלמן אלדובי, ואח"כ במקה מדד של מיטב, ממליצה גם לכם לראות שלא נעשתה טעות בהעברה.
כל מי שהיה בהלמן אלדובי, הוא היה במסלול מחקה מדד או לא בהכרח ?
כי אני הייתי בהלמן אלדובי (לא יודע באיזה מסלול) ולאחר המעבר אמרו לי גם שאני נמצא במסלול הזה שאמרו לך
 

מקצועי בלבד

Moderator
מנהל
מנוי פרימיום
כל מי שהיה בהלמן אלדובי, הוא היה במסלול מחקה מדד או לא בהכרח ?
כי אני הייתי בהלמן אלדובי (לא יודע באיזה מסלול) ולאחר המעבר אמרו לי גם שאני נמצא במסלול הזה שאמרו לך
מי שלא בחר במודע במסלול מחקה מדד S&P 500 או במסלול אחר, נמצא במסלול ברירת המחדל, שזה המסלול תלוי גיל. [ללא הכשר]
מי שבחר בהלמן אלדובי במסלול מחקה מדד S&P 500, אז גם היום הכסף נמצא במסלול מחקה מדד S&P 500 מס' מסלול 13260 וזה מסלול כשר.
[בכל אופן, כך אמור להיות]
 

RRRRR

משתמש מקצוען
הבוקר קבלתי הודעה ממיטב ד"ש שהקרן שלי הועברה לאיילון למסלול חוסכים בני פחות מ-50.
עדיין בבירור איתם מה הסיפור ואיך הקרן הגיעה למסלול הזה. הקרן הייתה בוודאות במסלול מחקה מדד של הלמן אלדובי, ואח"כ במקה מדד של מיטב, ממליצה גם לכם לראות שלא נעשתה טעות בהעברה.
גם לי אותו סיפור
לא הבנתי למה הם החליפו לי מסלול
 

מעניין ומקורי

משתמש צעיר
מי שלא בחר במודע במסלול מחקה מדד S&P 500 או במסלול אחר, נמצא במסלול ברירת המחדל, שזה המסלול תלוי גיל. [ללא הכשר]
מי שבחר בהלמן אלדובי במסלול מחקה מדד S&P 500, אז גם היום הכסף נמצא במסלול מחקה מדד S&P 500 מס' מסלול 13260 וזה מסלול כשר.
[בכל אופן, כך אמור להיות]
אותי ואת חבר שלי כן העבירו למסלול הנכון..
אפשר כבר להיכנס לאיזור האישי כלקוח רגיל של מיטב דש עם שיחה קולית לבעלי מספר כשר.
 
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אולי מעניין אותך גם...

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק קיט ב'

ט בַּמֶּה יְזַכֶּה נַּעַר אֶת אָרְחוֹ לִשְׁמֹר כִּדְבָרֶךָ:י בְּכָל לִבִּי דְרַשְׁתִּיךָ אַל תַּשְׁגֵּנִי מִמִּצְוֹתֶיךָ:יא בְּלִבִּי צָפַנְתִּי אִמְרָתֶךָ לְמַעַן לֹא אֶחֱטָא לָךְ:יב בָּרוּךְ אַתָּה יְהוָה לַמְּדֵנִי חֻקֶּיךָ:יג בִּשְׂפָתַי סִפַּרְתִּי כֹּל מִשְׁפְּטֵי פִיךָ:יד בְּדֶרֶךְ עֵדְוֹתֶיךָ שַׂשְׂתִּי כְּעַל כָּל הוֹן:טו בְּפִקֻּדֶיךָ אָשִׂיחָה וְאַבִּיטָה אֹרְחֹתֶיךָ:טז בְּחֻקֹּתֶיךָ אֶשְׁתַּעֲשָׁע לֹא אֶשְׁכַּח דְּבָרֶךָ:
נקרא  9  פעמים

לוח מודעות

למעלה