דרוש מידע פקידי הבנק הפכו לנציגי רשות המיסים?

שיקול דעת

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עיצוב גרפי
עריכה תורנית
עימוד ספרים
שמעתי שמועה, שלאחרונה פקידי הבנק נדרשים לתחקר כל הכנסה חריגה (בהתאם לאופי החשבון העו"ש), וחייבם לדווח לרשות המסים.
לדוגמה, מי שבדרך כלל העו"ש היא באופי של אברך כולל, ופתאום הוא מתחיל לקבל צ'קים כל חודש, אז הפקידים בבנק חייבים לתשאל את בעל החשבון, ואם הוא 'מודה' שהתחיל לעבוד\להשכיר דירה וכדו', הם חייבים לדווח לרשות המסים.

האם יכול מישהו לאשר או להפריך?
 

לחיל אומר

משתמש מקצוען
מאז ומתמיד מסכום מסוים צריך לדווח, לא ידוע לי שעל חריגה גם צריך.
אבל הגיוני שהיה עכשיו שינויים עם כל "חוק המזומן"
 

יאן

משתמש סופר מקצוען
כתיבה ספרותית
הוא 'מודה' שהתחיל לעבוד\להשכיר דירה
שני הדוגמאות לא אמורות להטריד.
על השכרת דירה אין מס עד 5010₪
ועבודה כשכיר אמורה להיות בלבן.
למה להסכים לעבוד בשחור?

אם אתה עצמאי זה סיפור אחר
 

שימיגם

משתמש מקצוען
פרסום וקופי
מוזיקה ונגינה
הנדסת תוכנה
במרכנתיל הפקיד לא הסכים לקבל ממני 30.000 ש"ח להפקדה
הפקדתי דרך הכספומט - התקשרו אלי למחרת שהכסף מחכה לי בסניף...

(למרות שהסברתי להם שזה ממכירת הרכב שלי, הם אמרו לי שהוא היה צריך להעביר לי לחשבון)
 

בעצם...

משתמש מקצוען
סאונד והפקות אולפן
מוזיקה ונגינה
באופן כללי עיקר המלחמה היא במזומן.
כסף שכבר נמצא במערכת, כלומר הועבר מבנק לבנק, כנראה 'חוקי', אבל כשאתה מביא מזומן ומכניס למערכת, הוא צריך להבדק.
זה הראש שלהם...
חלק מהפקידים ממש נהנים להיות 'ידא אריכתא' של רשות המסים, וחלקם רק ממלאים את חובתם, כפי שאמר לי פקיד אחד "לא מעניין אותי מהיכן הכסף, רק תן לי תשובות שאני יכול להעביר הלאה"
 

טחינה גולמית

משתמש מקצוען
גם אני לא מזמן קיבלתי סכום כסף כספי בירושה שהועברה דרך חשבון בנק ואפילו היה רשום בשורה בבנק עבור מה זה, קיבלתי טלפון מהסניף בו חויבתי לשלוח אליהם צוואה ומיני מסמכים נוספים....

עיקר הבעיה של הבנקים היא המזומן. הם רוצים לדעת בבירור על כל שקל מאין הוא בא ולאן הוא הולך....
 

שיקול דעת

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עיצוב גרפי
עריכה תורנית
עימוד ספרים
שני הדוגמאות לא אמורות להטריד.
על השכרת דירה אין מס עד 5010₪
ועבודה כשכיר אמורה להיות בלבן.
למה להסכים לעבוד בשחור?

אם אתה עצמאי זה סיפור אחר
ישנם אנשים, שמפני שיקולים שלהם, מעדיפים דוקא לעבוד שחור.

אבל דוקא אני שאלתי על מי שהתחיל לעבוד כעצמאי.

עכשיו, רובם ככולם של התשובות לא ענו ישירות על השאלה שלי. אני יודע שהם מתחקרים וכו', אני רוצה לדעת האם פקידי הבנק מעבירים\מחוייבים להעביר לרשות המסים.
 

shira bira

צוות הנהלה
מנהל
מנוי פרימיום
כתיבה ספרותית

דינאמי

משתמש מקצוען
עיצוב גרפי
הפקידים מחוייבים לחוק הלבנת הון,
ואסור להם לדווח לך האם הם דיווחו לרשות המיסים/להלבנת הון
הבעיה היא בעיקר בתנועות חריגות או מזומן בסכום גדול
 

tadmit

המרכז לשידורים חיים, חתונות, כנסים, לוויות
מנוי פרימיום
צילום מקצועי
עריכה והפקת סרטים
במכירת רכב פרטי מותרת עסקת מזומן עד לגובה 50000 בערך
 

nati480

צוות הנהלה
מנוי פרימיום
מנוי פרימיום
מרצה בבית פרוג
בוגר/תלמיד פרוג
סאונד והפקות אולפן
פרסום וקופי
מוזיקה ונגינה
עכשיו, רובם ככולם של התשובות לא ענו ישירות על השאלה שלי. אני יודע שהם מתחקרים וכו', אני רוצה לדעת האם פקידי הבנק מעבירים\מחוייבים להעביר לרשות המסים.
כל בנק קובע לעצמו את הכללים ואת גובה הסכום עליו הוא ידווח או יצור קשר עם בעל החשבון.
לפי החוק החדש, במקרה של הלבנה מוכחת, הבנק נושא באחריות מסויימת ולכן יש לו אינטרס לדווח.
 

אדם לעמל יולד

משתמש מקצוען
אז מה אני עושה אם אני רוצה למשוך הפקדה מהגמח? זה סכום גדול... אצטרך כל שבוע שבועיים להפקיד 3000 שקל בחשבון???
 

שיש

משתמש מקצוען
עריכה תורנית
אז מה אני עושה אם אני רוצה למשוך הפקדה מהגמח? זה סכום גדול... אצטרך כל שבוע שבועיים להפקיד 3000 שקל בחשבון???
מביא אישור מהגמ"ח
כך עשיתי ולא צריך דווקא אמיתי תמלא שטר אם הסכום והערבים בכאילו והבנק מקבל את זה העיקר שתגיד לו מאיפה הכסף
 

אימא של

משתמש מקצוען
יש תקנה הקייימת בארץ שנקראת תקנה 411 - מניעת הלבנת הון ומימון טרור.
המטרה של התקנה היא להכניס למנוע כניסת כסף מלוכלך - מפשע, סמים אמל"ח וכד' למערכת הבנקאית והפיכתו לכסף נקי שישמש לכל שימוש שהוא. וכן לקיחת כסף נקי ולהשתמש בו למימון טרור.
מתוקף תקנה זו חלה על כל הבנקים ותאגידים עזר בנקאיים (כמו חברות כרטיסי אשראי) חובות שונות. כמו זיהוי הלקוח החתמת הלקוח על הצהרת נהנים וכן דיווח על תנועות חשודות.
במקור התקנה כלל לא קשורה למס הכנסה - אך עם השנים מס הכנסה מנצל את התקנה לצרכיו האישיים.
עם התקנה החדשה בשנה האחרונה של הגבלת שימוש במזומן כדי להקל על המעקב של מקור הכסף הנושא נהיה מסובך יותר.
 

אולי מעניין אותך גם...

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק קיט ב'

ט בַּמֶּה יְזַכֶּה נַּעַר אֶת אָרְחוֹ לִשְׁמֹר כִּדְבָרֶךָ:י בְּכָל לִבִּי דְרַשְׁתִּיךָ אַל תַּשְׁגֵּנִי מִמִּצְוֹתֶיךָ:יא בְּלִבִּי צָפַנְתִּי אִמְרָתֶךָ לְמַעַן לֹא אֶחֱטָא לָךְ:יב בָּרוּךְ אַתָּה יְהוָה לַמְּדֵנִי חֻקֶּיךָ:יג בִּשְׂפָתַי סִפַּרְתִּי כֹּל מִשְׁפְּטֵי פִיךָ:יד בְּדֶרֶךְ עֵדְוֹתֶיךָ שַׂשְׂתִּי כְּעַל כָּל הוֹן:טו בְּפִקֻּדֶיךָ אָשִׂיחָה וְאַבִּיטָה אֹרְחֹתֶיךָ:טז בְּחֻקֹּתֶיךָ אֶשְׁתַּעֲשָׁע לֹא אֶשְׁכַּח דְּבָרֶךָ:
נקרא  5  פעמים

לוח מודעות

למעלה