שוק ההון השקעה בשוק ההון- לבעלי אזרחות אמריקאית

[שזמה]

האם תשובת הבדץ היא רק לגבי VXUS ספיציפית?
מה לגבי VT (גם היא עולמית של וונגרד)?

השאלה והתשובה היו ספציפית על vxus
לכאו' לפי מה שכתבו לי זה יהיה תקף גם לגבי vt, אא"כ יש שינוי במדיניות של הקרנות,
אבל לא בטוח, כדאי לשאול אותם על זה ספציפי.

 

[נועה תנוע]

השאלה והתשובה היו ספציפית על vxus
לכאו' לפי מה שכתבו לי זה יהיה תקף גם לגבי vt, אא"כ יש שינוי במדיניות של הקרנות,
אבל לא בטוח, כדאי לשאול אותם על זה ספציפי.

איך אפשר לתקשר איתם?
לא ענו בטלפון ובמייל...

 

[שזמה]

איך אפשר לתקשר איתם?
לא ענו בטלפון ובמייל...

דרך כלל הם עונים בשעות מענה.
באיזה טלפון ומייל ניסית?

 

[נועה תנוע]

שאלה,
למה לקנות VTI + VXUS
ולא VT וזהו?

 

[שזמה]

שאלה,
למה לקנות VTI + VXUS
ולא VT וזהו?

יכולים להיות 2 סיבות,
א. בצורה הזאת זה יוצא יותר זול בחלוקה של 56/44 לטובת VTI
ב. מי שרוצה לעשות מאזן אחר בין השווקים בשונה מהמאזן של VT

 

[נועה תנוע]

יכולים להיות 2 סיבות,
א. בצורה הזאת זה יוצא יותר זול בחלוקה של 56/44 לטובת VTI
ב. מי שרוצה לעשות מאזן אחר בין השווקים בשונה מהמאזן של VT

מצד שני,
אם לוקחים רק VT אין צורך להתעסק עם איזונים

 

[שזמה]

מצד שני,
אם לוקחים רק VT אין צורך להתעסק עם איזונים

נכון, וגם חוסכים עמלת ק/מ נוספת

 

[נועה תנוע]

נכון, וגם חוסכים עמלת ק/מ נוספת

ההפרש בעמלות הוא כזה רציני?

 

[שזמה]

ההפרש בעמלות הוא כזה רציני?

לא נראה לי, רק כתבתי את הצדדים בזה (זה תלוי לפי כמויות הק/מ שתעשו).
אם את מתכננת לפתוח בפסגות, אל תעשי את זה כרגע, יש לי בלגן גדול איתם כרגע בדבר שגם לך זה יכול לקרות.

 

[נועה תנוע]

לא נראה לי, רק כתבתי את הצדדים בזה (זה תלוי לפי כמויות הק/מ שתעשו).
אם את מתכננת לפתוח בפסגות, אל תעשי את זה כרגע, יש לי בלגן גדול איתם כרגע בדבר שגם לך זה יכול לקרות.

תודה רבה על העדכון!!!
(אתה יכול יותר לפרט? זה יעזור...)
בבקשה תמשיך לעדכן מה קורה עם זה, כי זה ממש רלוונטי בשבילנו

 

[שזמה]

תודה רבה על העדכון!!!
(אתה יכול יותר לפרט? זה יעזור...)
בבקשה תמשיך לעדכן מה קורה עם זה, כי זה ממש רלוונטי בשבילנו

הם טענו שלאזרח אמריקאי אסור להחזיק קרנות אמריקאיות,
כמובן שזה לא נכון, אבל הם טוענים שכך המדיניות שלהם ולכן מכרו לי הכל וגרמו לי הפסדים, אני באמצע מו"מ איתם.

 

[נועה תנוע]

הם טענו שלאזרח אמריקאי אסור להחזיק קרנות אמריקאיות,
כמובן שזה לא נכון, אבל הם טוענים שכך המדיניות שלהם ולכן מכרו לי הכל וגרמו לי הפסדים, אני באמצע מו"מ איתם.

תודה שפירטת.
כך מובן לי, שבגלל שאנחנו פותחים את ההשקעה ע"ש בן הזוג שאינו אמריקאי- זה לא רלוונטי לנו.
(כרגע אנחנו במצב שפתחנו חשבון אך לא העברנו בינתיים כסף).

אגב, כשאני דיברתי איתם לפני כמה ימים,
הם טענו לי שהם בכלל לא רוצים לפתוח חשבון לאזרחים אמריקאיים...

 

[נועה תנוע]

יש לי התלבטות,
אם כדאי לכתוב כאן את מה ששמענו מהרו"ח האמריקאי שנפגשנו איתו...
לא כדאי שאנשים יבינו מכך מסקנות מוחלטות, זה משתנה כ"כ בהתאם להרבה גורמים...

 

[שזמה]

יש לי התלבטות,
אם כדאי לכתוב כאן את מה ששמענו מהרו"ח האמריקאי שנפגשנו איתו...
לא כדאי שאנשים יבינו מכך מסקנות מוחלטות, זה משתנה כ"כ בהתאם להרבה גורמים...

נכון, לכן העדפתי בפרטי אם אפשרי אני יכול לכתוב כאן מייל ואחרי לייק למחוק.
בכל אופן כדאי שתשאלו אותם קודם לכן כדי שלא תפלו בזה בסוף.
יש לכם הרי מספר itin אז אולי יש לזה השלכות.

 

[נועה תנוע]

נכון, לכן העדפתי בפרטי אם אפשרי אני יכול לכתוב כאן מייל ואחרי לייק למחוק.
בכל אופן כדאי שתשאלו אותם קודם לכן כדי שלא תפלו בזה בסוף.
יש לכם הרי מספר itin אז אולי יש לזה השלכות.

יש עוד פרטים חשובים?
אשמח אם תכתוב ותמחק.

הם מודעים לכך שמדובר באזרח ישראלי שהוא תושב לצרכי מס (Resident Alien), ומחזיק ITIN.
אפילו מילא טופס W9.

 

[שזמה]

יש עוד פרטים חשובים?

בינתיים זה מה שקרה אצלי.
איזה עוד פרטים תרצי לדעת?
מה את יכולה לכתוב כאן ממה ששמעתם מהרו"ח?

 

[נועה תנוע]

ממליצה מאד לכל אחד שרלוונטי לו,
לגשת לרואה חשבון שמתמצא בחוקי המס האמריקאיים (ומכיר גם את החוקים הישראליים)
ולברר את כל הפרטים הנחוצים אחד לאחד.

 

[שזמה]

תודה, די דומה למה שאני שמעתי, הן לגבי PIFC בפנסיה והשתלמות והן לגבי קופ"ג להשקעה, כמו שהזכרתי כבר בעבר, היה מעניין לדעת מה הסיבה לאי החשש בקופ"ג אבל כנראה זה לא לפורום כזה.
לגבי הדו"ח לirs לא הבנתי, אפשרי לדווח בצורה פשוטה כמו שאני טענתי?
לפ"ז תבדקו שלא יעשו לכם ג"כ בעיות בגלל שאתם מדווחים לארה"ב.

 

[נועה תנוע]

לגבי הדו"ח לirs לא הבנתי, אפשרי לדווח בצורה פשוטה כמו שאני טענתי?

בטח שאפשרי, זה אותו דוח, רק צריך למלא כמה שדות נוספים...
רק שעד היום דיווחנו ע"י משרד שעשה לנו את זה.

לפ"ז תבדקו שלא יעשו לכם ג"כ בעיות בגלל שאתם מדווחים לארה"ב.

אתה מתכוון לגבי פסגות?
הבנתי שבגלל שזה אזרח ישראלי, הם ימסו אותו (בשם ארצות הברית) כמו כל אזרח ישראלי רגיל, והדיווח השנתי הוא כמובן באחריותו.

בכל אופו תודה על ההארה, נבדוק מולם.

 

[שזמה]

בטח שאפשרי, זה אותו דוח, רק צריך למלא כמה שדות נוספים...
רק שעד היום דיווחנו ע"י משרד שעשה לנו את זה.

תודה, זה בעצם מה שטענתי בעבר ולא כמו קלופ.

אתה מתכוון לגבי פסגות?
הבנתי שבגלל שזה אזרח ישראלי, הם ימסו אותו (בשם ארצות הברית) כמו כל אזרח ישראלי רגיל, והדיווח השנתי הוא כמובן באחריותו.

בכל אופו תודה על ההארה, נבדוק מולם.

כן תבדקו מולם, כי בכל אופן יש לכם מספר itin, אני לא יודע אם זה קשור, אבל גם מה שעשו לי זה שלא בצדק.